Сравнение ALLY vs SYF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SYF торгуется с P/E 8,22, тогда как ALLY — с P/E 10,47. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу ALLY: 0,86 vs 1,32 у SYF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0,89, у SYF — 1,59. EV/EBITDA SYF — 5,11, у ALLY — 9,49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SYF (20,94% vs 9,42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SYF — 17,68%, у ALLY — 9,18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1,48, у SYF — 0,97. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0,90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10,47 | 8,22 | |
| P/B | 0,89 | 1,59 | |
| P/S | 0,86 | 1,32 | |
| PEG | 0,06 | 0,44 | |
| EV/EBITDA | 9,49 | 5,11 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,42% | 20,94% | |
| ROA | 0,73% | 2,89% | |
| Валовая маржа | 49,70% | 68,30% | |
| Операц. маржа | 11,59% | 23,57% | |
| Чистая маржа | 9,18% | 17,68% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,48 | 0,97 | |
| Текущая ликв. | 0,90 | 3,72 | |
| Быстрая ликв. | 0,90 | 3,72 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,67% | 1,53% | |
| Коэфф. выплат | 33,77% | 14,30% | |
| EPS | $4,72 | $10,62 | |
| Балансовая стоим. | $50,24 | $51,00 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SYF сильнее: 80/100 против 61/100 у ALLY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALLY составляет 54,0 (нейтральная зона), у SYF — 65,4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ALLY и SYF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0,5% и +7,8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ALLY — 17,5 (нет тренда), SYF — 18,5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ALLY менее волатилен — бета 1,21 против 1,25 у SYF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | ALLY | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53,99 | 65,44 | |
| Stochastic %K | 85,49 | 98,59 | |
| CCI (20) | 94,20 | 117,26 | |
| MFI | 59,87 | 67,79 | |
| Williams %R | -14,51 | -1,41 | |
| MACD гистограмма | 0,10 | 0,35 | |
| Momentum (10) | 1,58 | 5,21 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,52 | 18,46 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,33% | +2,50% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,27% | +4,51% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,45% | +7,76% | |
| Цена vs SMA 200 | +5,51% | +8,39% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,02 | 0,21 | |
| Volume Ratio | 73,56 | 73,60 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,21 | 1,25 | |
| ATR % | 2,23% | 2,27% | |
| Sharpe (1г) | 0,47 | 0,54 | |
| RS Rating | 54,00 | 55,00 | |
| 52w от хая | -5,03 | -8,75 | |
| BB ширина | 5,99 | 14,50 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, SYF — 19,12 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SYF: -7,90% г/г vs -25,70%. ALLY показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, SYF — 3,55 млрд $. SYF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, SYF — 9,85 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ALLY | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 19,12 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -25.70% | -7.90% | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 3,55 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.50% | +1.50% | |
| EPS (TTM) | $2,39 | $9,35 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | 9,85 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | 9,85 млрд $ |
Дивиденды
ALLY и SYF — дивидендные акции. Доходность: ALLY — 2,67%, SYF — 1,53%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, SYF — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: ALLY — +0,45%, SYF — +1,33%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 33,77%, SYF — 14,30%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ALLY | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,67% | 1,53% | |
| Годовые дивиденды | $0,90 | $0,94 | |
| Коэфф. выплат | 33,77% | 14,30% | |
| Лет выплат | 11 | 11 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0,45% | 1,33% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALLY приходится на ноябре (+5,57%), а SYF — на ноябре (+8,23%). Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4,93%), SYF — март (-8,38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у SYF: +15,38% против +12,47%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше рентабельность — ALLY или SYF?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Synchrony Financial?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше маржинальность — ALLY или SYF?
Какая акция лучше по технике — ALLY или SYF?
Что лучше купить — ALLY или SYF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией