Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение ALL vs CNA

Тикер 1

Тикер 2

ALL32

13CNA

Инвесторы часто выбирают между ALL и CNA — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации ALL крупнее в 4,9× (67,23 млрд $ vs 13,62 млрд $). По мультипликатору P/E ALL оценён рынком дешевле: 5,09 против 10,96 у CNA. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 43,13% против 11,99% у CNA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ALL — 19,24%, CNA — 8,99%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CNA предлагает более высокую дивидендную доходность (7,80% vs 1,61%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 52/100 и 47/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Счёт 32:13 — убедительное преимущество ALL. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

$261,15+$3,05 (+1,18%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 67,23 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

5.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

CNA Financial Corporation

CNANYSE

$50,33+$0,33 (+0,66%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 13,62 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

9.3

Качество

4.4

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

ALLCNA

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALL с P/E 5,09 (у CNA — 10,96). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) CNA дешевле: 1,21 против 1,96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 4,13 vs 9,10. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 43,13%, что превышает показатель CNA (11,99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 19,24% против 8,99% у CNA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0,22, CNA — 0,27. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ALL ниже 1 (0,24), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLCNA

Показатель	ALL	CNA
Мультипликаторы оценки
P/E	5,09	10,96
P/B	1,96	1,21
P/S	0,96	0,90
PEG	0,04	0,27
EV/EBITDA	4,13	9,10
Рентабельность
ROE	43,13%	11,99%
ROA	10,67%	1,93%
Валовая маржа	42,16%	34,45%
Операц. маржа	24,83%	10,85%
Чистая маржа	19,24%	8,99%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,22	0,27
Текущая ликв.	0,24	0,54
Быстрая ликв.	0,24	0,54
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,61%	7,80%
Коэфф. выплат	8,90%	78,65%
EPS	$51,99	$4,98
Балансовая стоим.	$131,55	$41,29

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 52/100 и 47/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): ALL — 50,4 (нейтральная зона), CNA — 41,7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: ALL на 4,6%, CNA на 0,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ALL — 25,4 (выраженный тренд), CNA — 21,6 (слабый тренд). По бете ALL стабильнее (-0,34 vs -0,14).

ALLCNA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	CNA
Осцилляторы
RSI (14)	50,42	41,74
Stochastic %K	13,52	0,62
CCI (20)	-38,08	-133,72
MFI	29,95	21,96
Williams %R	-86,48	-99,38
MACD гистограмма	-2,03	-0,52
Momentum (10)	-4,58	-3,59
Тренд
ADX	25,38	21,60
Цена vs EMA 9	-1,41%	-2,46%
Цена vs EMA 20	-0,80%	-3,13%
Цена vs SMA 50	+4,62%	+0,20%
Цена vs SMA 200	+18,72%	+5,75%
Объём
CMF	0,09	0,04
Volume Ratio	54,08	81,80
Волатильность и статистика
Beta	-0,34	-0,14
ATR %	2,60%	2,10%
Sharpe (1г)	0,83	0,09
RS Rating	63,00	44,00
52w от хая	-6,90	-10,25
BB ширина	9,95	10,74

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALL — 66,46 млрд $, CNA — 14,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CNA растёт быстрее по выручке: +5,10% год к году против +4,60% у ALL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, CNA — 1,28 млрд $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, CNA — 2,40 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALL	CNA
Выручка	66,46 млрд $	14,71 млрд $
Рост выручки (г/г)	+4.60%	+5.10%
Чистая прибыль	10,28 млрд $	1,28 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+120.30%	+33.30%
EPS (TTM)	$38,68	$4,71
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	2,49 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	2,40 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALL — 1,61%, CNA — 7,80%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. ALL платит дивиденды 13 лет подряд, CNA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 8,90%, CNA — 78,65%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	CNA
Див. доходность	1,61%	7,80%
Годовые дивиденды	$3,24	$3,44
Коэфф. выплат	8,90%	78,65%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	0,00%	8,67%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALL — ноябре (+5,46%), для CNA — ноябре (+2,75%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ALL — октябрь (-0,66%), для CNA — март (-1,93%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +15,71% против +6,26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1,1

+1,5

+0,4

+2,1

+0,6

+0,1

+1,3

+1,2

-0,7

+5,5

+1,4

CNA

+1,7

-1,7

-1,9

+1,6

-1,6

+1,8

+1,4

+0,5

-1,6

+1,6

+2,8

+1,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или CNA Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Allstate Corporation: P/E 5,09 против 10,96. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALL или CNA?

ROE ALL — 43,13%, CNA — 11,99%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и CNA Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1,61%, CNA — 7,80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или CNA Financial Corporation?

По объёму выручки: ALL — 66,46 млрд $, CNA — 14,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALL или CNA?

Чистая маржа ALL — 19,24%, CNA — 8,99%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или CNA?

Технический скоринг: ALL — 52/100, CNA — 47/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или CNA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик ALL выигрывает 32, CNA — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией