Сравнение ALL vs KNSL

Тикер 1

Тикер 2

ALL35

10KNSL

ALL против KNSL — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации ALL крупнее в 7.7× (55,20 млрд $ vs 7,20 млрд $). ALL торгуется с P/E 4.74, тогда как KNSL — с P/E 13.59. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 42.71% против 28.05% у KNSL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KNSL — 27.48%, ALL — 18.09%. У KNSL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. Дивидендная доходность ALL составляет 1.84%, у KNSL — 0.24%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, KNSL — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 35:10 — убедительное преимущество ALL. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Kinsale Capital Group, Inc.

KNSLNYSE

312,03 $+0,33 $ (+0,11%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 7,20 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

6.8

Качество

8.0

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

ALLKNSL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ALL — P/E 4.74 vs 13.59 у KNSL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) ALL оценён ниже: 0.85 против 3.75. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALL дешевле: 1.82 против 3.64. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 10.59. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель KNSL (28.05%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KNSL впереди: 27.48% против 18.09% у ALL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0.24, KNSL — 0.11. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ALL ниже 1 (0.38), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLKNSL

Показатель	ALL	KNSL
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	13.59
P/B	1.82	3.64
P/S	0.85	3.75
PEG	0.02	0.45
EV/EBITDA	3.91	10.59
Рентабельность
ROE	42.71%	28.05%
ROA	9.80%	8.48%
Валовая маржа	39.83%	46.64%
Операц. маржа	23.30%	34.51%
Чистая маржа	18.09%	27.48%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.11
Текущая ликв.	0.38	0.85
Быстрая ликв.	0.38	0.85
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	0.24%
Коэфф. выплат	9.63%	3.34%
EPS	$46.82	$22.94
Балансовая стоим.	$121.77	$85.63

Технический анализ

Техническая картина в пользу ALL: скоринг 77/100 vs 31/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ALL — 60.5, KNSL — 43.3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ALL выше на 4.5%, KNSL — ниже на -6.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ALL выше SMA 200 (+7.4%), KNSL — ниже (-20.4%). Долгосрочный тренд в пользу ALL. Сила тренда по ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), KNSL — 31.1 (выраженный тренд). KNSL демонстрирует выраженный тренд, а ALL — нет. Волатильность: бета ALL — 0.11, KNSL — 0.24. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ALLKNSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	KNSL
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	43.29
Stochastic %K	68.61	51.25
CCI (20)	154.16	-27.69
MFI	63.93	43.27
Williams %R	-31.39	-48.75
MACD гистограмма	0.55	1.98
Momentum (10)	4.06	3.20
Тренд
ADX	14.42	31.13
Цена vs EMA 9	+1.27%	+0.07%
Цена vs EMA 20	+2.23%	-1.56%
Цена vs SMA 50	+4.54%	-6.51%
Цена vs SMA 200	+7.43%	-20.35%
Объём
CMF	0.01	-0.12
Volume Ratio	64.49	48.53
Волатильность и статистика
Beta	0.11	0.24
ATR %	2.24%	3.66%
Sharpe (1г)	0.30	-1.24
RS Rating	52.00	13.00
52w от хая	-2.48	-39.15
BB ширина	5.82	15.36

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ALL генерирует 66,46 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, KNSL — 503,61 млн $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, KNSL — 990,05 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALL	KNSL
Выручка	66,46 млрд $	1,87 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	503,61 млн $
EPS (TTM)	$38.68	$21.76
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	1,04 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	990,05 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ALL платит 1.84%, KNSL — 0.24%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. ALL платит дивиденды 14 лет подряд, KNSL — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, KNSL — 3.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	KNSL
Див. доходность	1.84%	0.24%
Годовые дивиденды	$1.08	$0.50
Коэфф. выплат	9.63%	3.34%
Лет выплат	14.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	2.59%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ALL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.46%), KNSL — в ноябре (+8.58%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ALL — июнь (-1.39%), для KNSL — март (-1.38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +14.04%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

KNSL

+1.3

+6.1

-1.4

-0.8

+4.7

+4.3

+5.0

+5.4

+0.4

+0.5

+8.6

-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у The Allstate Corporation ниже (4.74 vs 13.59), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ALL или KNSL?

ROE ALL — 42.71%, KNSL — 28.05%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Kinsale Capital Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, KNSL — 0.24%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?

По объёму выручки: ALL — 66,46 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALL или KNSL?

Чистая маржа ALL — 18.09%, KNSL — 27.48%. KNSL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или KNSL?

Технический скоринг: ALL — 77/100, KNSL — 31/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или KNSL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ALL выигрывает 35, KNSL — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией