Сравнение ALL vs FAF

Тикер 1

Тикер 2

ALL32

10FAF

The Allstate Corporation (ALL) и First American Financial Corporation (FAF) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации ALL крупнее в 8.0× (55,20 млрд $ vs 6,91 млрд $). По мультипликатору P/E ALL оценён рынком дешевле: 4.74 против 10.44 у FAF (разница составляет 54.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE ALL — 42.71%, у FAF — 12.56%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. ALL удерживает чистую маржу на уровне 18.09%, опережая FAF (11.19%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность FAF составляет 3.21%, у ALL — 1.84%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, FAF — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. ALL побеждает по числу метрик: 32 против 10 у FAF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

First American Financial Corporation

FAFNYSE

67,84 $-0,32 $ (-0,47%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,91 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.4

Качество

4.8

Рост

9.6

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

ALLFAF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALL с P/E 4.74 (у FAF — 10.44). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) ALL оценён ниже: 0.85 против 1.16. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B FAF — 1.28, у ALL — 1.82. EV/EBITDA ALL — 3.91, у FAF — 4.92. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует ALL (42.71% vs 12.56%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ALL — 18.09%, у FAF — 11.19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALL — 0.24, у FAF — 0.32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLFAF

Показатель	ALL	FAF
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	10.44
P/B	1.82	1.28
P/S	0.85	1.16
PEG	0.02	0.03
EV/EBITDA	3.91	4.92
Рентабельность
ROE	42.71%	12.56%
ROA	9.80%	3.75%
Валовая маржа	39.83%	74.26%
Операц. маржа	23.30%	14.82%
Чистая маржа	18.09%	11.19%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.32
Текущая ликв.	0.38	0.00
Быстрая ликв.	0.38	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	3.21%
Коэфф. выплат	9.63%	33.22%
EPS	$46.82	$6.53
Балансовая стоим.	$121.77	$53.52

Технический анализ

Техническая картина в пользу ALL: скоринг 77/100 vs 54/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ALL — 60.5, FAF — 51.6. Обе акции находятся в одной зоне. ALL и FAF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.5% и +4.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), FAF — 16.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ALL — 0.11, FAF — 0.59. Оба значения в приемлемом диапазоне.

ALLFAF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	FAF
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	51.65
Stochastic %K	68.61	34.39
CCI (20)	154.16	-87.12
MFI	63.93	39.30
Williams %R	-31.39	-65.61
MACD гистограмма	0.55	-0.35
Momentum (10)	4.06	-1.98
Тренд
ADX	14.42	16.59
Цена vs EMA 9	+1.27%	-0.22%
Цена vs EMA 20	+2.23%	+0.05%
Цена vs SMA 50	+4.54%	+4.42%
Цена vs SMA 200	+7.43%	+5.45%
Объём
CMF	0.01	0.16
Volume Ratio	64.49	84.66
Волатильность и статистика
Beta	0.11	0.59
ATR %	2.24%	2.68%
Sharpe (1г)	0.30	0.67
RS Rating	52.00	54.00
52w от хая	-2.48	-5.08
BB ширина	5.82	7.87

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ALL генерирует 66,46 млрд $, FAF — 7,45 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, FAF — 621,80 млн $. ALL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALL — 9,88 млрд $, FAF — 762,50 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALL	FAF
Выручка	66,46 млрд $	7,45 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	621,80 млн $
EPS (TTM)	$38.68	$6.02
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	950,80 млн $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	762,50 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ALL платит 1.84%, FAF — 3.21%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: ALL — 14 лет, FAF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, FAF — 33.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	FAF
Див. доходность	1.84%	3.21%
Годовые дивиденды	$1.08	$1.10
Коэфф. выплат	9.63%	33.22%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	-10.73%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ALL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.46%), FAF — в июле (+7.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ALL — июнь (-1.39%), FAF — сентябрь (-4.49%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +9.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

FAF

+3.7

-0.9

-2.6

+2.1

+0.3

-0.3

+7.2

+1.7

-4.5

-0.9

+5.5

-1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или First American Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у The Allstate Corporation ниже (4.74 vs 10.44), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ALL или FAF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALL — 42.71%, FAF — 12.56%. Преимущество у ALL.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и First American Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, FAF — 3.21%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или First American Financial Corporation?

Выручка ALL за TTM — 66,46 млрд $, FAF — 7,45 млрд $. ALL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALL или FAF?

Чистая маржа ALL — 18.09%, FAF — 11.19%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или FAF?

Технический скоринг: ALL — 77/100, FAF — 54/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или FAF?

Однозначного ответа нет. Счёт 32:10 в пользу ALL по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией