Сравнение ALL vs CNA

Тикер 1

Тикер 2

ALL34

8CNA

Инвесторы часто выбирают между ALL и CNA — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации ALL крупнее в 4.6× (55,20 млрд $ vs 11,99 млрд $). По мультипликатору P/E ALL оценён рынком дешевле: 4.74 против 9.06 у CNA (разница составляет 47.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 42.71% против 11.94% у CNA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ALL — 18.09%, CNA — 8.95%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CNA предлагает более высокую дивидендную доходность (8.73% vs 1.84%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 26/100 у CNA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 34:8 — убедительное преимущество ALL. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

CNA Financial Corporation

CNANYSE

44,33 $-0,10 $ (-0,23%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 11,99 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

9.5

Качество

5.0

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

ALLCNA

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALL с P/E 4.74 (у CNA — 9.06). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) CNA дешевле: 1.11 против 1.82. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 8.38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель CNA (11.94%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 18.09% против 8.95% у CNA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0.24, CNA — 0.27. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CNA ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLCNA

Показатель	ALL	CNA
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	9.06
P/B	1.82	1.11
P/S	0.85	0.81
PEG	0.02	0.25
EV/EBITDA	3.91	8.38
Рентабельность
ROE	42.71%	11.94%
ROA	9.80%	1.94%
Валовая маржа	39.83%	33.40%
Операц. маржа	23.30%	10.60%
Чистая маржа	18.09%	8.95%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.27
Текущая ликв.	0.38	0.36
Быстрая ликв.	0.38	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	8.73%
Коэфф. выплат	9.63%	79.58%
EPS	$46.82	$4.91
Балансовая стоим.	$121.77	$40.13

Технический анализ

ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, CNA — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALL — 60.5 (нейтральная зона), CNA — 44.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: ALL выше на 4.5%, CNA — ниже на -3.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ALL выше SMA 200 (+7.4%), CNA — ниже (-5.0%). Долгосрочный тренд в пользу ALL. Сила тренда по ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), CNA — 31.5 (выраженный тренд). CNA демонстрирует выраженный тренд, а ALL — нет. По бете ALL стабильнее (0.11 vs 0.20). Значение ниже 0.8 делает ALL защитной акцией.

ALLCNA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	CNA
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	44.13
Stochastic %K	68.61	30.95
CCI (20)	154.16	-35.49
MFI	63.93	25.23
Williams %R	-31.39	-69.05
MACD гистограмма	0.55	0.00
Momentum (10)	4.06	1.00
Тренд
ADX	14.42	31.47
Цена vs EMA 9	+1.27%	+0.67%
Цена vs EMA 20	+2.23%	-0.97%
Цена vs SMA 50	+4.54%	-3.58%
Цена vs SMA 200	+7.43%	-5.00%
Объём
CMF	0.01	-0.15
Volume Ratio	64.49	69.65
Волатильность и статистика
Beta	0.11	0.20
ATR %	2.24%	2.37%
Sharpe (1г)	0.30	-0.55
RS Rating	52.00	34.00
52w от хая	-2.48	-12.40
BB ширина	5.82	19.36

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALL — 66,46 млрд $, CNA — 14,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, CNA — 1,28 млрд $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, CNA — 2,40 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALL	CNA
Выручка	66,46 млрд $	14,71 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	1,28 млрд $
EPS (TTM)	$38.68	$4.71
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	2,49 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	2,40 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALL — 1.84%, CNA — 8.73%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ALL платит дивиденды 14 лет подряд, CNA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, CNA — 79.58%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	CNA
Див. доходность	1.84%	8.73%
Годовые дивиденды	$1.08	$2.96
Коэфф. выплат	9.63%	79.58%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	5.45%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALL — ноябре (+5.46%), для CNA — ноябре (+2.75%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ALL — июнь (-1.39%), для CNA — март (-1.93%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, апрель, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +5.51%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

CNA

+1.7

-1.7

-1.9

+1.6

-0.5

+0.4

+1.0

+0.5

-1.6

+1.6

+2.8

+1.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или CNA Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Allstate Corporation: P/E 4.74 против 9.06. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALL или CNA?

ROE ALL — 42.71%, CNA — 11.94%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и CNA Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, CNA — 8.73%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или CNA Financial Corporation?

По объёму выручки: ALL — 66,46 млрд $, CNA — 14,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALL или CNA?

Чистая маржа ALL — 18.09%, CNA — 8.95%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или CNA?

Технический скоринг: ALL — 77/100, CNA — 26/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или CNA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ALL выигрывает 34, CNA — 8. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией