Сравнение ALLY vs MA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, ALLY выглядит привлекательнее: 10,17 против 30,88. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) ALLY дешевле: 0,84 против 14,06. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0,87, у MA — 88,38. EV/EBITDA ALLY — 9,36, у MA — 22,90. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MA (232,46% vs 9,42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MA — 46,34%, у ALLY — 9,18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1,48, у MA — 4,39. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0,90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | MA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10,17 | 30,88 | |
| P/B | 0,87 | 88,38 | |
| P/S | 0,84 | 14,06 | |
| PEG | 0,06 | 1,36 | |
| EV/EBITDA | 9,36 | 22,90 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,42% | 232,46% | |
| ROA | 0,73% | 28,18% | |
| Валовая маржа | 49,70% | 82,74% | |
| Операц. маржа | 11,59% | 59,43% | |
| Чистая маржа | 9,18% | 46,34% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,48 | 4,39 | |
| Текущая ликв. | 0,90 | 1,06 | |
| Быстрая ликв. | 0,90 | 1,06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,75% | 0,60% | |
| Коэфф. выплат | 33,77% | 17,96% | |
| EPS | $4,72 | $18,43 | |
| Балансовая стоим. | $50,24 | $6,36 | |
Технический анализ
MA набирает 69 из 100 по техническому скорингу, ALLY — 39 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALLY — 45,0 (нейтральная зона), MA — 56,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: MA выше на 5,9%, ALLY — ниже на -2,5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: ALLY — 17,5 (нет тренда), MA — 32,1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете MA стабильнее (0,34 vs 1,21).
| Индикатор | ALLY | MA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45,02 | 56,28 | |
| Stochastic %K | 34,51 | 25,13 | |
| CCI (20) | -11,19 | 25,97 | |
| MFI | 51,37 | 54,62 | |
| Williams %R | -65,49 | -74,87 | |
| MACD гистограмма | 0,04 | -2,15 | |
| Momentum (10) | -0,46 | -8,71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,50 | 32,14 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,29% | -0,42% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,51% | +0,66% | |
| Цена vs SMA 50 | -2,51% | +5,92% | |
| Цена vs SMA 200 | +2,42% | +6,31% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,00 | 0,11 | |
| Volume Ratio | 66,05 | 83,45 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,21 | 0,34 | |
| ATR % | 2,35% | 1,89% | |
| Sharpe (1г) | 0,37 | -0,20 | |
| RS Rating | 54,00 | 35,00 | |
| 52w от хая | -7,78 | -6,57 | |
| BB ширина | 5,30 | 9,95 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, MA — 32,79 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. MA растёт быстрее по выручке: +16,40% год к году против -25,70% у ALLY. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, MA — 14,97 млрд $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, MA — 16,91 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ALLY | MA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 32,79 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -25.70% | +16.40% | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 14,97 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.50% | +16.30% | |
| EPS (TTM) | $2,39 | $16,55 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | 17,40 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | 16,91 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALLY — 2,75%, MA — 0,60%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, MA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: ALLY — +0,45%, MA — +8,20%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 33,77%, MA — 17,96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ALLY | MA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,75% | 0,60% | |
| Годовые дивиденды | $0,90 | $2,61 | |
| Коэфф. выплат | 33,77% | 17,96% | |
| Лет выплат | 11 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0,45% | 8,20% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALLY — ноябре (+5,57%), для MA — июле (+4,46%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4,93%), MA — октябрь (-1,74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у MA: +16,24% против +12,47%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Mastercard Incorporated?
У кого выше рентабельность — ALLY или MA?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Mastercard Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Mastercard Incorporated?
У кого выше маржинальность — ALLY или MA?
Какая акция лучше по технике — ALLY или MA?
Что лучше купить — ALLY или MA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией