Сравнение ALLY vs FCFS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
ALLY торгуется с P/E 9.49, тогда как FCFS — с P/E 28.28. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу ALLY: 0.83 vs 2.56 у FCFS. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0.85, у FCFS — 4.36. ALLY торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA ALLY — 9.07, у FCFS — 11.99. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FCFS — 15.91%, у ALLY — 9.19%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FCFS удерживает чистую маржу на уровне 9.15%, опережая ALLY (8.92%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1.38, у FCFS — 1.14. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | FCFS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.49 | 28.28 | |
| P/B | 0.85 | 4.36 | |
| P/S | 0.83 | 2.56 | |
| PEG | 0.05 | 1.03 | |
| EV/EBITDA | 9.07 | 11.99 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.19% | 15.91% | |
| ROA | 0.71% | 6.61% | |
| Валовая маржа | 48.87% | 49.72% | |
| Операц. маржа | 11.08% | 15.54% | |
| Чистая маржа | 8.92% | 9.15% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.38 | 1.14 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 4.77 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 3.42 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.82% | 0.74% | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 20.42% | |
| EPS | $4.49 | $8.01 | |
| Балансовая стоим. | $50.19 | $51.94 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FCFS сильнее: 79/100 против 41/100 у ALLY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALLY составляет 49.9 (нейтральная зона), у FCFS — 61.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ALLY и FCFS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.9% и +9.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), FCFS — 40.4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FCFS менее волатилен — бета 0.38 против 1.39 у ALLY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | ALLY | FCFS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.94 | 61.87 | |
| Stochastic %K | 47.84 | 56.80 | |
| CCI (20) | -98.52 | 50.60 | |
| MFI | 45.64 | 73.78 | |
| Williams %R | -52.16 | -43.20 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.88 | |
| Momentum (10) | -1.68 | 0.19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.59 | 40.39 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.61% | +0.31% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.19% | +2.19% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.87% | +9.49% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.07% | +31.78% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | 0.07 | |
| Volume Ratio | 79.86 | 53.99 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.39 | 0.38 | |
| ATR % | 2.90% | 2.84% | |
| Sharpe (1г) | 0.58 | 2.06 | |
| RS Rating | 57.00 | 87.00 | |
| 52w от хая | -9.84 | -3.87 | |
| BB ширина | 9.99 | 9.71 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, FCFS — 3,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, FCFS — 330,38 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, FCFS — 469,12 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ALLY | FCFS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 3,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 330,38 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.39 | $7.35 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | 585,94 млн $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | 469,12 млн $ |
Дивиденды
ALLY и FCFS — дивидендные акции. Доходность: ALLY — 2.82%, FCFS — 0.74%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, FCFS — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, FCFS — 20.42%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ALLY | FCFS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.82% | 0.74% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.84 | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 20.42% | |
| Лет выплат | 11.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | -6.41% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALLY приходится на ноябре (+5.57%), а FCFS — на апреле (+6.84%). Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4.93%), FCFS — июль (-0.94%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +22.25% против +12.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или FirstCash Holdings, Inc?
У кого выше рентабельность — ALLY или FCFS?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и FirstCash Holdings, Inc?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или FirstCash Holdings, Inc?
У кого выше маржинальность — ALLY или FCFS?
Какая акция лучше по технике — ALLY или FCFS?
Что лучше купить — ALLY или FCFS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией