Сравнение ALL vs HGTY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
ALL торгуется с P/E 5,43, тогда как HGTY — с P/E 32,62. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу ALL: 1,02 vs 3,30 у HGTY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALL дешевле: 2,09 против 4,55. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 4,37 vs 60,68. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 43,13%, что превышает показатель HGTY (9,81%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 19,23% против 1,81% у HGTY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0,22, HGTY — 0,87. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALL | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 5,43 | 32,62 | |
| P/B | 2,09 | 4,55 | |
| P/S | 1,02 | 3,30 | |
| PEG | 0,04 | 0,34 | |
| EV/EBITDA | 4,37 | 60,68 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 43,13% | 9,81% | |
| ROA | 10,67% | 1,19% | |
| Валовая маржа | 38,80% | 75,24% | |
| Операц. маржа | 24,69% | 2,45% | |
| Чистая маржа | 19,23% | 1,81% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,22 | 0,87 | |
| Текущая ликв. | 0,24 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 0,24 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,51% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 11,08% | 21,99% | |
| EPS | $51,98 | $0,25 | |
| Балансовая стоим. | $131,55 | $7,74 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ALL сильнее: 81/100 против 73/100 у HGTY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALL составляет 69,2 (нейтральная зона), у HGTY — 71,3 (зона перекупленности). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ALL на 15,0%, HGTY на 17,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ALL — 35,6 (выраженный тренд), HGTY — 21,0 (слабый тренд). ALL менее волатилен — бета -0,30 против 0,14 у HGTY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ALL | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 69,24 | 71,28 | |
| Stochastic %K | 92,95 | 82,36 | |
| CCI (20) | 128,83 | 250,35 | |
| MFI | 63,50 | 69,73 | |
| Williams %R | -7,05 | -17,64 | |
| MACD гистограмма | 0,08 | 0,13 | |
| Momentum (10) | 20,59 | 1,94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 35,57 | 21,03 | |
| Цена vs EMA 9 | +3,68% | +9,21% | |
| Цена vs EMA 20 | +6,29% | +11,94% | |
| Цена vs SMA 50 | +15,01% | +17,87% | |
| Цена vs SMA 200 | +27,84% | +15,68% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,27 | 0,16 | |
| Volume Ratio | 128,74 | 161,26 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,30 | 0,14 | |
| ATR % | 2,45% | 3,91% | |
| Sharpe (1г) | 1,37 | 0,60 | |
| RS Rating | 73,00 | 59,00 | |
| 52w от хая | -0,76 | -3,64 | |
| BB ширина | 14,86 | 18,96 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALL — 66,46 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу HGTY: +22,20% г/г vs +4,60%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, HGTY — 49,02 млн $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, HGTY — 194,45 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ALL | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 66,46 млрд $ | 1,46 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +4.60% | +22.20% | |
| Чистая прибыль | 10,28 млрд $ | 49,02 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +120.30% | +188.10% | |
| EPS (TTM) | $38,68 | $0,44 | |
| Операц. Cash Flow | 10,11 млрд $ | 218,99 млн $ | |
| Free Cash Flow | 9,88 млрд $ | 194,45 млн $ |
Дивиденды
ALL выплачивает дивиденды с доходностью 1,51% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ALL выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 11,08%, HGTY — 21,99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ALL | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,51% | — | |
| Годовые дивиденды | $3,24 | — | |
| Коэфф. выплат | 11,08% | 21,99% | |
| Лет выплат | 13 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0,00% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALL приходится на ноябре (+5,46%), а HGTY — на ноябре (+7,19%). Слабые месяцы: для ALL — октябрь (-0,66%), для HGTY — март (-7,57%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +15,71% против +7,44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Hagerty, Inc.?
У кого выше рентабельность — ALL или HGTY?
Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Hagerty, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Hagerty, Inc.?
У кого выше маржинальность — ALL или HGTY?
Какая акция лучше по технике — ALL или HGTY?
Что лучше купить — ALL или HGTY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией