Сравнение ALL vs WRB

Тикер 1

Тикер 2

ALL35

10WRB

The Allstate Corporation (ALL) и W. R. Berkley Corporation (WRB) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации ALL крупнее в 2.2× (55,20 млрд $ vs 25,12 млрд $). По мультипликатору P/E ALL оценён рынком дешевле: 4.74 против 14.26 у WRB (разница составляет 66.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE ALL — 42.71%, у WRB — 19.48%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. ALL удерживает чистую маржу на уровне 18.09%, опережая WRB (12.64%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность WRB составляет 2.73%, у ALL — 1.84%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, WRB — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. ALL побеждает по числу метрик: 35 против 10 у WRB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

W. R. Berkley Corporation

WRBNYSE

67,47 $-0,77 $ (-1,13%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 25,12 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

5.4

Техника

5.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

ALLWRB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALL с P/E 4.74 (у WRB — 14.26). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) ALL оценён ниже: 0.85 против 1.71. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B ALL — 1.82, у WRB — 2.75. EV/EBITDA ALL — 3.91, у WRB — 10.56. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует ALL (42.71% vs 19.48%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ALL — 18.09%, у WRB — 12.64%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALL — 0.24, у WRB — 0.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALL ниже 1 (0.38), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLWRB

Показатель	ALL	WRB
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	14.26
P/B	1.82	2.75
P/S	0.85	1.71
PEG	0.02	1.59
EV/EBITDA	3.91	10.56
Рентабельность
ROE	42.71%	19.48%
ROA	9.80%	4.24%
Валовая маржа	39.83%	26.14%
Операц. маржа	23.30%	16.24%
Чистая маржа	18.09%	12.64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.29
Текущая ликв.	0.38	1.38
Быстрая ликв.	0.38	1.38
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	2.73%
Коэфф. выплат	9.63%	37.49%
EPS	$46.82	$4.79
Балансовая стоим.	$121.77	$24.86

Технический анализ

Техническая картина в пользу ALL: скоринг 77/100 vs 52/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ALL — 60.5, WRB — 53.1. Обе акции находятся в одной зоне. ALL и WRB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.5% и +1.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ALL выше SMA 200 (+7.4%), WRB — ниже (-4.5%). Долгосрочный тренд в пользу ALL. ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), WRB — 10.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WRB — 0.01, ALL — 0.11. Оба значения в приемлемом диапазоне.

ALLWRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	WRB
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	53.10
Stochastic %K	68.61	59.55
CCI (20)	154.16	87.43
MFI	63.93	51.05
Williams %R	-31.39	-40.45
MACD гистограмма	0.55	0.23
Momentum (10)	4.06	0.94
Тренд
ADX	14.42	10.62
Цена vs EMA 9	+1.27%	+0.18%
Цена vs EMA 20	+2.23%	+0.74%
Цена vs SMA 50	+4.54%	+1.28%
Цена vs SMA 200	+7.43%	-4.54%
Объём
CMF	0.01	0.03
Volume Ratio	64.49	103.98
Волатильность и статистика
Beta	0.11	0.01
ATR %	2.24%	1.99%
Sharpe (1г)	0.30	-0.39
RS Rating	52.00	35.00
52w от хая	-2.48	-14.55
BB ширина	5.82	5.18

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ALL генерирует 66,46 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, WRB — 1,78 млрд $. ALL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALL — 9,88 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALL	WRB
Выручка	66,46 млрд $	14,71 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	1,78 млрд $
EPS (TTM)	$38.68	$4.48
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	3,64 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	3,47 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ALL платит 1.84%, WRB — 2.73%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: ALL — 14 лет, WRB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	WRB
Див. доходность	1.84%	2.73%
Годовые дивиденды	$1.08	$0.09
Коэфф. выплат	9.63%	37.49%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	-46.27%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ALL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.46%), WRB — в ноябре (+4.19%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ALL — июнь (-1.39%), WRB — декабрь (-0.66%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +14.04%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

WRB

+2.0

+2.4

+0.8

+0.5

+2.6

-0.4

+0.3

+2.7

-0.2

+1.6

+4.2

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или W. R. Berkley Corporation?

Мультипликатор P/E у The Allstate Corporation ниже (4.74 vs 14.26), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ALL или WRB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALL — 42.71%, WRB — 19.48%. Преимущество у ALL.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и W. R. Berkley Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, WRB — 2.73%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или W. R. Berkley Corporation?

Выручка ALL за TTM — 66,46 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. ALL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALL или WRB?

Чистая маржа ALL — 18.09%, WRB — 12.64%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или WRB?

Технический скоринг: ALL — 77/100, WRB — 52/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или WRB?

Однозначного ответа нет. Счёт 35:10 в пользу ALL по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией