Сравнение ALLY vs AXP

Тикер 1

Тикер 2

ALLY22

21AXP

Обе компании работают в индустрии «Финансовые услуги»: Ally Financial Inc. (ALLY) и American Express Company (AXP). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации AXP крупнее в 16.1× (211,32 млрд $ vs 13,10 млрд $). ALLY торгуется с P/E 9.49, тогда как AXP — с P/E 18.94. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Рентабельность капитала AXP составляет 33.95%, что превышает показатель ALLY (9.19%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AXP впереди: 13.61% против 8.92% у ALLY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности ALLY впереди: 2.82% годовых против 1.10% у AXP. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу ALLY: скоринг 41/100 vs 25/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 22:21 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Ally Financial Inc.

ALLYNYSE

42,75 $+0,13 $ (+0,31%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 13,10 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.8

Качество

3.7

Рост

6.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

American Express Company

AXPNYSE

309,70 $-0,12 $ (-0,04%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 211,32 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

7.0

Качество

5.3

Рост

6.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

ALLYAXP

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ALLY — P/E 9.49 vs 18.94 у AXP. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу ALLY: 0.83 vs 2.57 у AXP. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALLY дешевле: 0.85 против 6.25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALLY оценён ниже: 9.07 vs 11.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AXP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.95% против 9.19% у ALLY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AXP — 13.61%, ALLY — 8.92%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALLY — 1.38, AXP — 1.78. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLYAXP

Показатель	ALLY	AXP
Мультипликаторы оценки
P/E	9.49	18.94
P/B	0.85	6.25
P/S	0.83	2.57
PEG	0.05	1.55
EV/EBITDA	9.07	11.85
Рентабельность
ROE	9.19%	33.95%
ROA	0.71%	3.63%
Валовая маржа	48.87%	83.50%
Операц. маржа	11.08%	20.70%
Чистая маржа	8.92%	13.61%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.38	1.78
Текущая ликв.	0.20	0.35
Быстрая ликв.	0.20	0.35
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.82%	1.10%
Коэфф. выплат	35.17%	20.90%
EPS	$4.49	$16.36
Балансовая стоим.	$50.19	$49.56

Технический анализ

По техническому скорингу ALLY сильнее: 41/100 против 25/100 у AXP. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALLY составляет 49.9 (нейтральная зона), у AXP — 43.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ALLY выше на 2.9%, AXP — ниже на -0.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ALLY выше SMA 200 (+3.1%), AXP — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. Сила тренда по ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), AXP — 13.8 (нет тренда). AXP менее волатилен — бета 1.15 против 1.39 у ALLY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

ALLYAXP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALLY	AXP
Осцилляторы
RSI (14)	49.94	43.41
Stochastic %K	47.84	30.88
CCI (20)	-98.52	-154.95
MFI	45.64	24.69
Williams %R	-52.16	-69.12
MACD гистограмма	-0.33	-1.07
Momentum (10)	-1.68	-12.08
Тренд
ADX	18.59	13.82
Цена vs EMA 9	+0.61%	-0.86%
Цена vs EMA 20	-0.19%	-1.55%
Цена vs SMA 50	+2.87%	-0.64%
Цена vs SMA 200	+3.07%	-7.96%
Объём
CMF	-0.27	-0.15
Volume Ratio	79.86	109.33
Волатильность и статистика
Beta	1.39	1.15
ATR %	2.90%	2.17%
Sharpe (1г)	0.58	0.11
RS Rating	57.00	46.00
52w от хая	-9.84	-20.04
BB ширина	9.99	4.92

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, AXP — 80,46 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, AXP — 10,83 млрд $. AXP генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALLY генерирует -647 млн $, AXP — 16 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALLY	AXP
Выручка	12,15 млрд $	80,46 млрд $
Чистая прибыль	852 млн $	10,83 млрд $
EPS (TTM)	$2.39	$15.41
Операц. Cash Flow	3,63 млрд $	18,43 млрд $
Free Cash Flow	-647 млн $	16 млрд $

Дивиденды

ALLY и AXP — дивидендные акции. Доходность: ALLY — 2.82%, AXP — 1.10%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. ALLY платит дивиденды 11 лет подряд, AXP — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, AXP — 20.90%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALLY	AXP
Див. доходность	2.82%	1.10%
Годовые дивиденды	$0.60	$1.77
Коэфф. выплат	35.17%	20.90%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.37%	0.57%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALLY приходится на ноябре (+5.57%), а AXP — на ноябре (+7.04%). Слабые месяцы: для ALLY — март (-4.93%), для AXP — март (-2.53%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у AXP: +17.87% против +12.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALLY

+5.2

-2.1

-4.9

+2.5

+2.8

+0.1

+4.3

+2.8

-2.4

+5.6

+1.5

AXP

+2.1

+0.5

-2.5

+4.1

+1.7

+0.3

+1.5

+2.2

-0.7

+0.9

+7.0

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или American Express Company?

По P/E Ally Financial Inc. оценена ниже: 9.49 против 18.94. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — ALLY или AXP?

ROE ALLY — 9.19%, AXP — 33.95%. AXP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и American Express Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALLY — 2.82%, AXP — 1.10%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или American Express Company?

По объёму выручки: ALLY — 12,15 млрд $, AXP — 80,46 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALLY или AXP?

Чистая маржа ALLY — 8.92%, AXP — 13.61%. AXP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALLY или AXP?

Технический скоринг: ALLY — 41/100, AXP — 25/100. ALLY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALLY или AXP?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ALLY выигрывает 22, AXP — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией