Сравнение ALLY vs COF

Тикер 1

Тикер 2

ALLY23

19COF

Ally Financial Inc. (ALLY) и Capital One Financial Corporation (COF) — прямые конкуренты в индустрии «Финансовые услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации COF крупнее в 8.9× (116,16 млрд $ vs 13,10 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALLY с P/E 9.49 (у COF — 36.16). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует ALLY (9.19% vs 2.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ALLY — 8.92%, у COF — 4.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. ALLY предлагает более высокую дивидендную доходность (2.82% vs 1.60%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ALLY сильнее: 41/100 против 24/100 у COF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 23:19 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между ALLY и COF зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Ally Financial Inc.

ALLYNYSE

42,75 $+0,13 $ (+0,31%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 13,10 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.8

Качество

3.7

Рост

6.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Capital One Financial Corporation

COFNYSE

186,66 $-0,57 $ (-0,30%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 116,16 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.1

Качество

4.5

Рост

4.8

Техника

1.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

ALLYCOF

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ALLY выглядит привлекательнее: 9.49 против 36.16. Премия к оценке COF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) ALLY дешевле: 0.83 против 1.55. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA ALLY — 9.07, у COF — 11.76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ALLY — 9.19%, у COF — 2.86%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ALLY удерживает чистую маржу на уровне 8.92%, опережая COF (4.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1.38, у COF — 0.45. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLYCOF

Показатель	ALLY	COF
Мультипликаторы оценки
P/E	9.49	36.16
P/B	0.85	1.04
P/S	0.83	1.55
PEG	0.05	-0.48
EV/EBITDA	9.07	11.76
Рентабельность
ROE	9.19%	2.86%
ROA	0.71%	0.47%
Валовая маржа	48.87%	48.31%
Операц. маржа	11.08%	4.33%
Чистая маржа	8.92%	4.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.38	0.45
Текущая ликв.	0.20	0.36
Быстрая ликв.	0.20	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.82%	1.60%
Коэфф. выплат	35.17%	8.32%
EPS	$4.49	$5.18
Балансовая стоим.	$50.19	$180.04

Технический анализ

ALLY набирает 41 из 100 по техническому скорингу, COF — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALLY — 49.9 (нейтральная зона), COF — 46.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. ALLY торгуется выше SMA 50 (2.9%), тогда как COF ниже этой средней (-1.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ALLY выше SMA 200 (+3.1%), COF — ниже (-12.2%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), COF — 15.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете ALLY стабильнее (1.39 vs 1.52).

ALLYCOF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALLY	COF
Осцилляторы
RSI (14)	49.94	46.33
Stochastic %K	47.84	41.59
CCI (20)	-98.52	-66.48
MFI	45.64	44.11
Williams %R	-52.16	-58.41
MACD гистограмма	-0.33	-0.27
Momentum (10)	-1.68	-5.93
Тренд
ADX	18.59	15.51
Цена vs EMA 9	+0.61%	+0.13%
Цена vs EMA 20	-0.19%	-0.87%
Цена vs SMA 50	+2.87%	-1.04%
Цена vs SMA 200	+3.07%	-12.18%
Объём
CMF	-0.27	-0.12
Volume Ratio	79.86	97.57
Волатильность и статистика
Beta	1.39	1.52
ATR %	2.90%	2.62%
Sharpe (1г)	0.58	-0.01
RS Rating	57.00	35.00
52w от хая	-9.84	-28.11
BB ширина	9.99	7.84

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, COF — 69,25 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, COF — 2,45 млрд $. COF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, COF — 26,14 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALLY	COF
Выручка	12,15 млрд $	69,25 млрд $
Чистая прибыль	852 млн $	2,45 млрд $
EPS (TTM)	$2.39	$4.03
Операц. Cash Flow	3,63 млрд $	27,72 млрд $
Free Cash Flow	-647 млн $	26,14 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALLY — 2.82%, COF — 1.60%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, COF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, COF — 8.32%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALLY	COF
Див. доходность	2.82%	1.60%
Годовые дивиденды	$0.60	$1.60
Коэфф. выплат	35.17%	8.32%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.37%	-9.25%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALLY — ноябре (+5.57%), для COF — апреле (+5.64%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4.93%), COF — март (-7.08%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у COF: +15.25% против +12.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALLY

+5.2

-2.1

-4.9

+2.5

+2.8

+0.1

+4.3

+2.8

-2.4

+5.6

+1.5

COF

+3.1

-0.4

-7.1

+5.6

+2.4

-2.4

+3.5

+0.7

-0.7

+3.1

+4.9

+2.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Capital One Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Ally Financial Inc.: P/E 9.49 против 36.16. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALLY или COF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALLY — 9.19%, COF — 2.86%. Преимущество у ALLY.

Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Capital One Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALLY — 2.82%, COF — 1.60%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Capital One Financial Corporation?

Выручка ALLY за TTM — 12,15 млрд $, COF — 69,25 млрд $. COF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALLY или COF?

Чистая маржа ALLY — 8.92%, COF — 4.29%. ALLY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALLY или COF?

Технический скоринг: ALLY — 41/100, COF — 24/100. ALLY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALLY или COF?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:19 в пользу ALLY по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией