Сравнение ALL vs L

Тикер 1

Тикер 2

ALL34

10L

Инвесторы часто выбирают между ALL и L — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации ALL крупнее в 2.5× (55,20 млрд $ vs 22,47 млрд $). ALL торгуется с P/E 4.74, тогда как L — с P/E 12.00. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 42.71% против 10.21% у L. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ALL — 18.09%, L — 10.22%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. ALL предлагает более высокую дивидендную доходность (1.84% vs 0.23%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 53/100 у L. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 34:10 — убедительное преимущество ALL. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Loews Corporation

LNYSE

109,18 $+0,40 $ (+0,37%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 22,47 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.9

Качество

4.8

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

ALLL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ALL — P/E 4.74 vs 12.00 у L. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) ALL дешевле: 0.85 против 1.22. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) L дешевле: 1.20 против 1.82. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 11.54. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель L (10.21%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 18.09% против 10.22% у L. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0.24, L — 0.48. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности L ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLL

Показатель	ALL	L
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	12.00
P/B	1.82	1.20
P/S	0.85	1.22
PEG	0.02	0.41
EV/EBITDA	3.91	11.54
Рентабельность
ROE	42.71%	10.21%
ROA	9.80%	2.18%
Валовая маржа	39.83%	46.05%
Операц. маржа	23.30%	12.62%
Чистая маржа	18.09%	10.22%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.48
Текущая ликв.	0.38	0.36
Быстрая ликв.	0.38	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	0.23%
Коэфф. выплат	9.63%	2.78%
EPS	$46.82	$9.06
Балансовая стоим.	$121.77	$95.02

Технический анализ

ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, L — 53 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALL — 60.5 (нейтральная зона), L — 54.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: ALL на 4.5%, L на 0.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), L — 23.1 (слабый тренд). По бете ALL стабильнее (0.11 vs 0.29). Значение ниже 0.8 делает ALL защитной акцией.

ALLL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	L
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	54.51
Stochastic %K	68.61	53.66
CCI (20)	154.16	15.16
MFI	63.93	64.67
Williams %R	-31.39	-46.34
MACD гистограмма	0.55	0.22
Momentum (10)	4.06	3.49
Тренд
ADX	14.42	23.10
Цена vs EMA 9	+1.27%	+1.75%
Цена vs EMA 20	+2.23%	+1.37%
Цена vs SMA 50	+4.54%	+0.65%
Цена vs SMA 200	+7.43%	+5.09%
Объём
CMF	0.01	-0.07
Volume Ratio	64.49	81.58
Волатильность и статистика
Beta	0.11	0.29
ATR %	2.24%	1.98%
Sharpe (1г)	0.30	1.07
RS Rating	52.00	62.00
52w от хая	-2.48	-4.44
BB ширина	5.82	11.84

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALL — 66,46 млрд $, L — 18,18 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, L — 1,67 млрд $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, L — 2,70 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALL	L
Выручка	66,46 млрд $	18,18 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	1,67 млрд $
EPS (TTM)	$38.68	$7.97
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	3,28 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	2,70 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALL — 1.84%, L — 0.23%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ALL платит дивиденды 14 лет подряд, L — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, L — 2.78%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	L
Див. доходность	1.84%	0.23%
Годовые дивиденды	$1.08	$0.13
Коэфф. выплат	9.63%	2.78%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	-13.01%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALL — ноябре (+5.46%), для L — ноябре (+4.57%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ALL — июнь (-1.39%), для L — март (-1.19%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +10.75%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

+1.7

-0.2

-1.2

+2.0

+0.7

-0.5

+1.8

+0.0

-0.6

+1.2

+4.6

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Loews Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Allstate Corporation: P/E 4.74 против 12.00. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALL или L?

ROE ALL — 42.71%, L — 10.21%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Loews Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, L — 0.23%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Loews Corporation?

По объёму выручки: ALL — 66,46 млрд $, L — 18,18 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALL или L?

Чистая маржа ALL — 18.09%, L — 10.22%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или L?

Технический скоринг: ALL — 77/100, L — 53/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или L?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ALL выигрывает 34, L — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией