Сравнение AJG vs ERIE
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ERIE с P/E 18.10 (у AJG — 32.49). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) ERIE дешевле: 2.51 против 3.49. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) AJG дешевле: 2.20 против 4.39. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ERIE оценён ниже: 12.54 vs 13.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ERIE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 25.03% против 6.91% у AJG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ERIE — 13.97%, AJG — 10.76%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AJG — 0.05, ERIE — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | AJG | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32.49 | 18.10 | |
| P/B | 2.20 | 4.39 | |
| P/S | 3.49 | 2.51 | |
| PEG | -5.98 | -2.62 | |
| EV/EBITDA | 13.29 | 12.54 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.91% | 25.03% | |
| ROA | 2.06% | 16.92% | |
| Валовая маржа | 65.99% | 16.12% | |
| Операц. маржа | 18.17% | 17.94% | |
| Чистая маржа | 10.76% | 13.97% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.05 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 1.06 | 1.20 | |
| Быстрая ликв. | 1.06 | 1.20 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.30% | 2.55% | |
| Коэфф. выплат | 42.26% | 45.30% | |
| EPS | $6.27 | $12.27 | |
| Балансовая стоим. | $92.57 | $50.54 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 37/100 и 35/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): AJG — 45.9 (нейтральная зона), ERIE — 45.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: AJG на -3.8%, ERIE на -6.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: AJG — 21.1 (слабый тренд), ERIE — 21.3 (слабый тренд). По бете ERIE стабильнее (0.07 vs 0.18). Значение ниже 0.8 делает ERIE защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AJG | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.93 | 45.51 | |
| Stochastic %K | 45.72 | 62.97 | |
| CCI (20) | -27.43 | 2.78 | |
| MFI | 46.03 | 46.14 | |
| Williams %R | -54.28 | -37.03 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | 1.59 | |
| Momentum (10) | 6.70 | 8.51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.13 | 21.29 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.72% | +1.30% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.69% | -0.51% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.75% | -6.20% | |
| Цена vs SMA 200 | -19.73% | -22.51% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.03 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 78.03 | 56.41 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.18 | 0.07 | |
| ATR % | 3.18% | 3.60% | |
| Sharpe (1г) | -1.81 | -1.70 | |
| RS Rating | 10.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -42.03 | -41.66 | |
| BB ширина | 13.92 | 16.15 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AJG — 13,94 млрд $, ERIE — 4,07 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AJG — 1,49 млрд $, ERIE — 559,34 млн $. AJG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AJG генерирует 1,78 млрд $, ERIE — 570,97 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AJG | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 13,94 млрд $ | 4,07 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,49 млрд $ | 559,34 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.83 | $12.01 | |
| Операц. Cash Flow | 1,93 млрд $ | 686,66 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,78 млрд $ | 570,97 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AJG — 1.30%, ERIE — 2.55%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. AJG платит дивиденды 13 лет подряд, ERIE — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AJG — 42.26%, ERIE — 45.30%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AJG | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.30% | 2.55% | |
| Годовые дивиденды | $1.40 | $4.39 | |
| Коэфф. выплат | 42.26% | 45.30% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.12% | 1.17% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AJG — ноябре (+4.74%), для ERIE — июне (+4.31%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AJG — декабрь (-0.97%), для ERIE — март (-2.41%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AJG: +17.97% против +12.07%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Arthur J. Gallagher & Co. или Erie Indemnity Company?
У кого выше рентабельность — AJG или ERIE?
Какие дивиденды у Arthur J. Gallagher & Co. и Erie Indemnity Company?
Какая компания крупнее по выручке — Arthur J. Gallagher & Co. или Erie Indemnity Company?
У кого выше маржинальность — AJG или ERIE?
Какая акция лучше по технике — AJG или ERIE?
Что лучше купить — AJG или ERIE?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией