Сравнение ALLY vs SOFI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
ALLY торгуется с P/E 9.49, тогда как SOFI — с P/E 34.71. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу ALLY: 0.83 vs 3.91 у SOFI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALLY дешевле: 0.85 против 1.85. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALLY оценён ниже: 9.07 vs 20.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALLY составляет 9.19%, что превышает показатель SOFI (6.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SOFI впереди: 11.22% против 8.92% у ALLY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALLY — 1.38, SOFI — 0.18. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.49 | 34.71 | |
| P/B | 0.85 | 1.85 | |
| P/S | 0.83 | 3.91 | |
| PEG | 0.05 | 5.21 | |
| EV/EBITDA | 9.07 | 20.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.19% | 6.25% | |
| ROA | 0.71% | 1.07% | |
| Валовая маржа | 48.87% | 76.02% | |
| Операц. маржа | 11.08% | 12.56% | |
| Чистая маржа | 8.92% | 11.22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.38 | 0.18 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.82% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 0.00% | |
| EPS | $4.49 | $0.45 | |
| Балансовая стоим. | $50.19 | $8.47 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ALLY сильнее: 41/100 против 21/100 у SOFI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALLY составляет 49.9 (нейтральная зона), у SOFI — 43.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ALLY выше на 2.9%, SOFI — ниже на -6.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ALLY выше SMA 200 (+3.1%), SOFI — ниже (-33.0%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. Сила тренда по ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), SOFI — 18.8 (нет тренда). ALLY менее волатилен — бета 1.39 против 2.60 у SOFI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ALLY | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.94 | 42.98 | |
| Stochastic %K | 47.84 | 39.25 | |
| CCI (20) | -98.52 | -64.25 | |
| MFI | 45.64 | 51.72 | |
| Williams %R | -52.16 | -60.75 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.03 | |
| Momentum (10) | -1.68 | -0.35 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.59 | 18.81 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.61% | -0.62% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.19% | -3.33% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.87% | -6.87% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.07% | -33.00% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 79.86 | 71.06 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.39 | 2.60 | |
| ATR % | 2.90% | 4.93% | |
| Sharpe (1г) | 0.58 | 0.55 | |
| RS Rating | 57.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -9.84 | -52.18 | |
| BB ширина | 9.99 | 24.58 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, SOFI — 481,32 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALLY генерирует -647 млн $, SOFI — -3,98 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ALLY | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 4,77 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 481,32 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.39 | $0.42 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | -3,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | -3,98 млрд $ |
Дивиденды
ALLY выплачивает дивиденды с доходностью 2.82% годовых, тогда как SOFI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ALLY выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.
| Показатель | ALLY | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.82% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | — | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | — | |
| Лет выплат | 11.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALLY приходится на ноябре (+5.57%), а SOFI — на январе (+19.26%). Слабые месяцы: для ALLY — март (-4.93%), для SOFI — март (-13.24%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +12.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — ALLY или SOFI?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и SoFi Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — ALLY или SOFI?
Какая акция лучше по технике — ALLY или SOFI?
Что лучше купить — ALLY или SOFI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией