Сравнение ALL vs HGTY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
ALL торгуется с P/E 4.74, тогда как HGTY — с P/E 30.88. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу ALL: 0.85 vs 2.68 у HGTY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALL дешевле: 1.82 против 3.63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 30.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель HGTY (14.47%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 18.09% против 2.55% у HGTY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0.24, HGTY — 0.91. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALL | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 4.74 | 30.88 | |
| P/B | 1.82 | 3.63 | |
| P/S | 0.85 | 2.68 | |
| PEG | 0.02 | 0.23 | |
| EV/EBITDA | 3.91 | 30.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 42.71% | 14.47% | |
| ROA | 9.80% | 1.82% | |
| Валовая маржа | 39.83% | 77.98% | |
| Операц. маржа | 23.30% | 6.03% | |
| Чистая маржа | 18.09% | 2.55% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 0.91 | |
| Текущая ликв. | 0.38 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.38 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.84% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 9.63% | 0.00% | |
| EPS | $46.82 | $0.36 | |
| Балансовая стоим. | $121.77 | $7.27 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 66/100 у HGTY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALL составляет 60.5 (нейтральная зона), у HGTY — 58.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ALL на 4.5%, HGTY на 3.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. ALL выше SMA 200 (+7.4%), HGTY — ниже (-6.7%). Долгосрочный тренд в пользу ALL. Сила тренда по ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), HGTY — 19.4 (нет тренда). ALL менее волатилен — бета 0.11 против 0.53 у HGTY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ALL | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60.52 | 58.68 | |
| Stochastic %K | 68.61 | 81.29 | |
| CCI (20) | 154.16 | 106.58 | |
| MFI | 63.93 | 63.91 | |
| Williams %R | -31.39 | -18.71 | |
| MACD гистограмма | 0.55 | 0.12 | |
| Momentum (10) | 4.06 | 0.65 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.42 | 19.44 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.27% | +2.31% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.23% | +3.56% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.54% | +3.57% | |
| Цена vs SMA 200 | +7.43% | -6.68% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.01 | 0.17 | |
| Volume Ratio | 64.49 | 64.11 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.11 | 0.53 | |
| ATR % | 2.24% | 3.54% | |
| Sharpe (1г) | 0.30 | 0.51 | |
| RS Rating | 52.00 | 57.00 | |
| 52w от хая | -2.48 | -21.79 | |
| BB ширина | 5.82 | 13.75 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALL — 66,46 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, HGTY — 49,02 млн $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, HGTY — 194,45 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ALL | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 66,46 млрд $ | 1,46 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,28 млрд $ | 49,02 млн $ | |
| EPS (TTM) | $38.68 | $0.44 | |
| Операц. Cash Flow | 10,11 млрд $ | 218,99 млн $ | |
| Free Cash Flow | 9,88 млрд $ | 194,45 млн $ |
Дивиденды
ALL выплачивает дивиденды с доходностью 1.84% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ALL выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | ALL | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.84% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.08 | — | |
| Коэфф. выплат | 9.63% | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -19.73% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALL приходится на ноябре (+5.46%), а HGTY — на ноябре (+7.19%). Слабые месяцы: для ALL — июнь (-1.39%), для HGTY — март (-7.57%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +7.34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Hagerty, Inc.?
У кого выше рентабельность — ALL или HGTY?
Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Hagerty, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Hagerty, Inc.?
У кого выше маржинальность — ALL или HGTY?
Какая акция лучше по технике — ALL или HGTY?
Что лучше купить — ALL или HGTY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией