Сравнение ALLY vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у UWMC отрицательный (-15,33) — компания генерирует убытки. ALLY прибылен, P/E составляет 10,19. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) UWMC оценён ниже: 0,61 против 0,84. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0,87, у UWMC — 3,23. EV/EBITDA ALLY — 9,37, у UWMC — 21,84. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE UWMC отрицательный (-20,07%), что говорит об убыточности. ALLY генерирует прибыль с ROE 9,42%. По этому критерию преимущество однозначно. UWMC убыточен — чистая маржа -1,16%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1,48, у UWMC — 109,53. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0,90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10,19 | -15,33 | |
| P/B | 0,87 | 3,23 | |
| P/S | 0,84 | 0,61 | |
| PEG | 0,06 | 0,03 | |
| EV/EBITDA | 9,37 | 21,84 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,42% | -20,07% | |
| ROA | 0,73% | -0,21% | |
| Валовая маржа | 49,70% | 85,31% | |
| Операц. маржа | 11,59% | 29,70% | |
| Чистая маржа | 9,18% | -1,16% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,48 | 109,53 | |
| Текущая ликв. | 0,90 | 1,00 | |
| Быстрая ликв. | 0,90 | 1,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,74% | 31,25% | |
| Коэфф. выплат | 33,77% | -974,29% | |
| EPS | $4,72 | -$0,11 | |
| Балансовая стоим. | $50,24 | $2,92 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу ALLY: скоринг 38/100 vs 24/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ALLY — 45,7, UWMC — 27,1. ALLY в зоне нейтральная зона, а UWMC — зона перепроданности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции ниже SMA 50: ALLY на -1,7%, UWMC на -40,8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ALLY выше SMA 200 (+2,9%), UWMC — ниже (-67,7%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. ADX: ALLY — 18,7 (нет тренда), UWMC — 25,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ALLY — 1,22, UWMC — 1,40. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 13,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ALLY | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45,69 | 27,15 | |
| Stochastic %K | 43,14 | 31,23 | |
| CCI (20) | -52,76 | -272,55 | |
| MFI | 29,99 | 43,12 | |
| Williams %R | -56,86 | -68,77 | |
| MACD гистограмма | -0,03 | -0,04 | |
| Momentum (10) | 0,80 | -0,55 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,71 | 25,44 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,87% | -22,73% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,40% | -29,74% | |
| Цена vs SMA 50 | -1,74% | -40,82% | |
| Цена vs SMA 200 | +2,91% | -67,67% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,01 | -0,05 | |
| Volume Ratio | 100,05 | 176,36 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,22 | 1,40 | |
| ATR % | 2,55% | 13,92% | |
| Sharpe (1г) | 0,55 | -1,61 | |
| RS Rating | 55,00 | 1,00 | |
| 52w от хая | -7,55 | -82,07 | |
| BB ширина | 9,40 | 47,27 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: ALLY генерирует 12,15 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: UWMC — +65,80%, ALLY — -25,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, UWMC — 27,38 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ALLY | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -25.70% | +65.80% | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 27,38 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.50% | +90.10% | |
| EPS (TTM) | $2,39 | $0,13 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: ALLY платит 2,74%, UWMC — 31,25%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, UWMC — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | ALLY | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,74% | 31,25% | |
| Годовые дивиденды | $0,90 | $0,20 | |
| Коэфф. выплат | 33,77% | -974,29% | |
| Лет выплат | 11 | 6 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0,45% | -12,94% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет ALLY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,57%), UWMC — в ноябре (+8,42%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4,93%), UWMC — февраль (-10,51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — ALLY или UWMC?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или UWM Holdings Corporation?
Какая акция лучше по технике — ALLY или UWMC?
Что лучше купить — ALLY или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией