Сравнение ALL vs MTG

Тикер 1

Тикер 2

ALL30

13MTG

ALL против MTG — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации ALL крупнее в 10.0× (55,20 млрд $ vs 5,53 млрд $). Если ориентироваться на P/E, ALL выглядит привлекательнее: 4.74 против 7.92. Премия к оценке MTG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель MTG (14.00%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MTG впереди: 59.63% против 18.09% у ALL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность MTG составляет 2.28%, у ALL — 1.84%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, MTG — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 30:13 в пользу ALL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

MGIC Investment Corporation

MTGNYSE

26,17 $-0,16 $ (-0,61%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 5,53 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

7.6

Качество

7.6

Рост

5.1

Техника

3.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

ALLMTG

Фундаментальный анализ

ALL торгуется с P/E 4.74, тогда как MTG — с P/E 7.92. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) ALL оценён ниже: 0.85 против 4.62. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) MTG дешевле: 1.13 против 1.82. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 6.37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 42.71% против 14.00% у MTG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MTG — 59.63%, ALL — 18.09%. У MTG маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0.24, MTG — 0.13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ALL ниже 1 (0.38), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLMTG

Показатель	ALL	MTG
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	7.92
P/B	1.82	1.13
P/S	0.85	4.62
PEG	0.02	2.00
EV/EBITDA	3.91	6.37
Рентабельность
ROE	42.71%	14.00%
ROA	9.80%	11.19%
Валовая маржа	39.83%	93.58%
Операц. маржа	23.30%	75.42%
Чистая маржа	18.09%	59.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.13
Текущая ликв.	0.38	10.40
Быстрая ликв.	0.38	10.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	2.28%
Коэфф. выплат	9.63%	18.62%
EPS	$46.82	$3.32
Балансовая стоим.	$121.77	$23.31

Технический анализ

Техническая картина в пользу ALL: скоринг 77/100 vs 30/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ALL — 60.5, MTG — 45.4. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ALL выше на 4.5%, MTG — ниже на -1.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ALL выше SMA 200 (+7.4%), MTG — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу ALL. Сила тренда по ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), MTG — 22.9 (слабый тренд). Волатильность: бета ALL — 0.11, MTG — 0.38. Оба значения в приемлемом диапазоне.

ALLMTG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	MTG
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	45.42
Stochastic %K	68.61	53.69
CCI (20)	154.16	-45.15
MFI	63.93	47.42
Williams %R	-31.39	-46.31
MACD гистограмма	0.55	-0.07
Momentum (10)	4.06	-0.07
Тренд
ADX	14.42	22.91
Цена vs EMA 9	+1.27%	+0.29%
Цена vs EMA 20	+2.23%	-0.92%
Цена vs SMA 50	+4.54%	-1.63%
Цена vs SMA 200	+7.43%	-4.15%
Объём
CMF	0.01	-0.14
Volume Ratio	64.49	44.27
Волатильность и статистика
Beta	0.11	0.38
ATR %	2.24%	2.21%
Sharpe (1г)	0.30	-0.13
RS Rating	52.00	40.00
52w от хая	-2.48	-12.15
BB ширина	5.82	17.63

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ALL генерирует 66,46 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, MTG — 738,35 млн $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, MTG — 851,77 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALL	MTG
Выручка	66,46 млрд $	1,21 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	738,35 млн $
EPS (TTM)	$38.68	$3.17
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	852,80 млн $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	851,77 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ALL платит 1.84%, MTG — 2.28%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. ALL платит дивиденды 14 лет подряд, MTG — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, MTG — 18.62%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	MTG
Див. доходность	1.84%	2.28%
Годовые дивиденды	$1.08	$0.30
Коэфф. выплат	9.63%	18.62%
Лет выплат	14.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	1.39%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ALL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.46%), MTG — в июле (+5.52%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ALL — июнь (-1.39%), для MTG — март (-4.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +12.64%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

MTG

+1.0

-2.8

-4.3

+2.4

+2.3

-2.4

+5.5

+4.8

-0.4

+3.1

+3.5

-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или MGIC Investment Corporation?

Мультипликатор P/E у The Allstate Corporation ниже (4.74 vs 7.92), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ALL или MTG?

ROE ALL — 42.71%, MTG — 14.00%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и MGIC Investment Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, MTG — 2.28%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или MGIC Investment Corporation?

По объёму выручки: ALL — 66,46 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALL или MTG?

Чистая маржа ALL — 18.09%, MTG — 59.63%. MTG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или MTG?

Технический скоринг: ALL — 77/100, MTG — 30/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или MTG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ALL выигрывает 30, MTG — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией