Сравнение ALLY vs MA

Тикер 1

Тикер 2

ALLY19

25MA

Ally Financial Inc. (ALLY) и Mastercard Incorporated (MA) — прямые конкуренты в индустрии «Финансовые услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации MA крупнее в 33.7× (441,46 млрд $ vs 13,10 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALLY с P/E 9.49 (у MA — 28.50). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE MA — 206.12%, у ALLY — 9.19%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. MA удерживает чистую маржу на уровне 45.88%, опережая ALLY (8.92%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. ALLY предлагает более высокую дивидендную доходность (2.82% vs 0.65%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ALLY сильнее: 41/100 против 29/100 у MA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 25:19 — убедительное преимущество MA. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Ally Financial Inc.

ALLYNYSE

42,75 $+0,13 $ (+0,31%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 13,10 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.8

Качество

3.7

Рост

6.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Mastercard Incorporated

MANYSE

499,62 $+1,58 $ (+0,32%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 441,46 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.9

Качество

7.0

Рост

8.3

Техника

3.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

ALLYMA

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ALLY выглядит привлекательнее: 9.49 против 28.50. Премия к оценке MA может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) ALLY дешевле: 0.83 против 12.97. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0.85, у MA — 66.02. ALLY торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA ALLY — 9.07, у MA — 21.25. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MA (206.12% vs 9.19%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MA — 45.88%, у ALLY — 8.92%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1.38, у MA — 2.82. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLYMA

Показатель	ALLY	MA
Мультипликаторы оценки
P/E	9.49	28.50
P/B	0.85	66.02
P/S	0.83	12.97
PEG	0.05	1.35
EV/EBITDA	9.07	21.25
Рентабельность
ROE	9.19%	206.12%
ROA	0.71%	29.69%
Валовая маржа	48.87%	82.96%
Операц. маржа	11.08%	59.40%
Чистая маржа	8.92%	45.88%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.38	2.82
Текущая ликв.	0.20	0.98
Быстрая ликв.	0.20	0.89
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.82%	0.65%
Коэфф. выплат	35.17%	18.23%
EPS	$4.49	$17.47
Балансовая стоим.	$50.19	$7.54

Технический анализ

ALLY набирает 41 из 100 по техническому скорингу, MA — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALLY — 49.9 (нейтральная зона), MA — 47.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. ALLY торгуется выше SMA 50 (2.9%), тогда как MA ниже этой средней (-0.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ALLY выше SMA 200 (+3.1%), MA — ниже (-8.6%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), MA — 11.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете MA стабильнее (0.62 vs 1.39). Значение ниже 0.8 делает MA защитной акцией.

ALLYMA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALLY	MA
Осцилляторы
RSI (14)	49.94	47.88
Stochastic %K	47.84	40.30
CCI (20)	-98.52	-63.55
MFI	45.64	49.55
Williams %R	-52.16	-59.70
MACD гистограмма	-0.33	0.16
Momentum (10)	-1.68	6.15
Тренд
ADX	18.59	11.61
Цена vs EMA 9	+0.61%	-0.08%
Цена vs EMA 20	-0.19%	-0.46%
Цена vs SMA 50	+2.87%	-0.79%
Цена vs SMA 200	+3.07%	-8.60%
Объём
CMF	-0.27	-0.13
Volume Ratio	79.86	88.24
Волатильность и статистика
Beta	1.39	0.62
ATR %	2.90%	2.38%
Sharpe (1г)	0.58	-0.77
RS Rating	57.00	27.00
52w от хая	-9.84	-17.24
BB ширина	9.99	6.12

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, MA — 32,79 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, MA — 14,97 млрд $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, MA — 16,91 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALLY	MA
Выручка	12,15 млрд $	32,79 млрд $
Чистая прибыль	852 млн $	14,97 млрд $
EPS (TTM)	$2.39	$16.55
Операц. Cash Flow	3,63 млрд $	17,40 млрд $
Free Cash Flow	-647 млн $	16,91 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALLY — 2.82%, MA — 0.65%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, MA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, MA — 18.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALLY	MA
Див. доходность	2.82%	0.65%
Годовые дивиденды	$0.60	$1.74
Коэфф. выплат	35.17%	18.23%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.37%	-0.23%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALLY — ноябре (+5.57%), для MA — июле (+3.93%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4.93%), MA — октябрь (-1.74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у MA: +15.50% против +12.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALLY

+5.2

-2.1

-4.9

+2.5

+2.8

+0.1

+4.3

+2.8

-2.4

+5.6

+1.5

+2.8

-0.5

-1.3

+3.7

+2.1

-1.0

+3.9

+2.9

-1.5

-1.7

+3.7

+2.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Mastercard Incorporated?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Ally Financial Inc.: P/E 9.49 против 28.50. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALLY или MA?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALLY — 9.19%, MA — 206.12%. Преимущество у MA.

Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Mastercard Incorporated?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALLY — 2.82%, MA — 0.65%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Mastercard Incorporated?

Выручка ALLY за TTM — 12,15 млрд $, MA — 32,79 млрд $. MA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALLY или MA?

Чистая маржа ALLY — 8.92%, MA — 45.88%. MA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALLY или MA?

Технический скоринг: ALLY — 41/100, MA — 29/100. ALLY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALLY или MA?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:25 в пользу MA по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией