Сравнение ALL vs CB

Тикер 1

Тикер 2

ALL26

14CB

The Allstate Corporation (ALL) и Chubb Limited (CB) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации CB крупнее в 2.3× (128,09 млрд $ vs 55,20 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALL с P/E 4.74 (у CB — 11.47). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует ALL (42.71% vs 15.65%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CB — 18.48%, у ALL — 18.09%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. ALL предлагает более высокую дивидендную доходность (1.84% vs 1.18%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 55/100 у CB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте ALL уверенно лидирует со счётом 26:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Chubb Limited

CBNYSE

330,26 $+1,88 $ (+0,57%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 128,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

6.8

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

ALLCB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ALL выглядит привлекательнее: 4.74 против 11.47. Премия к оценке CB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) ALL дешевле: 0.85 против 2.08. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA ALL — 3.91, у CB — 11.48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ALL — 42.71%, у CB — 15.65%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CB удерживает чистую маржу на уровне 18.48%, опережая ALL (18.09%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALL — 0.24, у CB — 0.24. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLCB

Показатель	ALL	CB
Мультипликаторы оценки
P/E	4.74	11.47
P/B	1.82	1.76
P/S	0.85	2.08
PEG	0.02	0.32
EV/EBITDA	3.91	11.48
Рентабельность
ROE	42.71%	15.65%
ROA	9.80%	4.10%
Валовая маржа	39.83%	35.20%
Операц. маржа	23.30%	18.61%
Чистая маржа	18.09%	18.48%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.24
Текущая ликв.	0.38	0.00
Быстрая ликв.	0.38	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.84%	1.18%
Коэфф. выплат	9.63%	13.44%
EPS	$46.82	$28.63
Балансовая стоим.	$121.77	$202.51

Технический анализ

ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, CB — 55 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALL — 60.5 (нейтральная зона), CB — 56.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. ALL и CB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.5% и +1.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ALL — 14.4 (нет тренда), CB — 13.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CB стабильнее (-0.04 vs 0.11). Значение ниже 0.8 делает CB защитной акцией.

ALLCB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALL	CB
Осцилляторы
RSI (14)	60.52	56.70
Stochastic %K	68.61	80.15
CCI (20)	154.16	74.24
MFI	63.93	35.53
Williams %R	-31.39	-19.85
MACD гистограмма	0.55	1.06
Momentum (10)	4.06	8.98
Тренд
ADX	14.42	13.76
Цена vs EMA 9	+1.27%	+1.17%
Цена vs EMA 20	+2.23%	+1.44%
Цена vs SMA 50	+4.54%	+1.19%
Цена vs SMA 200	+7.43%	+8.66%
Объём
CMF	0.01	-0.15
Volume Ratio	64.49	51.18
Волатильность и статистика
Beta	0.11	-0.04
ATR %	2.24%	1.85%
Sharpe (1г)	0.30	0.54
RS Rating	52.00	55.00
52w от хая	-2.48	-4.46
BB ширина	5.82	4.94

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALL — 66,46 млрд $, CB — 59,78 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALL — 10,28 млрд $, CB — 10,31 млрд $. CB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALL — 9,88 млрд $, CB — 14,54 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ALL	CB
Выручка	66,46 млрд $	59,78 млрд $
Чистая прибыль	10,28 млрд $	10,31 млрд $
EPS (TTM)	$38.68	$25.91
Операц. Cash Flow	10,11 млрд $	14,54 млрд $
Free Cash Flow	9,88 млрд $	14,54 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALL — 1.84%, CB — 1.18%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: ALL — 14 лет, CB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALL — 9.63%, CB — 13.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALL	CB
Див. доходность	1.84%	1.18%
Годовые дивиденды	$1.08	$0.97
Коэфф. выплат	9.63%	13.44%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	-21.14%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALL — ноябре (+5.46%), для CB — мае (+3.55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ALL — июнь (-1.39%), CB — март (-2.62%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +13.36%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

+2.0

-2.6

+0.3

+3.5

-1.3

+1.7

+1.3

-1.2

+3.3

+3.0

+1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Allstate Corporation или Chubb Limited?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Allstate Corporation: P/E 4.74 против 11.47. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALL или CB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ALL — 42.71%, CB — 15.65%. Преимущество у ALL.

Какие дивиденды у The Allstate Corporation и Chubb Limited?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALL — 1.84%, CB — 1.18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Allstate Corporation или Chubb Limited?

Выручка ALL за TTM — 66,46 млрд $, CB — 59,78 млрд $. ALL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ALL или CB?

Чистая маржа ALL — 18.09%, CB — 18.48%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — ALL или CB?

Технический скоринг: ALL — 77/100, CB — 55/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALL или CB?

Однозначного ответа нет. Счёт 26:14 в пользу ALL по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией