Сравнение ALLY vs PYPL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PYPL торгуется с P/E 8.01, тогда как ALLY — с P/E 9.49. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) ALLY оценён ниже: 0.83 против 1.16. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALLY дешевле: 0.85 против 2.02. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PYPL оценён ниже: 5.75 vs 9.07. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PYPL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 25.08% против 9.19% у ALLY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PYPL — 15.00%, ALLY — 8.92%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALLY — 1.38, PYPL — 0.47. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.49 | 8.01 | |
| P/B | 0.85 | 2.02 | |
| P/S | 0.83 | 1.16 | |
| PEG | 0.05 | 0.42 | |
| EV/EBITDA | 9.07 | 5.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.19% | 25.08% | |
| ROA | 0.71% | 6.28% | |
| Валовая маржа | 48.87% | 46.12% | |
| Операц. маржа | 11.08% | 17.85% | |
| Чистая маржа | 8.92% | 15.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.38 | 0.47 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 1.26 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 1.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.82% | 0.63% | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 5.14% | |
| EPS | $4.49 | $5.54 | |
| Балансовая стоим. | $50.19 | $21.93 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу ALLY: скоринг 41/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ALLY — 49.9, PYPL — 36.8. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ALLY выше на 2.9%, PYPL — ниже на -4.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ALLY выше SMA 200 (+3.1%), PYPL — ниже (-23.0%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. Сила тренда по ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), PYPL — 26.5 (выраженный тренд). PYPL демонстрирует выраженный тренд, а ALLY — нет. Волатильность: бета PYPL — 1.33, ALLY — 1.39. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) PYPL составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ALLY | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.94 | 36.83 | |
| Stochastic %K | 47.84 | 17.79 | |
| CCI (20) | -98.52 | -92.35 | |
| MFI | 45.64 | 32.95 | |
| Williams %R | -52.16 | -82.21 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.45 | |
| Momentum (10) | -1.68 | -1.90 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.59 | 26.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.61% | -1.49% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.19% | -3.98% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.87% | -4.89% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.07% | -22.98% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 79.86 | 72.45 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.39 | 1.33 | |
| ATR % | 2.90% | 3.15% | |
| Sharpe (1г) | 0.58 | -1.18 | |
| RS Rating | 57.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -9.84 | -44.18 | |
| BB ширина | 9.99 | 21.62 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: ALLY генерирует 12,15 млрд $, PYPL — 33,17 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, PYPL — 5,23 млрд $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALLY генерирует -647 млн $, PYPL — 5,56 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ALLY | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 33,17 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 5,23 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.39 | $5.46 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | 6,42 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | 5,56 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: ALLY платит 2.82%, PYPL — 0.63%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. ALLY платит дивиденды 11 лет подряд, PYPL — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, PYPL — 5.14%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ALLY | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.82% | 0.63% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.28 | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 5.14% | |
| Лет выплат | 11.00% | 2.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет ALLY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.57%), PYPL — в июле (+5.06%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ALLY — март (-4.93%), для PYPL — февраль (-5.73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALLY: +12.95% против +8.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — ALLY или PYPL?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и PayPal Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — ALLY или PYPL?
Какая акция лучше по технике — ALLY или PYPL?
Что лучше купить — ALLY или PYPL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией