Сравнение ALLY vs SEZL

Тикер 1

Тикер 2

ALLY19

22SEZL

Ally Financial Inc. (ALLY) и Sezzle Inc. (SEZL) — прямые конкуренты в индустрии «Финансовые услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации ALLY крупнее в 3.7× (13,10 млрд $ vs 3,55 млрд $). По мультипликатору P/E ALLY оценён рынком дешевле: 9.49 против 23.89 у SEZL (разница составляет 60.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE SEZL — 90.93%, у ALLY — 9.19%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SEZL удерживает чистую маржу на уровне 30.83%, опережая ALLY (8.92%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. ALLY выплачивает дивиденды с доходностью 2.82% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу SEZL сильнее: 85/100 против 41/100 у ALLY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 19:22 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между ALLY и SEZL зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Ally Financial Inc.

ALLYNYSE

42,75 $+0,13 $ (+0,31%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 13,10 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.8

Качество

3.7

Рост

6.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Sezzle Inc.

SEZLNASDAQ

105,45 $+0,52 $ (+0,50%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 3,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

5.0

Качество

9.4

Рост

10.0

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

ALLYSEZL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALLY с P/E 9.49 (у SEZL — 23.89). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) ALLY дешевле: 0.83 против 7.34. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0.85, у SEZL — 18.01. ALLY торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA ALLY — 9.07, у SEZL — 18.39. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SEZL (90.93% vs 9.19%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SEZL — 30.83%, у ALLY — 8.92%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1.38, у SEZL — 0.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLYSEZL

Показатель	ALLY	SEZL
Мультипликаторы оценки
P/E	9.49	23.89
P/B	0.85	18.01
P/S	0.83	7.34
PEG	0.05	0.64
EV/EBITDA	9.07	18.39
Рентабельность
ROE	9.19%	90.93%
ROA	0.71%	32.64%
Валовая маржа	48.87%	88.75%
Операц. маржа	11.08%	40.74%
Чистая маржа	8.92%	30.83%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.38	0.74
Текущая ликв.	0.20	3.65
Быстрая ликв.	0.20	3.65
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.82%	0.00%
Коэфф. выплат	35.17%	0.00%
EPS	$4.49	$4.39
Балансовая стоим.	$50.19	$5.83

Технический анализ

SEZL набирает 85 из 100 по техническому скорингу, ALLY — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALLY — 49.9 (нейтральная зона), SEZL — 64.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. ALLY и SEZL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.9% и +33.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), SEZL — 30.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете ALLY стабильнее (1.39 vs 2.33). Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 6.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ALLYSEZL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALLY	SEZL
Осцилляторы
RSI (14)	49.94	64.75
Stochastic %K	47.84	68.41
CCI (20)	-98.52	75.87
MFI	45.64	64.30
Williams %R	-52.16	-31.59
MACD гистограмма	-0.33	0.51
Momentum (10)	-1.68	3.78
Тренд
ADX	18.59	30.55
Цена vs EMA 9	+0.61%	+4.09%
Цена vs EMA 20	-0.19%	+11.49%
Цена vs SMA 50	+2.87%	+33.87%
Цена vs SMA 200	+3.07%	+39.56%
Объём
CMF	-0.27	0.06
Volume Ratio	79.86	5.24
Волатильность и статистика
Beta	1.39	2.33
ATR %	2.90%	6.93%
Sharpe (1г)	0.58	0.44
RS Rating	57.00	51.00
52w от хая	-9.84	-43.53
BB ширина	9.99	44.22

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, SEZL — 133,13 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, SEZL — 208,36 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALLY	SEZL
Выручка	12,15 млрд $	450,28 млн $
Чистая прибыль	852 млн $	133,13 млн $
EPS (TTM)	$2.39	$3.93
Операц. Cash Flow	3,63 млрд $	209,91 млн $
Free Cash Flow	-647 млн $	208,36 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: ALLY обеспечивает 2.82% годовой доходности, SEZL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ALLY выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.

Показатель	ALLY	SEZL
Див. доходность	2.82%	—
Годовые дивиденды	$0.60	—
Коэфф. выплат	35.17%	—
Лет выплат	11.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.37%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALLY — ноябре (+5.57%), для SEZL — мае (+83.29%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4.93%), SEZL — декабрь (-14.81%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +12.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALLY

+5.2

-2.1

-4.9

+2.5

+2.8

+0.1

+4.3

+2.8

-2.4

+5.6

+1.5

SEZL

+20.1

+16.9

+15.8

+14.0

+83.3

+36.4

-4.6

+21.3

+6.1

+7.1

+47.7

-14.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Sezzle Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Ally Financial Inc.: P/E 9.49 против 23.89. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALLY или SEZL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALLY — 9.19%, SEZL — 90.93%. Преимущество у SEZL.

Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Sezzle Inc.?

Ally Financial Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.82%. Sezzle Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Sezzle Inc.?

Выручка ALLY за TTM — 12,15 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. ALLY генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALLY или SEZL?

Чистая маржа ALLY — 8.92%, SEZL — 30.83%. SEZL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALLY или SEZL?

Технический скоринг: ALLY — 41/100, SEZL — 85/100. SEZL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALLY или SEZL?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:22 в пользу SEZL по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией