Сравнение ALLY vs V

Тикер 1

Тикер 2

ALLY14

29V

Ally Financial Inc. (ALLY) и Visa Inc. (V) — прямые конкуренты в индустрии «Финансовые услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации V крупнее в 48.4× (634,70 млрд $ vs 13,10 млрд $). Стоимостная оценка в пользу ALLY — P/E 9.49 vs 28.46 у V. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует V (58.90% vs 9.19%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа V — 51.68%, у ALLY — 8.92%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. ALLY предлагает более высокую дивидендную доходность (2.82% vs 0.79%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу V сильнее: 62/100 против 41/100 у ALLY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 29:14 в пользу V. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Ally Financial Inc.

ALLYNYSE

42,75 $+0,13 $ (+0,31%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 13,10 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.8

Качество

3.7

Рост

6.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Visa Inc.

VNYSE

331,12 $+0,37 $ (+0,11%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 634,70 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.7

Качество

8.4

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

ALLYV

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E ALLY оценён рынком дешевле: 9.49 против 28.46 у V (разница составляет 66.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) ALLY дешевле: 0.83 против 14.73. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0.85, у V — 17.75. ALLY торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA ALLY — 9.07, у V — 22.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE V — 58.90%, у ALLY — 9.19%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. V удерживает чистую маржу на уровне 51.68%, опережая ALLY (8.92%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1.38, у V — 0.67. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLYV

Показатель	ALLY	V
Мультипликаторы оценки
P/E	9.49	28.46
P/B	0.85	17.75
P/S	0.83	14.73
PEG	0.05	1.85
EV/EBITDA	9.07	22.85
Рентабельность
ROE	9.19%	58.90%
ROA	0.71%	23.39%
Валовая маржа	48.87%	81.29%
Операц. маржа	11.08%	61.12%
Чистая маржа	8.92%	51.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.38	0.67
Текущая ликв.	0.20	1.09
Быстрая ликв.	0.20	1.09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.82%	0.79%
Коэфф. выплат	35.17%	21.94%
EPS	$4.49	$11.62
Балансовая стоим.	$50.19	$18.64

Технический анализ

V набирает 62 из 100 по техническому скорингу, ALLY — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALLY — 49.9 (нейтральная зона), V — 60.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. ALLY и V находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.9% и +5.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ALLY выше SMA 200 (+3.1%), V — ниже (-0.2%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), V — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете V стабильнее (0.68 vs 1.39). Значение ниже 0.8 делает V защитной акцией.

ALLYV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALLY	V
Осцилляторы
RSI (14)	49.94	60.23
Stochastic %K	47.84	74.10
CCI (20)	-98.52	72.71
MFI	45.64	61.36
Williams %R	-52.16	-25.90
MACD гистограмма	-0.33	0.59
Momentum (10)	-1.68	11.95
Тренд
ADX	18.59	18.90
Цена vs EMA 9	+0.61%	+1.22%
Цена vs EMA 20	-0.19%	+2.47%
Цена vs SMA 50	+2.87%	+5.77%
Цена vs SMA 200	+3.07%	-0.24%
Объём
CMF	-0.27	-0.19
Volume Ratio	79.86	71.97
Волатильность и статистика
Beta	1.39	0.68
ATR %	2.90%	1.99%
Sharpe (1г)	0.58	-0.45
RS Rating	57.00	33.00
52w от хая	-9.84	-11.92
BB ширина	9.99	10.02

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, V — 40 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, V — 21,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALLY	V
Выручка	12,15 млрд $	40 млрд $
Чистая прибыль	852 млн $	20,06 млрд $
EPS (TTM)	$2.39	$10.22
Операц. Cash Flow	3,63 млрд $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	-647 млн $	21,58 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALLY — 2.82%, V — 0.79%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, V — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, V — 21.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALLY	V
Див. доходность	2.82%	0.79%
Годовые дивиденды	$0.60	$1.34
Коэфф. выплат	35.17%	21.94%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.37%	0.07%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALLY — ноябре (+5.57%), для V — апреле (+3.67%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4.93%), V — сентябрь (-3.12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALLY: +12.95% против +12.10%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALLY

+5.2

-2.1

-4.9

+2.5

+2.8

+0.1

+4.3

+2.8

-2.4

+5.6

+1.5

+2.3

-0.4

-1.2

+3.7

+1.9

-0.2

+2.5

+2.4

-3.1

-0.3

+2.4

+2.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Visa Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Ally Financial Inc.: P/E 9.49 против 28.46. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALLY или V?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALLY — 9.19%, V — 58.90%. Преимущество у V.

Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Visa Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALLY — 2.82%, V — 0.79%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Visa Inc.?

Выручка ALLY за TTM — 12,15 млрд $, V — 40 млрд $. V генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALLY или V?

Чистая маржа ALLY — 8.92%, V — 51.68%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALLY или V?

Технический скоринг: ALLY — 41/100, V — 62/100. V имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALLY или V?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:29 в пользу V по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией