Сравнение ALL vs THG

Тикер 1

Тикер 2

ALL24

13THG

Сравнение The Allstate Corporation (ALL) и The Hanover Insurance Group, Inc. (THG) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Имущественное страхование». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации ALL крупнее в 8.1× (55,20 млрд $ vs 6,84 млрд $). Если ориентироваться на P/E, ALL выглядит привлекательнее: 4.74 против 9.58. Премия к оценке THG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE ALL — 42.71%, у THG — 20.92%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. ALL удерживает чистую маржу на уровне 18.09%, опережая THG (10.79%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности THG впереди: 1.90% годовых против 1.84% у ALL. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу ALL: скоринг 77/100 vs 68/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. ALL побеждает по числу метрик: 24 против 13 у THG. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

The Hanover Insurance Group, Inc.

THGNYSE

195,58 $+1,02 $ (+0,52%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,84 млрд $

ETP Rank8.0

Стоимость

9.1

Качество

8.8

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

ALLTHG

Фундаментальный анализ

ALL торгуется с P/E 4.74, тогда как THG — с P/E 9.58. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу ALL: 0.85 vs 1.02 у THG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA ALL — 3.91, у THG — 7.77. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует ALL (42.71% vs 20.92%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ALL — 18.09%, у THG — 10.79%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALL — 0.24, у THG — 0.24. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALL ниже 1 (0.38), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLTHG

Показатель	ALL	THG
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	9.58
P/B	1.82	1.93
P/S	0.85	1.02
PEG	0.02	0.14
EV/EBITDA	3.91	7.77
Рентабельность
ROE	42.71%	20.92%
ROA	9.80%	4.36%
Валовая маржа	39.83%	34.52%
Операц. маржа	23.30%	13.78%
Чистая маржа	18.09%	10.79%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.24
Текущая ликв.	0.38	41.90
Быстрая ликв.	0.38	41.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	1.90%
Коэфф. выплат	9.63%	18.26%
EPS	$46.82	$20.31
Балансовая стоим.	$121.77	$100.57

Технический анализ

По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 68/100 у THG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALL составляет 60.5 (нейтральная зона), у THG — 64.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ALL и THG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.5% и +8.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), THG — 28.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ALL менее волатилен — бета 0.11 против 0.28 у THG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

ALLTHG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	THG
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	64.83
Stochastic %K	68.61	70.58
CCI (20)	154.16	102.27
MFI	63.93	66.04
Williams %R	-31.39	-29.42
MACD гистограмма	0.55	0.64
Momentum (10)	4.06	8.19
Тренд
ADX	14.42	28.59
Цена vs EMA 9	+1.27%	+1.22%
Цена vs EMA 20	+2.23%	+3.34%
Цена vs SMA 50	+4.54%	+8.20%
Цена vs SMA 200	+7.43%	+9.52%
Объём
CMF	0.01	-0.06
Volume Ratio	64.49	86.22
Волатильность и статистика
Beta	0.11	0.28
ATR %	2.24%	2.03%
Sharpe (1г)	0.30	0.55
RS Rating	52.00	58.00
52w от хая	-2.48	-2.48
BB ширина	5.82	12.17

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALL — 66,46 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, THG — 662,50 млн $. ALL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALL — 9,88 млрд $, THG — 1,17 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALL	THG
Выручка	66,46 млрд $	6,60 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	662,50 млн $
EPS (TTM)	$38.68	$18.51
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	1,18 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	1,17 млрд $

Дивиденды

ALL и THG — дивидендные акции. Доходность: ALL — 1.84%, THG — 1.90%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: ALL — 14 лет, THG — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, THG — 18.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	THG
Див. доходность	1.84%	1.90%
Годовые дивиденды	$1.08	$0.95
Коэфф. выплат	9.63%	18.26%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	-19.73%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALL приходится на ноябре (+5.46%), а THG — на ноябре (+7.04%). Наименее удачные месяцы: ALL — июнь (-1.39%), THG — сентябрь (-1.36%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: февраль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +10.59%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

THG

+0.7

+1.6

-0.6

+0.5

-0.3

+1.7

+0.5

-1.4

+0.4

+7.0

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?

По P/E The Allstate Corporation оценена ниже: 4.74 против 9.58. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — ALL или THG?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALL — 42.71%, THG — 20.92%. Преимущество у ALL.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и The Hanover Insurance Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, THG — 1.90%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?

Выручка ALL за TTM — 66,46 млрд $, THG — 6,60 млрд $. ALL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALL или THG?

Чистая маржа ALL — 18.09%, THG — 10.79%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или THG?

Технический скоринг: ALL — 77/100, THG — 68/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или THG?

Однозначного ответа нет. Счёт 24:13 в пользу ALL по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией