Сравнение ALLY vs SLM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, SLM выглядит привлекательнее: 7,50 против 10,24. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу ALLY: 0,84 vs 1,66 у SLM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0,87, у SLM — 2,07. EV/EBITDA SLM — 6,41, у ALLY — 9,39. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SLM (30,31% vs 9,42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SLM — 23,97%, у ALLY — 9,18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1,48, у SLM — 2,36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0,90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10,24 | 7,50 | |
| P/B | 0,87 | 2,07 | |
| P/S | 0,84 | 1,66 | |
| PEG | 0,06 | 0,10 | |
| EV/EBITDA | 9,39 | 6,41 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,42% | 30,31% | |
| ROA | 0,73% | 2,57% | |
| Валовая маржа | 49,70% | 54,95% | |
| Операц. маржа | 11,59% | 32,02% | |
| Чистая маржа | 9,18% | 23,97% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,48 | 2,36 | |
| Текущая ликв. | 0,90 | 1,31 | |
| Быстрая ликв. | 0,90 | 1,31 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,73% | 1,91% | |
| Коэфф. выплат | 33,77% | 94,45% | |
| EPS | $4,72 | $3,90 | |
| Балансовая стоим. | $50,24 | $13,12 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SLM сильнее: 83/100 против 47/100 у ALLY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALLY составляет 47,3 (нейтральная зона), у SLM — 63,8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SLM выше на 10,4%, ALLY — ниже на -1,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: ALLY — 18,9 (нет тренда), SLM — 18,1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SLM менее волатилен — бета 1,00 против 1,22 у ALLY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | ALLY | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47,28 | 63,84 | |
| Stochastic %K | 56,68 | 84,04 | |
| CCI (20) | -26,36 | 95,58 | |
| MFI | 40,64 | 55,66 | |
| Williams %R | -43,32 | -15,96 | |
| MACD гистограмма | -0,02 | 0,09 | |
| Momentum (10) | -0,16 | 1,97 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,88 | 18,08 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,16% | +0,80% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,69% | +3,50% | |
| Цена vs SMA 50 | -1,31% | +10,38% | |
| Цена vs SMA 200 | +3,37% | +10,51% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,02 | 0,18 | |
| Volume Ratio | 53,28 | 49,27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,22 | 1,00 | |
| ATR % | 2,43% | 2,88% | |
| Sharpe (1г) | 0,54 | -0,32 | |
| RS Rating | 54,00 | 21,00 | |
| 52w от хая | -7,06 | -18,12 | |
| BB ширина | 9,27 | 16,80 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, SLM — 3,11 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SLM: +4,10% г/г vs -25,70%. ALLY показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, SLM — 744,85 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, SLM — 575,52 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ALLY | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -25.70% | +4.10% | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 744,85 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.50% | +22.40% | |
| EPS (TTM) | $2,39 | $3,52 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | 575,52 млн $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | 575,52 млн $ |
Дивиденды
ALLY и SLM — дивидендные акции. Доходность: ALLY — 2,73%, SLM — 1,91%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, SLM — 15 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: ALLY — +0,45%, SLM — +14,29%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 33,77%, SLM — 94,45%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | ALLY | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,73% | 1,91% | |
| Годовые дивиденды | $0,90 | $0,39 | |
| Коэфф. выплат | 33,77% | 94,45% | |
| Лет выплат | 11 | 15 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0,45% | 14,29% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALLY приходится на ноябре (+5,57%), а SLM — на ноябре (+10,66%). Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4,93%), SLM — февраль (-3,02%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SLM: +17,35% против +12,47%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или SLM Corporation?
У кого выше рентабельность — ALLY или SLM?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и SLM Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или SLM Corporation?
У кого выше маржинальность — ALLY или SLM?
Какая акция лучше по технике — ALLY или SLM?
Что лучше купить — ALLY или SLM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией