Сравнение ALL vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность LMND (P/E -31.51) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. ALL показывает P/E 4.74. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) ALL дешевле: 0.85 против 5.37. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B ALL — 1.82, у LMND — 8.45. ROE LMND отрицательный (-26.52%), что говорит об убыточности. ALL генерирует прибыль с ROE 42.71%. По этому критерию преимущество однозначно. LMND убыточен — чистая маржа -16.92%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALL — 0.24, у LMND — 0.39. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALL ниже 1 (0.38), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALL | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 4.74 | -31.51 | |
| P/B | 1.82 | 8.45 | |
| P/S | 0.85 | 5.37 | |
| PEG | 0.02 | -0.63 | |
| EV/EBITDA | 3.91 | -35.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 42.71% | -26.52% | |
| ROA | 9.80% | -7.09% | |
| Валовая маржа | 39.83% | 47.58% | |
| Операц. маржа | 23.30% | -16.33% | |
| Чистая маржа | 18.09% | -16.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 0.39 | |
| Текущая ликв. | 0.38 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.38 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.84% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 9.63% | 0.00% | |
| EPS | $46.82 | $-1.82 | |
| Балансовая стоим. | $121.77 | $6.79 | |
Технический анализ
ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, LMND — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALL — 60.5 (нейтральная зона), LMND — 49.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. ALL торгуется выше SMA 50 (4.5%), тогда как LMND ниже этой средней (-4.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ALL выше SMA 200 (+7.4%), LMND — ниже (-10.1%). Долгосрочный тренд в пользу ALL. ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), LMND — 14.1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете ALL стабильнее (0.11 vs 2.83). Значение ниже 0.8 делает ALL защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ALL | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60.52 | 49.72 | |
| Stochastic %K | 68.61 | 76.73 | |
| CCI (20) | 154.16 | -16.17 | |
| MFI | 63.93 | 53.22 | |
| Williams %R | -31.39 | -23.27 | |
| MACD гистограмма | 0.55 | 0.08 | |
| Momentum (10) | 4.06 | 4.36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.42 | 14.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.27% | +4.37% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.23% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.54% | -4.65% | |
| Цена vs SMA 200 | +7.43% | -10.11% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.01 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 64.49 | 95.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.11 | 2.83 | |
| ATR % | 2.24% | 5.98% | |
| Sharpe (1г) | 0.30 | 1.04 | |
| RS Rating | 52.00 | 85.00 | |
| 52w от хая | -2.48 | -42.58 | |
| BB ширина | 5.82 | 32.28 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): ALL — 66,46 млрд $, LMND — 737,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: ALL зарабатывает 10,28 млрд $, а LMND фиксирует убыток (-165,50 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): ALL — 9,88 млрд $, LMND — -25,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ALL | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 66,46 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Чистая прибыль | 10,28 млрд $ | -165,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $38.68 | $-2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 10,11 млрд $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 9,88 млрд $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: ALL обеспечивает 1.84% годовой доходности, LMND реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ALL выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | ALL | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.84% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.08 | — | |
| Коэфф. выплат | 9.63% | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -19.73% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALL — ноябре (+5.46%), для LMND — ноябре (+31.75%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ALL — июнь (-1.39%), LMND — февраль (-11.55%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, май, август, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +14.04%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — ALL или LMND?
Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — ALL или LMND?
Что лучше купить — ALL или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией