Сравнение ALL vs RYAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALL с P/E 4.74 (у RYAN — 32.52). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) ALL дешевле: 0.85 против 1.35. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALL дешевле: 1.82 против 6.73. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 9.80. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель RYAN (20.85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 18.09% против 4.17% у RYAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. RYAN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 5.88, тогда как ALL практически без долга (D/E 0.24). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности ALL ниже 1 (0.38), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALL | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 4.74 | 32.52 | |
| P/B | 1.82 | 6.73 | |
| P/S | 0.85 | 1.35 | |
| PEG | 0.02 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 3.91 | 9.80 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 42.71% | 20.85% | |
| ROA | 9.80% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 39.83% | 82.94% | |
| Операц. маржа | 23.30% | 18.13% | |
| Чистая маржа | 18.09% | 4.17% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 5.88 | |
| Текущая ликв. | 0.38 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 0.38 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.84% | 1.51% | |
| Коэфф. выплат | 9.63% | 75.11% | |
| EPS | $46.82 | $1.02 | |
| Балансовая стоим. | $121.77 | $9.41 | |
Технический анализ
ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, RYAN — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALL — 60.5 (нейтральная зона), RYAN — 49.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: ALL выше на 4.5%, RYAN — ниже на -3.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ALL выше SMA 200 (+7.4%), RYAN — ниже (-30.8%). Долгосрочный тренд в пользу ALL. Сила тренда по ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), RYAN — 24.9 (слабый тренд). По бете ALL стабильнее (0.11 vs 0.15). Значение ниже 0.8 делает ALL защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ALL | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60.52 | 49.40 | |
| Stochastic %K | 68.61 | 72.76 | |
| CCI (20) | 154.16 | 33.34 | |
| MFI | 63.93 | 51.72 | |
| Williams %R | -31.39 | -27.24 | |
| MACD гистограмма | 0.55 | 0.34 | |
| Momentum (10) | 4.06 | 3.64 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.42 | 24.95 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.27% | +1.82% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.23% | +0.85% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.54% | -2.96% | |
| Цена vs SMA 200 | +7.43% | -30.78% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.01 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 64.49 | 58.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.11 | 0.15 | |
| ATR % | 2.24% | 4.77% | |
| Sharpe (1г) | 0.30 | -1.87 | |
| RS Rating | 52.00 | 4.00 | |
| 52w от хая | -2.48 | -54.44 | |
| BB ширина | 5.82 | 23.83 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): ALL — 66,46 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, RYAN — 63,40 млн $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, RYAN — 575,71 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ALL | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 66,46 млрд $ | 3,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,28 млрд $ | 63,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $38.68 | $0.50 | |
| Операц. Cash Flow | 10,11 млрд $ | 643,67 млн $ | |
| Free Cash Flow | 9,88 млрд $ | 575,71 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALL — 1.84%, RYAN — 1.51%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ALL платит дивиденды 14 лет подряд, RYAN — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, RYAN — 75.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ALL | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.84% | 1.51% | |
| Годовые дивиденды | $1.08 | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | 9.63% | 75.11% | |
| Лет выплат | 14.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -19.73% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALL — ноябре (+5.46%), для RYAN — августе (+4.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ALL — июнь (-1.39%), для RYAN — декабрь (-4.63%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: февраль, май, август, сентябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +12.53%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — ALL или RYAN?
Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — ALL или RYAN?
Какая акция лучше по технике — ALL или RYAN?
Что лучше купить — ALL или RYAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией