Сравнение ALLY vs OMF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, OMF выглядит привлекательнее: 7.95 против 9.49. Премия к оценке ALLY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) ALLY оценён ниже: 0.83 против 0.99. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0.85, у OMF — 1.87. ALLY торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA ALLY — 9.07, у OMF — 17.02. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует OMF (23.62% vs 9.19%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OMF — 12.58%, у ALLY — 8.92%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1.38, у OMF — 6.63. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.49 | 7.95 | |
| P/B | 0.85 | 1.87 | |
| P/S | 0.83 | 0.99 | |
| PEG | 0.05 | 0.19 | |
| EV/EBITDA | 9.07 | 17.02 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.19% | 23.62% | |
| ROA | 0.71% | 2.95% | |
| Валовая маржа | 48.87% | 55.17% | |
| Операц. маржа | 11.08% | 21.28% | |
| Чистая маржа | 8.92% | 12.58% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.38 | 6.63 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.82% | 7.73% | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 62.94% | |
| EPS | $4.49 | $6.82 | |
| Балансовая стоим. | $50.19 | $28.93 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу ALLY: скоринг 41/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ALLY — 49.9, OMF — 45.3. Обе акции находятся в одной зоне. ALLY торгуется выше SMA 50 (2.9%), тогда как OMF ниже этой средней (-1.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ALLY выше SMA 200 (+3.1%), OMF — ниже (-8.6%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), OMF — 25.2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета OMF — 1.24, ALLY — 1.39. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | ALLY | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.94 | 45.26 | |
| Stochastic %K | 47.84 | 36.87 | |
| CCI (20) | -98.52 | -72.64 | |
| MFI | 45.64 | 20.42 | |
| Williams %R | -52.16 | -63.13 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.29 | |
| Momentum (10) | -1.68 | -1.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.59 | 25.24 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.61% | +0.39% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.19% | -1.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.87% | -1.36% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.07% | -8.59% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 79.86 | 69.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.39 | 1.24 | |
| ATR % | 2.90% | 2.86% | |
| Sharpe (1г) | 0.58 | 0.17 | |
| RS Rating | 57.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -9.84 | -24.66 | |
| BB ширина | 9.99 | 16.61 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: ALLY генерирует 12,15 млрд $, OMF — 6,24 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, OMF — 783 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, OMF — 3,13 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ALLY | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 6,24 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 783 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.39 | $6.59 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | 3,13 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | 3,13 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: ALLY платит 2.82%, OMF — 7.73%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, OMF — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, OMF — 62.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ALLY | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.82% | 7.73% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $2.10 | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 62.94% | |
| Лет выплат | 11.00% | 8.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | -25.42% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет ALLY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.57%), OMF — в июле (+8.21%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4.93%), OMF — март (-5.40%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALLY: +12.95% против +10.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — ALLY или OMF?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и OneMain Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — ALLY или OMF?
Какая акция лучше по технике — ALLY или OMF?
Что лучше купить — ALLY или OMF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией