Сравнение ALLY vs RKT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, ALLY выглядит привлекательнее: 9.49 против 161.06. Премия к оценке RKT может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) ALLY оценён ниже: 0.83 против 4.54. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALLY дешевле: 0.85 против 1.66. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALLY оценён ниже: 9.07 vs 39.01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALLY составляет 9.19%, что превышает показатель RKT (1.53%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALLY впереди: 8.92% против 2.82% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALLY — 1.38, RKT — 1.36. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.49 | 161.06 | |
| P/B | 0.85 | 1.66 | |
| P/S | 0.83 | 4.54 | |
| PEG | 0.05 | 0.04 | |
| EV/EBITDA | 9.07 | 39.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.19% | 1.53% | |
| ROA | 0.71% | 0.40% | |
| Валовая маржа | 48.87% | 90.17% | |
| Операц. маржа | 11.08% | 15.59% | |
| Чистая маржа | 8.92% | 2.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.38 | 1.36 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.82% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 97.48% | |
| EPS | $4.49 | $0.08 | |
| Балансовая стоим. | $50.19 | $8.21 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу ALLY: скоринг 41/100 vs 17/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ALLY — 49.9, RKT — 44.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ALLY выше на 2.9%, RKT — ниже на -7.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ALLY выше SMA 200 (+3.1%), RKT — ниже (-23.0%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. Сила тренда по ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), RKT — 19.3 (нет тренда). Волатильность: бета ALLY — 1.39, RKT — 1.87. RKT значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ALLY | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.94 | 44.14 | |
| Stochastic %K | 47.84 | 35.92 | |
| CCI (20) | -98.52 | -123.35 | |
| MFI | 45.64 | 36.56 | |
| Williams %R | -52.16 | -64.08 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.15 | |
| Momentum (10) | -1.68 | -1.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.59 | 19.28 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.61% | -0.86% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.19% | -4.35% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.87% | -7.07% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.07% | -22.96% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.27 | |
| Volume Ratio | 79.86 | 96.00 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.39 | 1.87 | |
| ATR % | 2.90% | 6.25% | |
| Sharpe (1г) | 0.58 | 0.26 | |
| RS Rating | 57.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -9.84 | -44.05 | |
| BB ширина | 9.99 | 22.79 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: ALLY генерирует 12,15 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как ALLY генерирует прибыль (852 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: ALLY генерирует -647 млн $, RKT — -4,02 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ALLY | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 6,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | -68 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.39 | $-0.03 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | -3,93 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | -4,02 млрд $ |
Дивиденды
ALLY выплачивает дивиденды с доходностью 2.82% годовых, тогда как RKT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ALLY платит дивиденды 11 лет подряд, RKT — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, RKT — 97.48%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | ALLY | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.82% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 97.48% | |
| Лет выплат | 11.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет ALLY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.57%), RKT — в июле (+12.53%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ALLY — март (-4.93%), для RKT — сентябрь (-11.88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALLY: +12.95% против +0.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — ALLY или RKT?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Rocket Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — ALLY или RKT?
Какая акция лучше по технике — ALLY или RKT?
Что лучше купить — ALLY или RKT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией