Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение ALLY vs SEZL

Тикер 1

Тикер 2

ALLY27

16SEZL

Ally Financial Inc. (ALLY) и Sezzle Inc. (SEZL) — прямые конкуренты в индустрии «Финансовые услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации ALLY крупнее в 3,2× (13,46 млрд $ vs 4,22 млрд $). По мультипликатору P/E ALLY оценён рынком дешевле: 10,31 против 26,30 у SEZL. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE SEZL — 85,55%, у ALLY — 9,42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SEZL удерживает чистую маржу на уровне 30,35%, опережая ALLY (9,18%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. ALLY выплачивает дивиденды с доходностью 2,71% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу ALLY сильнее: 56/100 против 23/100 у SEZL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. ALLY побеждает по числу метрик: 27 против 16 у SEZL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Ally Financial Inc.

ALLYNYSE

$44,25+$0,30 (+0,68%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 13,46 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.8

Качество

3.7

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

7.0

Sezzle Inc.

SEZLNASDAQ

$125,44-$2,83 (-2,21%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 4,22 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

4.8

Качество

9.4

Рост

10.0

Техника

6.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

ALLYSEZL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALLY с P/E 10,31 (у SEZL — 26,30). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) ALLY дешевле: 0,85 против 7,93. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0,88, у SEZL — 18,14. EV/EBITDA ALLY — 9,42, у SEZL — 20,02. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SEZL (85,55% vs 9,42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SEZL — 30,35%, у ALLY — 9,18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1,48, у SEZL — 0,52. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0,90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLYSEZL

Показатель	ALLY	SEZL
Мультипликаторы оценки
P/E	10,31	26,30
P/B	0,88	18,14
P/S	0,85	7,93
PEG	0,06	0,46
EV/EBITDA	9,42	20,02
Рентабельность
ROE	9,42%	85,55%
ROA	0,73%	35,36%
Валовая маржа	49,70%	90,80%
Операц. маржа	11,59%	40,39%
Чистая маржа	9,18%	30,35%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,48	0,52
Текущая ликв.	0,90	4,02
Быстрая ликв.	0,90	4,02
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,71%	0,00%
Коэфф. выплат	33,77%	0,00%
EPS	$4,72	$4,79
Балансовая стоим.	$50,24	$6,91

Технический анализ

ALLY набирает 56 из 100 по техническому скорингу, SEZL — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALLY — 49,4 (нейтральная зона), SEZL — 37,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: ALLY на -0,7%, SEZL на -19,2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: ALLY — 19,0 (нет тренда), SEZL — 27,7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете ALLY стабильнее (1,22 vs 2,45). Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 11,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ALLYSEZL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALLY	SEZL
Осцилляторы
RSI (14)	49,41	37,78
Stochastic %K	66,45	16,10
CCI (20)	-17,66	-133,69
MFI	48,32	33,16
Williams %R	-33,55	-83,90
MACD гистограмма	0,01	-5,65
Momentum (10)	1,30	-27,26
Тренд
ADX	19,00	27,67
Цена vs EMA 9	+0,41%	-11,51%
Цена vs EMA 20	-0,01%	-17,44%
Цена vs SMA 50	-0,74%	-19,18%
Цена vs SMA 200	+4,04%	+34,64%
Объём
CMF	0,06	-0,11
Volume Ratio	112,86	67,30
Волатильность и статистика
Beta	1,22	2,45
ATR %	2,37%	11,62%
Sharpe (1г)	0,47	0,78
RS Rating	55,00	77,00
52w от хая	-6,43	-35,91
BB ширина	8,34	50,70

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SEZL растёт быстрее по выручке: +66,10% год к году против -25,70% у ALLY. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, SEZL — 133,13 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, SEZL — 208,36 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALLY	SEZL
Выручка	12,15 млрд $	450,28 млн $
Рост выручки (г/г)	-25.70%	+66.10%
Чистая прибыль	852 млн $	133,13 млн $
Рост прибыли (г/г)	+27.50%	+69.50%
EPS (TTM)	$2,39	$3,93
Операц. Cash Flow	3,63 млрд $	209,91 млн $
Free Cash Flow	-647 млн $	208,36 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: ALLY обеспечивает 2,71% годовой доходности, SEZL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ALLY выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.

Показатель	ALLY	SEZL
Див. доходность	2,71%	—
Годовые дивиденды	$0,90	—
Коэфф. выплат	33,77%	—
Лет выплат	11	0
CAGR дивидендов (5л)	0,45%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALLY — ноябре (+5,57%), для SEZL — мае (+68,28%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4,93%), SEZL — декабрь (-14,81%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +233,20% против +12,47%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALLY

+5,2

-2,1

-4,9

+2,5

+2,4

+0,9

+3,3

+2,8

-2,4

+5,6

+1,5

SEZL

+20,1

+16,9

+15,8

+14,0

+68,3

+37,6

-7,0

+21,3

+6,1

+7,1

+47,7

-14,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Sezzle Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Ally Financial Inc.: P/E 10,31 против 26,30. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALLY или SEZL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALLY — 9,42%, SEZL — 85,55%. Преимущество у SEZL.

Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Sezzle Inc.?

Ally Financial Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2,71%. Sezzle Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Sezzle Inc.?

Выручка ALLY за TTM — 12,15 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. ALLY генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALLY или SEZL?

Чистая маржа ALLY — 9,18%, SEZL — 30,35%. SEZL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALLY или SEZL?

Технический скоринг: ALLY — 56/100, SEZL — 23/100. ALLY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALLY или SEZL?

Однозначного ответа нет. Счёт 27:16 в пользу ALLY по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией