ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение ALL vs L

Тикер 1
Тикер 2
ALL34
11L
Инвесторы часто выбирают между ALL и L — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации ALL крупнее в 2,9× (67,05 млрд $ vs 23,19 млрд $). ALL торгуется с P/E 5,14, тогда как L — с P/E 13,81. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 43,13% против 10,28% у L. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ALL — 19,24%, L — 10,36%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. ALL предлагает более высокую дивидендную доходность (1,60% vs 0,22%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ALL сильнее: 58/100 против 45/100 у L. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 34:11 — убедительное преимущество ALL. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
ALL
The Allstate Corporation
ALLNYSE
$260,48+$4,64 (+1,81%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 67,05 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
9.4
Качество
8.6
Рост
8.0
Техника
7.0
Дивиденды
6.6
Прогнозы
5.0
Сезонность
7.0
L
Loews Corporation
LNYSE
$112,72-$0,41 (-0,36%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 23,19 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
9.2
Качество
4.8
Рост
7.8
Техника
5.0
Дивиденды
5.8
Прогнозы
8.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

ALLL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ALL — P/E 5,14 vs 13,81 у L. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) ALL дешевле: 0,97 против 1,25. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) L дешевле: 1,21 против 1,98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 4,16 vs 9,19. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 43,13%, что превышает показатель L (10,28%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 19,24% против 10,36% у L. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0,22, L — 0,47. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ALL ниже 1 (0,24), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLL
ПоказательALLLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E5,1413,81
P/B1,981,21
P/S0,971,25
PEG0,040,47
EV/EBITDA4,169,19
Рентабельность
ROE43,13%10,28%
ROA10,67%2,20%
Валовая маржа42,16%46,96%
Операц. маржа24,83%16,58%
Чистая маржа19,24%10,36%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,220,47
Текущая ликв.0,240,59
Быстрая ликв.0,240,59
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,60%0,22%
Коэфф. выплат8,90%2,71%
EPS$51,99$9,35
Балансовая стоим.$131,55$97,48

Технический анализ

ALL набирает 58 из 100 по техническому скорингу, L — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALL — 52,7 (нейтральная зона), L — 40,2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: ALL выше на 6,4%, L — ниже на -0,2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: ALL — 28,8 (выраженный тренд), L — 21,3 (слабый тренд). По бете ALL стабильнее (-0,34 vs 0,04).

ALLL
Общая оценка
58
45
Осцилляторы
42
45
Тренд
61
44
Объём
69
56
Волатильность
48
45
ИндикаторALLLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)52,6640,23
Stochastic %K24,2910,45
CCI (20)-26,03-122,41
MFI35,7949,16
Williams %R-75,71-89,55
MACD гистограмма-1,82-0,68
Momentum (10)-4,90-3,65
Тренд
ADX28,8321,33
Цена vs EMA 9-0,97%-1,43%
Цена vs EMA 20+0,08%-1,86%
Цена vs SMA 50+6,44%-0,20%
Цена vs SMA 200+20,18%+4,51%
Объём
CMF0,120,03
Volume Ratio81,7967,03
Волатильность и статистика
Beta-0,340,04
ATR %2,76%1,75%
Sharpe (1г)0,820,90
RS Rating61,0057,00
52w от хая-6,04-6,84
BB ширина11,146,41

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALL — 66,46 млрд $, L — 18,18 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. L растёт быстрее по выручке: +5,40% год к году против +4,60% у ALL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, L — 1,67 млрд $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, L — 2,70 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательALLLЛидер
Выручка66,46 млрд $18,18 млрд $
Рост выручки (г/г)+4.60%+5.40%
Чистая прибыль10,28 млрд $1,67 млрд $
Рост прибыли (г/г)+120.30%+17.90%
EPS (TTM)$38,68$7,97
Операц. Cash Flow10,11 млрд $3,28 млрд $
Free Cash Flow9,88 млрд $2,70 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALL — 1,60%, L — 0,22%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ALL платит дивиденды 13 лет подряд, L — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 8,90%, L — 2,71%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательALLLЛидер
Див. доходность1,60%0,22%
Годовые дивиденды$3,24$0,19
Коэфф. выплат8,90%2,71%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)0,00%-5,67%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALL — ноябре (+5,46%), для L — ноябре (+4,57%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ALL — октябрь (-0,66%), для L — март (-1,19%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +15,71% против +10,90%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ALL
+1,1
+1,5
+0,4
+2,1
+0,6
+0,1
+1,3
+1,3
+1,2
-0,7
+5,5
+1,4
L
+1,7
-0,2
-1,2
+2,0
-0,0
+0,4
+1,8
+0,0
-0,6
+1,2
+4,6
+1,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Loews Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Allstate Corporation: P/E 5,14 против 13,81. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — ALL или L?
ROE ALL — 43,13%, L — 10,28%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Loews Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1,60%, L — 0,22%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Loews Corporation?
По объёму выручки: ALL — 66,46 млрд $, L — 18,18 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — ALL или L?
Чистая маржа ALL — 19,24%, L — 10,36%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — ALL или L?
Технический скоринг: ALL — 58/100, L — 45/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ALL или L?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик ALL выигрывает 34, L — 11. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией