Сравнение ALLY vs SLM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, SLM выглядит привлекательнее: 5.75 против 9.49. Премия к оценке ALLY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу ALLY: 0.83 vs 1.35 у SLM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0.85, у SLM — 1.77. ALLY торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA SLM — 5.14, у ALLY — 9.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SLM (31.16% vs 9.19%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SLM — 24.28%, у ALLY — 8.92%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1.38, у SLM — 2.53. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.49 | 5.75 | |
| P/B | 0.85 | 1.77 | |
| P/S | 0.83 | 1.35 | |
| PEG | 0.05 | 0.20 | |
| EV/EBITDA | 9.07 | 5.14 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.19% | 31.16% | |
| ROA | 0.71% | 2.54% | |
| Валовая маржа | 48.87% | 54.04% | |
| Операц. маржа | 11.08% | 32.12% | |
| Чистая маржа | 8.92% | 24.28% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.38 | 2.53 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 13.93 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 13.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.82% | 2.36% | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 93.25% | |
| EPS | $4.49 | $3.83 | |
| Балансовая стоим. | $50.19 | $12.47 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ALLY сильнее: 51/100 против 30/100 у SLM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALLY составляет 50.6 (нейтральная зона), у SLM — 49.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ALLY и SLM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.9% и +1.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ALLY выше SMA 200 (+3.3%), SLM — ниже (-15.1%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. ADX: ALLY — 18.2 (нет тренда), SLM — 18.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SLM менее волатилен — бета 1.08 против 1.40 у ALLY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SLM составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ALLY | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.61 | 49.37 | |
| Stochastic %K | 50.96 | 47.19 | |
| CCI (20) | -47.56 | -70.80 | |
| MFI | 51.35 | 34.93 | |
| Williams %R | -49.04 | -52.81 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | -0.13 | |
| Momentum (10) | -1.04 | -0.51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.21 | 18.74 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.73% | +0.82% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.10% | -0.17% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.89% | +1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.32% | -15.07% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.24 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 95.22 | 54.99 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.40 | 1.08 | |
| ATR % | 2.90% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.76 | -1.08 | |
| RS Rating | 57.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -9.56 | -37.03 | |
| BB ширина | 9.34 | 13.47 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, SLM — 3,11 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, SLM — 744,85 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, SLM — 575,52 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ALLY | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 744,85 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.39 | $3.52 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | 575,52 млн $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | 575,52 млн $ |
Дивиденды
ALLY и SLM — дивидендные акции. Доходность: ALLY — 2.82%, SLM — 2.36%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, SLM — 15 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, SLM — 93.25%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | ALLY | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.82% | 2.36% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 93.25% | |
| Лет выплат | 11.00% | 15.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | 5.39% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALLY приходится на ноябре (+5.57%), а SLM — на ноябре (+10.66%). Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4.93%), SLM — февраль (-3.02%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SLM: +15.62% против +12.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или SLM Corporation?
У кого выше рентабельность — ALLY или SLM?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и SLM Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или SLM Corporation?
У кого выше маржинальность — ALLY или SLM?
Какая акция лучше по технике — ALLY или SLM?
Что лучше купить — ALLY или SLM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией