Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение ALL vs KNSL

Тикер 1

Тикер 2

ALL30

17KNSL

ALL против KNSL — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации ALL крупнее в 8,1× (68,73 млрд $ vs 8,51 млрд $). ALL торгуется с P/E 5,27, тогда как KNSL — с P/E 15,10. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 43,13% против 29,06% у KNSL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KNSL — 28,49%, ALL — 19,23%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность ALL составляет 1,56%, у KNSL — 0,22%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. ALL набирает 81 из 100 по техническому скорингу, KNSL — 75 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 30:17 — убедительное преимущество ALL. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

$267,00-$8,11 (-2,95%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 68,73 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.2

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

10.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

Kinsale Capital Group, Inc.

KNSLNYSE

$373,76-$2,61 (-0,69%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 8,51 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

6.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

ALLKNSL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ALL — P/E 5,27 vs 15,10 у KNSL. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) ALL оценён ниже: 0,99 против 4,27. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALL дешевле: 2,03 против 4,18. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 4,25 vs 11,67. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 43,13%, что превышает показатель KNSL (29,06%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KNSL впереди: 28,49% против 19,23% у ALL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0,22, KNSL — 0,11. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ALL ниже 1 (0,24), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLKNSL

Показатель	ALL	KNSL
Мультипликаторы оценки
P/E	5,27	15,10
P/B	2,03	4,18
P/S	0,99	4,27
PEG	0,04	0,53
EV/EBITDA	4,25	11,67
Рентабельность
ROE	43,13%	29,06%
ROA	10,67%	8,85%
Валовая маржа	38,80%	50,05%
Операц. маржа	24,69%	35,90%
Чистая маржа	19,23%	28,49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,22	0,11
Текущая ликв.	0,24	0,41
Быстрая ликв.	0,24	0,41
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,56%	0,22%
Коэфф. выплат	11,08%	3,40%
EPS	$51,98	$24,99
Балансовая стоим.	$131,55	$89,42

Технический анализ

Техническая картина в пользу ALL: скоринг 81/100 vs 75/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ALL — 60,0, KNSL — 61,8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ALL на 11,1%, KNSL на 12,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ALL — 35,1 (выраженный тренд), KNSL — 18,3 (нет тренда). Волатильность: бета ALL — -0,31, KNSL — -0,15. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ALLKNSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	KNSL
Осцилляторы
RSI (14)	59,97	61,83
Stochastic %K	63,31	89,29
CCI (20)	83,20	107,90
MFI	51,23	60,15
Williams %R	-36,69	-10,71
MACD гистограмма	-0,20	1,46
Momentum (10)	7,03	24,66
Тренд
ADX	35,07	18,31
Цена vs EMA 9	+0,50%	+2,29%
Цена vs EMA 20	+2,85%	+5,17%
Цена vs SMA 50	+11,08%	+12,88%
Цена vs SMA 200	+23,90%	+3,56%
Объём
CMF	0,22	0,15
Volume Ratio	193,05	50,18
Волатильность и статистика
Beta	-0,31	-0,15
ATR %	2,58%	3,47%
Sharpe (1г)	1,04	-0,43
RS Rating	77,00	20,00
52w от хая	-3,69	-22,94
BB ширина	14,90	18,98

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ALL генерирует 66,46 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: KNSL — +18,00%, ALL — +4,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, KNSL — 503,61 млн $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, KNSL — 990,05 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALL	KNSL
Выручка	66,46 млрд $	1,87 млрд $
Рост выручки (г/г)	+4.60%	+18.00%
Чистая прибыль	10,28 млрд $	503,61 млн $
Рост прибыли (г/г)	+120.30%	+21.40%
EPS (TTM)	$38,68	$21,76
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	1,04 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	990,05 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ALL платит 1,56%, KNSL — 0,22%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. ALL платит дивиденды 13 лет подряд, KNSL — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 11,08%, KNSL — 3,40%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	KNSL
Див. доходность	1,56%	0,22%
Годовые дивиденды	$3,24	$0,50
Коэфф. выплат	11,08%	3,40%
Лет выплат	13	11
CAGR дивидендов (5л)	0,00%	2,59%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ALL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,46%), KNSL — в ноябре (+8,58%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ALL — октябрь (-0,66%), для KNSL — март (-1,38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, февраль, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33,43% против +15,71%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1,1

+1,5

+0,4

+2,1

+0,6

+0,1

+1,3

+1,2

-0,7

+5,5

+1,4

KNSL

+1,3

+6,1

-1,4

-0,8

+4,0

+4,8

+5,4

+0,4

+0,5

+8,6

-0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у The Allstate Corporation ниже (5,27 vs 15,10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ALL или KNSL?

ROE ALL — 43,13%, KNSL — 29,06%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Kinsale Capital Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1,56%, KNSL — 0,22%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?

По объёму выручки: ALL — 66,46 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALL или KNSL?

Чистая маржа ALL — 19,23%, KNSL — 28,49%. KNSL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или KNSL?

Технический скоринг: ALL — 81/100, KNSL — 75/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или KNSL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик ALL выигрывает 30, KNSL — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией