Сравнение ALLY vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу ALLY — P/E 9.49 vs 13.25 у UWMC. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) ALLY оценён ниже: 0.83 против 1.47. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0.85, у UWMC — 3.83. ALLY торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA ALLY — 9.07, у UWMC — 19.75. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует UWMC (33.91% vs 9.19%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ALLY — 8.92%, у UWMC — 2.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1.38, у UWMC — 70.65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.49 | 13.25 | |
| P/B | 0.85 | 3.83 | |
| P/S | 0.83 | 1.47 | |
| PEG | 0.05 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 9.07 | 19.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.19% | 33.91% | |
| ROA | 0.71% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 48.87% | 82.52% | |
| Операц. маржа | 11.08% | 39.73% | |
| Чистая маржа | 8.92% | 2.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.38 | 70.65 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.82% | 13.29% | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 779.39% | |
| EPS | $4.49 | $0.23 | |
| Балансовая стоим. | $50.19 | $5.48 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу ALLY: скоринг 41/100 vs 13/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ALLY — 49.9, UWMC — 36.0. Обе акции находятся в одной зоне. ALLY торгуется выше SMA 50 (2.9%), тогда как UWMC ниже этой средней (-13.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ALLY выше SMA 200 (+3.1%), UWMC — ниже (-37.4%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), UWMC — 20.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ALLY — 1.39, UWMC — 1.44. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ALLY | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.94 | 35.97 | |
| Stochastic %K | 47.84 | 20.51 | |
| CCI (20) | -98.52 | -84.39 | |
| MFI | 45.64 | 31.68 | |
| Williams %R | -52.16 | -79.49 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.03 | |
| Momentum (10) | -1.68 | -0.31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.59 | 20.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.61% | -0.76% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.19% | -6.19% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.87% | -13.52% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.07% | -37.43% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 79.86 | 127.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.39 | 1.44 | |
| ATR % | 2.90% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.58 | -0.31 | |
| RS Rating | 57.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -9.84 | -57.00 | |
| BB ширина | 9.99 | 32.79 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: ALLY генерирует 12,15 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, UWMC — 27,38 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ALLY | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 27,38 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.39 | $0.13 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: ALLY платит 2.82%, UWMC — 13.29%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, UWMC — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, UWMC — 779.39%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | ALLY | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.82% | 13.29% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.20 | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 779.39% | |
| Лет выплат | 11.00% | 6.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет ALLY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.57%), UWMC — в ноябре (+8.42%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4.93%), UWMC — февраль (-10.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — ALLY или UWMC?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше маржинальность — ALLY или UWMC?
Какая акция лучше по технике — ALLY или UWMC?
Что лучше купить — ALLY или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией