Сравнение ALLY vs SYF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SYF торгуется с P/E 6.85, тогда как ALLY — с P/E 9.49. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу ALLY: 0.83 vs 1.22 у SYF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0.85, у SYF — 1.50. ALLY торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA SYF — 4.07, у ALLY — 9.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SYF (21.41% vs 9.19%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SYF — 18.08%, у ALLY — 8.92%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1.38, у SYF — 1.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.49 | 6.85 | |
| P/B | 0.85 | 1.50 | |
| P/S | 0.83 | 1.22 | |
| PEG | 0.05 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 9.07 | 4.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.19% | 21.41% | |
| ROA | 0.71% | 2.96% | |
| Валовая маржа | 48.87% | 61.08% | |
| Операц. маржа | 11.08% | 22.85% | |
| Чистая маржа | 8.92% | 18.08% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.38 | 1.00 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.82% | 1.67% | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 14.36% | |
| EPS | $4.49 | $10.51 | |
| Балансовая стоим. | $50.19 | $48.12 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ALLY сильнее: 41/100 против 32/100 у SYF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALLY составляет 49.9 (нейтральная зона), у SYF — 48.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ALLY и SYF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.9% и +1.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ALLY выше SMA 200 (+3.1%), SYF — ниже (-2.9%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), SYF — 22.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ALLY менее волатилен — бета 1.39 против 1.41 у SYF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | ALLY | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.94 | 48.26 | |
| Stochastic %K | 47.84 | 44.40 | |
| CCI (20) | -98.52 | -79.73 | |
| MFI | 45.64 | 38.77 | |
| Williams %R | -52.16 | -55.60 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.48 | |
| Momentum (10) | -1.68 | -3.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.59 | 21.99 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.61% | +0.75% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.19% | -0.55% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.87% | +1.15% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.07% | -2.89% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 79.86 | 178.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.39 | 1.41 | |
| ATR % | 2.90% | 2.68% | |
| Sharpe (1г) | 0.58 | 0.52 | |
| RS Rating | 57.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -9.84 | -18.84 | |
| BB ширина | 9.99 | 13.34 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, SYF — 19,12 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, SYF — 3,55 млрд $. SYF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, SYF — 9,85 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ALLY | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 19,12 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 3,55 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.39 | $9.35 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | 9,85 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | 9,85 млрд $ |
Дивиденды
ALLY и SYF — дивидендные акции. Доходность: ALLY — 2.82%, SYF — 1.67%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, SYF — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, SYF — 14.36%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ALLY | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.82% | 1.67% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 14.36% | |
| Лет выплат | 11.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | -7.37% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALLY приходится на ноябре (+5.57%), а SYF — на ноябре (+8.23%). Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4.93%), SYF — март (-8.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у SYF: +15.87% против +12.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше рентабельность — ALLY или SYF?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Synchrony Financial?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше маржинальность — ALLY или SYF?
Какая акция лучше по технике — ALLY или SYF?
Что лучше купить — ALLY или SYF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией