Сравнение ALL vs FNF

Тикер 1

Тикер 2

ALL33

8FNF

Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: The Allstate Corporation (ALL) и Fidelity National Financial, Inc. (FNF). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации ALL крупнее в 4.2× (55,20 млрд $ vs 13,29 млрд $). ALL торгуется с P/E 4.74, тогда как FNF — с P/E 17.34. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 42.71% против 9.85% у FNF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ALL — 18.09%, FNF — 5.15%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности FNF впереди: 4.08% годовых против 1.84% у ALL. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу ALL: скоринг 77/100 vs 34/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 33:8 — убедительное преимущество ALL. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Fidelity National Financial, Inc.

FNFNYSE

49,36 $+0,23 $ (+0,47%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 13,29 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.3

Качество

4.1

Рост

3.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

ALLFNF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ALL — P/E 4.74 vs 17.34 у FNF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 5.32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель FNF (9.85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 18.09% против 5.15% у FNF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0.24, FNF — 0.66. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLFNF

Показатель	ALL	FNF
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	17.34
P/B	1.82	1.82
P/S	0.85	0.89
PEG	0.02	-0.57
EV/EBITDA	3.91	5.32
Рентабельность
ROE	42.71%	9.85%
ROA	9.80%	0.69%
Валовая маржа	39.83%	74.15%
Операц. маржа	23.30%	12.03%
Чистая маржа	18.09%	5.15%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.66
Текущая ликв.	0.38	0.00
Быстрая ликв.	0.38	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	4.08%
Коэфф. выплат	9.63%	72.18%
EPS	$46.82	$2.83
Балансовая стоим.	$121.77	$32.41

Технический анализ

По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 34/100 у FNF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ALL составляет 60.5 (нейтральная зона), у FNF — 48.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ALL на 4.5%, FNF на 1.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. ALL выше SMA 200 (+7.4%), FNF — ниже (-8.4%). Долгосрочный тренд в пользу ALL. Сила тренда по ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), FNF — 29.0 (выраженный тренд). FNF демонстрирует выраженный тренд, а ALL — нет. ALL менее волатилен — бета 0.11 против 0.58 у FNF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

ALLFNF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	FNF
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	48.39
Stochastic %K	68.61	42.33
CCI (20)	154.16	-53.21
MFI	63.93	34.59
Williams %R	-31.39	-57.67
MACD гистограмма	0.55	-0.24
Momentum (10)	4.06	-2.16
Тренд
ADX	14.42	28.99
Цена vs EMA 9	+1.27%	+0.27%
Цена vs EMA 20	+2.23%	-0.46%
Цена vs SMA 50	+4.54%	+1.64%
Цена vs SMA 200	+7.43%	-8.38%
Объём
CMF	0.01	0.11
Volume Ratio	64.49	64.25
Волатильность и статистика
Beta	0.11	0.58
ATR %	2.24%	2.71%
Sharpe (1г)	0.30	-0.46
RS Rating	52.00	30.00
52w от хая	-2.48	-17.02
BB ширина	5.82	13.92

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ALL — 66,46 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, FNF — 602 млн $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, FNF — 6,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALL	FNF
Выручка	66,46 млрд $	14,51 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	602 млн $
EPS (TTM)	$38.68	$2.22
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	6,52 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	6,38 млрд $

Дивиденды

ALL и FNF — дивидендные акции. Доходность: ALL — 1.84%, FNF — 4.08%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. ALL платит дивиденды 14 лет подряд, FNF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, FNF — 72.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	FNF
Див. доходность	1.84%	4.08%
Годовые дивиденды	$1.08	$1.04
Коэфф. выплат	9.63%	72.18%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	-7.79%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ALL приходится на ноябре (+5.46%), а FNF — на июле (+6.11%). Слабые месяцы: для ALL — июнь (-1.39%), для FNF — март (-3.04%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +12.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

FNF

+3.6

-1.3

-3.0

+0.8

+2.3

-0.8

+6.1

+2.8

-1.8

-0.6

+4.0

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Fidelity National Financial, Inc.?

По P/E The Allstate Corporation оценена ниже: 4.74 против 17.34. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — ALL или FNF?

ROE ALL — 42.71%, FNF — 9.85%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Fidelity National Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, FNF — 4.08%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Fidelity National Financial, Inc.?

По объёму выручки: ALL — 66,46 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALL или FNF?

Чистая маржа ALL — 18.09%, FNF — 5.15%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или FNF?

Технический скоринг: ALL — 77/100, FNF — 34/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или FNF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ALL выигрывает 33, FNF — 8. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией