Сравнение ALL vs KMPR

Тикер 1

Тикер 2

ALL37

8KMPR

Инвесторы часто выбирают между ALL и KMPR — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации ALL крупнее в 31.6× (55,20 млрд $ vs 1,75 млрд $). По мультипликатору P/E ALL оценён рынком дешевле: 4.74 против 41.40 у KMPR (разница составляет 88.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 42.71% против 1.52% у KMPR. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ALL — 18.09%, KMPR — 0.89%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. KMPR предлагает более высокую дивидендную доходность (4.34% vs 1.84%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 18/100 у KMPR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 37:8 — убедительное преимущество ALL. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Kemper Corporation

KMPRNYSE

29,66 $+0,16 $ (+0,54%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 1,75 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

ALLKMPR

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALL с P/E 4.74 (у KMPR — 41.40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0.37 против 0.85. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0.65 против 1.82. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 86.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель KMPR (1.52%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 18.09% против 0.89% у KMPR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0.24, KMPR — 0.36. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLKMPR

Показатель	ALL	KMPR
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	41.40
P/B	1.82	0.65
P/S	0.85	0.37
PEG	0.02	-0.47
EV/EBITDA	3.91	86.29
Рентабельность
ROE	42.71%	1.52%
ROA	9.80%	0.34%
Валовая маржа	39.83%	14.05%
Операц. маржа	23.30%	0.70%
Чистая маржа	18.09%	0.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.36
Текущая ликв.	0.38	0.00
Быстрая ликв.	0.38	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	4.34%
Коэфф. выплат	9.63%	185.44%
EPS	$46.82	$0.71
Балансовая стоим.	$121.77	$44.81

Технический анализ

ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALL — 60.5 (нейтральная зона), KMPR — 38.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: ALL выше на 4.5%, KMPR — ниже на -5.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ALL выше SMA 200 (+7.4%), KMPR — ниже (-26.8%). Долгосрочный тренд в пользу ALL. Сила тренда по ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), KMPR — 31.1 (выраженный тренд). KMPR демонстрирует выраженный тренд, а ALL — нет. По бете ALL стабильнее (0.11 vs 0.60). Значение ниже 0.8 делает ALL защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ALLKMPR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	KMPR
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	38.08
Stochastic %K	68.61	25.66
CCI (20)	154.16	-101.01
MFI	63.93	42.28
Williams %R	-31.39	-74.34
MACD гистограмма	0.55	-0.28
Momentum (10)	4.06	-3.27
Тренд
ADX	14.42	31.11
Цена vs EMA 9	+1.27%	-2.50%
Цена vs EMA 20	+2.23%	-4.89%
Цена vs SMA 50	+4.54%	-5.68%
Цена vs SMA 200	+7.43%	-26.78%
Объём
CMF	0.01	-0.18
Volume Ratio	64.49	77.77
Волатильность и статистика
Beta	0.11	0.60
ATR %	2.24%	4.05%
Sharpe (1г)	0.30	-1.82
RS Rating	52.00	3.00
52w от хая	-2.48	-54.84
BB ширина	5.82	21.18

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALL — 66,46 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, KMPR — 143,30 млн $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, KMPR — 553,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALL	KMPR
Выручка	66,46 млрд $	4,80 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	143,30 млн $
EPS (TTM)	$38.68	$2.31
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	584,50 млн $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	553,90 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALL — 1.84%, KMPR — 4.34%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ALL платит дивиденды 14 лет подряд, KMPR — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, KMPR — 185.44%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	ALL	KMPR
Див. доходность	1.84%	4.34%
Годовые дивиденды	$1.08	$0.64
Коэфф. выплат	9.63%	185.44%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	-12.39%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALL — ноябре (+5.46%), для KMPR — ноябре (+6.27%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ALL — июнь (-1.39%), для KMPR — февраль (-3.71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +5.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

KMPR

+3.1

-3.7

-1.2

-0.5

+1.2

+1.0

+1.4

+0.0

-1.9

-0.8

+6.3

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Kemper Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Allstate Corporation: P/E 4.74 против 41.40. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALL или KMPR?

ROE ALL — 42.71%, KMPR — 1.52%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Kemper Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, KMPR — 4.34%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Kemper Corporation?

По объёму выручки: ALL — 66,46 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALL или KMPR?

Чистая маржа ALL — 18.09%, KMPR — 0.89%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или KMPR?

Технический скоринг: ALL — 77/100, KMPR — 18/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или KMPR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ALL выигрывает 37, KMPR — 8. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией