Сравнение ALLY vs CACC

Тикер 1

Тикер 2

ALLY17

24CACC

Сравнение Ally Financial Inc. (ALLY) и Credit Acceptance Corporation (CACC) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Финансовые услуги». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации ALLY крупнее в 2.3× (13,10 млрд $ vs 5,73 млрд $). ALLY торгуется с P/E 9.49, тогда как CACC — с P/E 13.22. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует CACC (29.39% vs 9.19%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CACC — 19.61%, у ALLY — 8.92%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. ALLY выплачивает дивиденды с доходностью 2.82% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу CACC: скоринг 85/100 vs 41/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 24:17 в пользу CACC. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Ally Financial Inc.

ALLYNYSE

42,75 $+0,13 $ (+0,31%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 13,10 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.8

Качество

3.7

Рост

6.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Credit Acceptance Corporation

CACCNASDAQ

547,98 $-9,96 $ (-1,79%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 5,73 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.1

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

ALLYCACC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ALLY — P/E 9.49 vs 13.22 у CACC. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу ALLY: 0.83 vs 2.52 у CACC. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0.85, у CACC — 3.96. ALLY торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA ALLY — 9.07, у CACC — 14.66. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CACC — 29.39%, у ALLY — 9.19%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CACC удерживает чистую маржу на уровне 19.61%, опережая ALLY (8.92%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1.38, у CACC — 4.23. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLYCACC

Показатель	ALLY	CACC
Мультипликаторы оценки
P/E	9.49	13.22
P/B	0.85	3.96
P/S	0.83	2.52
PEG	0.05	0.18
EV/EBITDA	9.07	14.66
Рентабельность
ROE	9.19%	29.39%
ROA	0.71%	5.21%
Валовая маржа	48.87%	80.31%
Операц. маржа	11.08%	36.44%
Чистая маржа	8.92%	19.61%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.38	4.23
Текущая ликв.	0.20	20.57
Быстрая ликв.	0.20	20.57
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.82%	0.00%
Коэфф. выплат	35.17%	0.00%
EPS	$4.49	$42.22
Балансовая стоим.	$50.19	$140.98

Технический анализ

По техническому скорингу CACC сильнее: 85/100 против 41/100 у ALLY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALLY составляет 49.9 (нейтральная зона), у CACC — 60.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ALLY и CACC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.9% и +11.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), CACC — 32.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ALLY менее волатилен — бета 1.39 против 1.68 у CACC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CACC составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ALLYCACC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALLY	CACC
Осцилляторы
RSI (14)	49.94	60.48
Stochastic %K	47.84	74.00
CCI (20)	-98.52	78.98
MFI	45.64	67.85
Williams %R	-52.16	-26.00
MACD гистограмма	-0.33	0.96
Momentum (10)	-1.68	25.11
Тренд
ADX	18.59	32.04
Цена vs EMA 9	+0.61%	+0.79%
Цена vs EMA 20	-0.19%	+3.37%
Цена vs SMA 50	+2.87%	+11.85%
Цена vs SMA 200	+3.07%	+14.22%
Объём
CMF	-0.27	0.11
Volume Ratio	79.86	79.34
Волатильность и статистика
Beta	1.39	1.68
ATR %	2.90%	3.50%
Sharpe (1г)	0.58	0.39
RS Rating	57.00	53.00
52w от хая	-9.84	-3.04
BB ширина	9.99	13.31

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, CACC — 2,32 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, CACC — 423,90 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, CACC — 1,05 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALLY	CACC
Выручка	12,15 млрд $	2,32 млрд $
Чистая прибыль	852 млн $	423,90 млн $
EPS (TTM)	$2.39	$38.26
Операц. Cash Flow	3,63 млрд $	1,05 млрд $
Free Cash Flow	-647 млн $	1,05 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: ALLY обеспечивает 2.82% годовой доходности, CACC реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ALLY выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.

Показатель	ALLY	CACC
Див. доходность	2.82%	—
Годовые дивиденды	$0.60	—
Коэфф. выплат	35.17%	—
Лет выплат	11.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.37%	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALLY приходится на ноябре (+5.57%), а CACC — на апреле (+6.80%). Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4.93%), CACC — сентябрь (-4.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALLY: +12.95% против +9.87%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALLY

+5.2

-2.1

-4.9

+2.5

+2.8

+0.1

+4.3

+2.8

-2.4

+5.6

+1.5

CACC

-0.3

-2.2

-4.3

+6.8

+3.5

+3.6

+5.0

-1.2

-4.6

-4.0

+3.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Credit Acceptance Corporation?

По P/E Ally Financial Inc. оценена ниже: 9.49 против 13.22. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — ALLY или CACC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALLY — 9.19%, CACC — 29.39%. Преимущество у CACC.

Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Credit Acceptance Corporation?

Ally Financial Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.82%. Credit Acceptance Corporation дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Credit Acceptance Corporation?

Выручка ALLY за TTM — 12,15 млрд $, CACC — 2,32 млрд $. ALLY генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALLY или CACC?

Чистая маржа ALLY — 8.92%, CACC — 19.61%. CACC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALLY или CACC?

Технический скоринг: ALLY — 41/100, CACC — 85/100. CACC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALLY или CACC?

Однозначного ответа нет. Счёт 17:24 в пользу CACC по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией