Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение ALLY vs RKT

Тикер 1

Тикер 2

ALLY28

15RKT

ALLY против RKT — два эмитента индустрии «Финансовые услуги», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации RKT крупнее в 3,0× (39,80 млрд $ vs 13,26 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALLY с P/E 10,17 (у RKT — 92,71). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ALLY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 9,42% против 2,40% у RKT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ALLY — 9,18%, RKT — 4,87%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная политика различается кардинально: ALLY обеспечивает 2,75% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RKT набирает 65 из 100 по техническому скорингу, ALLY — 39 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 28:15 — убедительное преимущество ALLY. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Ally Financial Inc.

ALLYNYSE

$43,58-$0,03 (-0,07%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 13,26 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

9.8

Качество

3.7

Рост

6.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

7.0

Rocket Companies, Inc.

RKTNYSE

$14,10-$0,41 (-2,79%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 39,80 млрд $

ETP Rank4.3

Стоимость

5.1

Качество

3.7

Рост

5.1

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

ALLYRKT

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ALLY выглядит привлекательнее: 10,17 против 92,71. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) ALLY оценён ниже: 0,84 против 4,24. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALLY дешевле: 0,87 против 1,74. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALLY оценён ниже: 9,36 vs 28,66. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALLY составляет 9,42%, что превышает показатель RKT (2,40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALLY впереди: 9,18% против 4,87% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALLY — 1,48, RKT — 1,41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0,54), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLYRKT

Показатель	ALLY	RKT
Мультипликаторы оценки
P/E	10,17	92,71
P/B	0,87	1,74
P/S	0,84	4,24
PEG	0,06	-0,01
EV/EBITDA	9,36	28,66
Рентабельность
ROE	9,42%	2,40%
ROA	0,73%	0,77%
Валовая маржа	49,70%	89,92%
Операц. маржа	11,59%	20,19%
Чистая маржа	9,18%	4,87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,48	1,41
Текущая ликв.	0,90	0,54
Быстрая ликв.	0,90	0,54
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,75%	0,00%
Коэфф. выплат	33,77%	0,85%
EPS	$4,72	$0,17
Балансовая стоим.	$50,24	$8,31

Технический анализ

Техническая картина в пользу RKT: скоринг 65/100 vs 39/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ALLY — 45,0, RKT — 54,0. Обе акции находятся в одной зоне. RKT торгуется выше SMA 50 (3,3%), тогда как ALLY ниже этой средней (-2,5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ALLY выше SMA 200 (+2,4%), RKT — ниже (-11,3%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. Сила тренда по ADX: ALLY — 17,5 (нет тренда), RKT — 13,2 (нет тренда). Волатильность: бета ALLY — 1,21, RKT — 2,22. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 5,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ALLYRKT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALLY	RKT
Осцилляторы
RSI (14)	45,02	53,96
Stochastic %K	34,51	73,33
CCI (20)	-11,19	116,77
MFI	51,37	63,77
Williams %R	-65,49	-26,67
MACD гистограмма	0,04	0,15
Momentum (10)	-0,46	0,82
Тренд
ADX	17,50	13,16
Цена vs EMA 9	-1,29%	+1,61%
Цена vs EMA 20	-1,51%	+3,01%
Цена vs SMA 50	-2,51%	+3,32%
Цена vs SMA 200	+2,42%	-11,33%
Объём
CMF	0,00	-0,05
Volume Ratio	66,05	50,98
Волатильность и статистика
Beta	1,21	2,22
ATR %	2,35%	5,34%
Sharpe (1г)	0,37	-0,21
RS Rating	54,00	16,00
52w от хая	-7,78	-40,48
BB ширина	5,30	16,83

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ALLY генерирует 12,15 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RKT — +27,40%, ALLY — -25,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как ALLY генерирует прибыль (852 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: ALLY генерирует -647 млн $, RKT — -4,02 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALLY	RKT	Лидер
Выручка	12,15 млрд $	6,88 млрд $
Рост выручки (г/г)	-25.70%	+27.40%
Чистая прибыль	852 млн $	-68 млн $
Рост прибыли (г/г)	+27.50%	—	—
EPS (TTM)	$2,39	-$0,03
Операц. Cash Flow	3,63 млрд $	-3,93 млрд $
Free Cash Flow	-647 млн $	-4,02 млрд $

Дивиденды

ALLY выплачивает дивиденды с доходностью 2,75% годовых, тогда как RKT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ALLY платит дивиденды 11 лет подряд, RKT — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 33,77%, RKT — 0,85%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALLY	RKT
Див. доходность	2,75%	—
Годовые дивиденды	$0,90	$0,80
Коэфф. выплат	33,77%	0,85%
Лет выплат	11	3
CAGR дивидендов (5л)	0,45%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ALLY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,57%), RKT — в ноябре (+8,80%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ALLY — март (-4,93%), для RKT — сентябрь (-11,88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALLY

+5,2

-2,1

-4,9

+2,5

+2,4

+0,9

+3,3

+2,8

-2,4

+5,6

+1,5

RKT

+3,0

-0,4

-4,2

-5,0

-2,8

+4,0

+7,3

+7,1

-11,9

-8,3

+8,8

-0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Rocket Companies, Inc.?

Мультипликатор P/E у Ally Financial Inc. ниже (10,17 vs 92,71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ALLY или RKT?

ROE ALLY — 9,42%, RKT — 2,40%. ALLY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Rocket Companies, Inc.?

Ally Financial Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2,75%. Rocket Companies, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Rocket Companies, Inc.?

По объёму выручки: ALLY — 12,15 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALLY или RKT?

Чистая маржа ALLY — 9,18%, RKT — 4,87%. ALLY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALLY или RKT?

Технический скоринг: ALLY — 39/100, RKT — 65/100. RKT имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALLY или RKT?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 46 метрик ALLY выигрывает 28, RKT — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией