Сравнение ALL vs CINF

Тикер 1

Тикер 2

ALL24

20CINF

ALL против CINF — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации ALL крупнее в 2.1× (55,20 млрд $ vs 26,04 млрд $). Стоимостная оценка в пользу ALL — P/E 4.74 vs 9.46 у CINF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель CINF (17.98%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CINF впереди: 21.34% против 18.09% у ALL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность CINF составляет 2.11%, у ALL — 1.84%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 77/100 и 75/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 24:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Cincinnati Financial Corporation

CINFNASDAQ

168,37 $-0,16 $ (-0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 26,04 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.6

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

ALLCINF

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E ALL оценён рынком дешевле: 4.74 против 9.46 у CINF (разница составляет 49.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) ALL оценён ниже: 0.85 против 2.02. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 7.06. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 42.71% против 17.98% у CINF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CINF — 21.34%, ALL — 18.09%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALL — 0.24, CINF — 0.06. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CINF ниже 1 (0.29), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLCINF

Показатель	ALL	CINF
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	9.46
P/B	1.82	1.66
P/S	0.85	2.02
PEG	0.02	0.11
EV/EBITDA	3.91	7.06
Рентабельность
ROE	42.71%	17.98%
ROA	9.80%	6.69%
Валовая маржа	39.83%	50.29%
Операц. маржа	23.30%	26.68%
Чистая маржа	18.09%	21.34%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.06
Текущая ликв.	0.38	0.29
Быстрая ликв.	0.38	0.29
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	2.11%
Коэфф. выплат	9.63%	19.33%
EPS	$46.82	$17.81
Балансовая стоим.	$121.77	$101.51

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 77/100 и 75/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: ALL — 60.5, CINF — 64.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ALL на 4.5%, CINF на 3.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), CINF — 13.2 (нет тренда). Волатильность: бета ALL — 0.11, CINF — 0.40. Оба значения в приемлемом диапазоне.

ALLCINF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	CINF
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	64.23
Stochastic %K	68.61	92.85
CCI (20)	154.16	125.63
MFI	63.93	72.63
Williams %R	-31.39	-7.15
MACD гистограмма	0.55	0.62
Momentum (10)	4.06	8.10
Тренд
ADX	14.42	13.15
Цена vs EMA 9	+1.27%	+1.57%
Цена vs EMA 20	+2.23%	+2.40%
Цена vs SMA 50	+4.54%	+3.72%
Цена vs SMA 200	+7.43%	+4.81%
Объём
CMF	0.01	0.07
Volume Ratio	64.49	79.79
Волатильность и статистика
Beta	0.11	0.40
ATR %	2.24%	1.68%
Sharpe (1г)	0.30	0.43
RS Rating	52.00	54.00
52w от хая	-2.48	-3.29
BB ширина	5.82	6.42

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ALL генерирует 66,46 млрд $, CINF — 12,63 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, CINF — 2,39 млрд $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALL генерирует 9,88 млрд $, CINF — 3,09 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALL	CINF
Выручка	66,46 млрд $	12,63 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	2,39 млрд $
EPS (TTM)	$38.68	$15.17
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	3,11 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	3,09 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ALL платит 1.84%, CINF — 2.11%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. ALL платит дивиденды 14 лет подряд, CINF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, CINF — 19.33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	CINF
Див. доходность	1.84%	2.11%
Годовые дивиденды	$1.08	$1.88
Коэфф. выплат	9.63%	19.33%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	-5.69%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ALL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.46%), CINF — в ноябре (+5.14%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ALL — июнь (-1.39%), для CINF — сентябрь (-1.88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +11.75%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

CINF

+1.6

+3.3

-1.5

+1.1

+0.7

+4.0

+2.6

-1.9

-0.3

+5.1

-1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Cincinnati Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у The Allstate Corporation ниже (4.74 vs 9.46), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ALL или CINF?

ROE ALL — 42.71%, CINF — 17.98%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Cincinnati Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, CINF — 2.11%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Cincinnati Financial Corporation?

По объёму выручки: ALL — 66,46 млрд $, CINF — 12,63 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALL или CINF?

Чистая маржа ALL — 18.09%, CINF — 21.34%. CINF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALL или CINF?

Технический скоринг: ALL — 77/100, CINF — 75/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или CINF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ALL выигрывает 24, CINF — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией