Сравнение ALL vs RLI

Тикер 1

Тикер 2

ALL28

17RLI

The Allstate Corporation (ALL) и RLI Corp. (RLI) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации ALL крупнее в 11.3× (55,20 млрд $ vs 4,87 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALL с P/E 4.74 (у RLI — 12.29). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE ALL — 42.71%, у RLI — 22.00%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. RLI удерживает чистую маржу на уровне 20.80%, опережая ALL (18.09%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. RLI предлагает более высокую дивидендную доходность (5.02% vs 1.84%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 48/100 у RLI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. ALL побеждает по числу метрик: 28 против 17 у RLI. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

RLI Corp.

RLINYSE

53,01 $+0,37 $ (+0,70%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,87 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

7.5

Техника

5.0

Дивиденды

8.4

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

ALLRLI

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ALL выглядит привлекательнее: 4.74 против 12.29. Премия к оценке RLI может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) ALL дешевле: 0.85 против 2.55. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B ALL — 1.82, у RLI — 2.70. EV/EBITDA ALL — 3.91, у RLI — 10.03. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует ALL (42.71% vs 22.00%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RLI — 20.80%, у ALL — 18.09%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALL — 0.24, у RLI — 0.19. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALL ниже 1 (0.38), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLRLI

Показатель	ALL	RLI
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	12.29
P/B	1.82	2.70
P/S	0.85	2.55
PEG	0.02	0.31
EV/EBITDA	3.91	10.03
Рентабельность
ROE	42.71%	22.00%
ROA	9.80%	6.17%
Валовая маржа	39.83%	37.51%
Операц. маржа	23.30%	26.70%
Чистая маржа	18.09%	20.80%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.19
Текущая ликв.	0.38	0.75
Быстрая ликв.	0.38	0.75
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	5.02%
Коэфф. выплат	9.63%	61.39%
EPS	$46.82	$4.28
Балансовая стоим.	$121.77	$19.49

Технический анализ

ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, RLI — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALL — 60.5 (нейтральная зона), RLI — 51.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. ALL торгуется выше SMA 50 (4.5%), тогда как RLI ниже этой средней (-4.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ALL выше SMA 200 (+7.4%), RLI — ниже (-13.3%). Долгосрочный тренд в пользу ALL. ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), RLI — 33.5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RLI стабильнее (-0.10 vs 0.11). Значение ниже 0.8 делает RLI защитной акцией.

ALLRLI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	RLI
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	51.53
Stochastic %K	68.61	83.07
CCI (20)	154.16	84.27
MFI	63.93	45.29
Williams %R	-31.39	-16.93
MACD гистограмма	0.55	0.71
Momentum (10)	4.06	3.39
Тренд
ADX	14.42	33.47
Цена vs EMA 9	+1.27%	+2.44%
Цена vs EMA 20	+2.23%	+1.90%
Цена vs SMA 50	+4.54%	-4.19%
Цена vs SMA 200	+7.43%	-13.28%
Объём
CMF	0.01	-0.22
Volume Ratio	64.49	77.57
Волатильность и статистика
Beta	0.11	-0.10
ATR %	2.24%	2.88%
Sharpe (1г)	0.30	-1.60
RS Rating	52.00	16.00
52w от хая	-2.48	-31.37
BB ширина	5.82	13.51

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALL — 66,46 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, RLI — 403,34 млн $. ALL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALL — 9,88 млрд $, RLI — 608,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALL	RLI
Выручка	66,46 млрд $	1,88 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	403,34 млн $
EPS (TTM)	$38.68	$4.38
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	614,22 млн $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	608,70 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALL — 1.84%, RLI — 5.02%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: ALL — 14 лет, RLI — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, RLI — 61.39%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	RLI
Див. доходность	1.84%	5.02%
Годовые дивиденды	$1.08	$2.34
Коэфф. выплат	9.63%	61.39%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	-4.78%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALL — ноябре (+5.46%), для RLI — ноябре (+2.60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ALL — июнь (-1.39%), RLI — январь (-2.07%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: май, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +7.31%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

RLI

-2.1

+0.9

+2.5

-1.9

+1.4

+0.2

+2.3

+1.0

-2.1

+1.5

+2.6

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или RLI Corp.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Allstate Corporation: P/E 4.74 против 12.29. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALL или RLI?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALL — 42.71%, RLI — 22.00%. Преимущество у ALL.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и RLI Corp.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, RLI — 5.02%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или RLI Corp.?

Выручка ALL за TTM — 66,46 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. ALL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALL или RLI?

Чистая маржа ALL — 18.09%, RLI — 20.80%. RLI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или RLI?

Технический скоринг: ALL — 77/100, RLI — 48/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или RLI?

Однозначного ответа нет. Счёт 28:17 в пользу ALL по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией