Сравнение AJG vs HIG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E HIG оценён рынком дешевле: 9.37 против 32.49 у AJG (разница составляет 71.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу HIG: 1.30 vs 3.49 у AJG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA HIG — 7.38, у AJG — 13.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует HIG (22.01% vs 6.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа HIG — 14.13%, у AJG — 10.76%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AJG — 0.05, у HIG — 0.23. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | AJG | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32.49 | 9.37 | |
| P/B | 2.20 | 2.01 | |
| P/S | 3.49 | 1.30 | |
| PEG | -5.98 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 13.29 | 7.38 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.91% | 22.01% | |
| ROA | 2.06% | 4.71% | |
| Валовая маржа | 65.99% | 47.02% | |
| Операц. маржа | 18.17% | 17.51% | |
| Чистая маржа | 10.76% | 14.13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.05 | 0.23 | |
| Текущая ликв. | 1.06 | 18.17 | |
| Быстрая ликв. | 1.06 | 18.17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.30% | 1.64% | |
| Коэфф. выплат | 42.26% | 15.51% | |
| EPS | $6.27 | $14.60 | |
| Балансовая стоим. | $92.57 | $67.87 | |
Технический анализ
По техническому скорингу HIG сильнее: 44/100 против 37/100 у AJG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AJG составляет 45.9 (нейтральная зона), у HIG — 52.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: HIG выше на 0.3%, AJG — ниже на -3.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. HIG выше SMA 200 (+1.8%), AJG — ниже (-19.7%). Долгосрочный тренд в пользу HIG. ADX: AJG — 21.1 (слабый тренд), HIG — 15.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. AJG менее волатилен — бета 0.18 против 0.30 у HIG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AJG составляет 3.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AJG | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.93 | 52.03 | |
| Stochastic %K | 45.72 | 82.21 | |
| CCI (20) | -27.43 | 40.15 | |
| MFI | 46.03 | 41.32 | |
| Williams %R | -54.28 | -17.79 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | 0.35 | |
| Momentum (10) | 6.70 | 3.35 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.13 | 15.51 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.72% | +0.67% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.69% | +0.63% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.75% | +0.28% | |
| Цена vs SMA 200 | -19.73% | +1.79% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.03 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 78.03 | 81.97 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.18 | 0.30 | |
| ATR % | 3.18% | 1.91% | |
| Sharpe (1г) | -1.81 | 0.23 | |
| RS Rating | 10.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -42.03 | -5.87 | |
| BB ширина | 13.92 | 5.46 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AJG — 13,94 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AJG — 1,49 млрд $, HIG — 3,84 млрд $. HIG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AJG — 1,78 млрд $, HIG — 5,75 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AJG | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 13,94 млрд $ | 28,26 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,49 млрд $ | 3,84 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.83 | $13.51 | |
| Операц. Cash Flow | 1,93 млрд $ | 5,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,78 млрд $ | 5,75 млрд $ |
Дивиденды
AJG и HIG — дивидендные акции. Доходность: AJG — 1.30%, HIG — 1.64%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AJG — 13 лет, HIG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AJG — 42.26%, HIG — 15.51%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AJG | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.30% | 1.64% | |
| Годовые дивиденды | $1.40 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | 42.26% | 15.51% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.12% | -16.00% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AJG приходится на ноябре (+4.74%), а HIG — на ноябре (+4.91%). Наименее удачные месяцы: AJG — декабрь (-0.97%), HIG — июнь (-0.77%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AJG: +17.97% против +14.01%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Arthur J. Gallagher & Co. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — AJG или HIG?
Какие дивиденды у Arthur J. Gallagher & Co. и The Hartford Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Arthur J. Gallagher & Co. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — AJG или HIG?
Какая акция лучше по технике — AJG или HIG?
Что лучше купить — AJG или HIG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией