Сравнение ALL vs PGR

Тикер 1

Тикер 2

ALL25

16PGR

Сравнение The Allstate Corporation (ALL) и The Progressive Corporation (PGR) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Имущественное страхование». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации PGR крупнее в 2.1× (116,27 млрд $ vs 55,20 млрд $). ALL торгуется с P/E 4.74, тогда как PGR — с P/E 10.26. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ROE ALL — 42.71%, у PGR — 35.45%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. ALL удерживает чистую маржу на уровне 18.09%, опережая PGR (12.93%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности PGR впереди: 6.86% годовых против 1.84% у ALL. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу ALL: скоринг 77/100 vs 48/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. ALL побеждает по числу метрик: 25 против 16 у PGR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

The Progressive Corporation

PGRNYSE

198,97 $-3,63 $ (-1,79%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 116,27 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

8.6

Рост

9.2

Техника

5.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

ALLPGR

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ALL — P/E 4.74 vs 10.26 у PGR. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу ALL: 0.85 vs 1.32 у PGR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B ALL — 1.82, у PGR — 3.70. EV/EBITDA ALL — 3.91, у PGR — 8.40. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует ALL (42.71% vs 35.45%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ALL — 18.09%, у PGR — 12.93%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALL — 0.24, у PGR — 0.26. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0.25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLPGR

Показатель	ALL	PGR
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	10.26
P/B	1.82	3.70
P/S	0.85	1.32
PEG	0.02	0.31
EV/EBITDA	3.91	8.40
Рентабельность
ROE	42.71%	35.45%
ROA	9.80%	9.46%
Валовая маржа	39.83%	28.44%
Операц. маржа	23.30%	16.27%
Чистая маржа	18.09%	12.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.26
Текущая ликв.	0.38	0.25
Быстрая ликв.	0.38	0.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	6.86%
Коэфф. выплат	9.63%	70.49%
EPS	$46.82	$19.74
Балансовая стоим.	$121.77	$54.71

Технический анализ

По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 48/100 у PGR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALL составляет 60.5 (нейтральная зона), у PGR — 54.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ALL и PGR находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.5% и +1.0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ALL выше SMA 200 (+7.4%), PGR — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу ALL. ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), PGR — 20.6 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PGR менее волатилен — бета -0.12 против 0.11 у ALL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

ALLPGR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	PGR
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	54.80
Stochastic %K	68.61	71.88
CCI (20)	154.16	67.01
MFI	63.93	52.69
Williams %R	-31.39	-28.12
MACD гистограмма	0.55	0.72
Momentum (10)	4.06	5.80
Тренд
ADX	14.42	20.62
Цена vs EMA 9	+1.27%	+1.11%
Цена vs EMA 20	+2.23%	+1.34%
Цена vs SMA 50	+4.54%	+1.00%
Цена vs SMA 200	+7.43%	-7.99%
Объём
CMF	0.01	-0.20
Volume Ratio	64.49	94.63
Волатильность и статистика
Beta	0.11	-0.12
ATR %	2.24%	2.16%
Sharpe (1г)	0.30	-1.54
RS Rating	52.00	15.00
52w от хая	-2.48	-30.13
BB ширина	5.82	6.04

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALL — 66,46 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALL — 9,88 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALL	PGR
Выручка	66,46 млрд $	87,64 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	11,31 млрд $
EPS (TTM)	$38.68	$19.29
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	17,55 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	17,20 млрд $

Дивиденды

ALL и PGR — дивидендные акции. Доходность: ALL — 1.84%, PGR — 6.86%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: ALL — 14 лет, PGR — 21 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, PGR — 70.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	PGR
Див. доходность	1.84%	6.86%
Годовые дивиденды	$1.08	$13.80
Коэфф. выплат	9.63%	70.49%
Лет выплат	14.00%	21.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	16.98%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALL приходится на ноябре (+5.46%), а PGR — на августе (+4.45%). Наименее удачные месяцы: ALL — июнь (-1.39%), PGR — июнь (-0.77%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +14.04%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

PGR

+3.4

+4.2

+2.4

+0.3

+1.6

-0.8

-0.1

+4.5

+0.1

-0.7

+3.5

+1.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или The Progressive Corporation?

По P/E The Allstate Corporation оценена ниже: 4.74 против 10.26. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — ALL или PGR?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALL — 42.71%, PGR — 35.45%. Преимущество у ALL.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и The Progressive Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, PGR — 6.86%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или The Progressive Corporation?

Выручка ALL за TTM — 66,46 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. PGR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALL или PGR?

Чистая маржа ALL — 18.09%, PGR — 12.93%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или PGR?

Технический скоринг: ALL — 77/100, PGR — 48/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или PGR?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:16 в пользу ALL по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией