Сравнение AJG vs EG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, EG выглядит привлекательнее: 7.10 против 32.49. Премия к оценке AJG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) EG дешевле: 0.83 против 3.49. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B EG — 0.94, у AJG — 2.20. EG торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA EG — 6.50, у AJG — 13.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует EG (13.31% vs 6.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа EG — 11.86%, у AJG — 10.76%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AJG — 0.05, у EG — 0.23. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности EG ниже 1 (0.73), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AJG | EG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32.49 | 7.10 | |
| P/B | 2.20 | 0.94 | |
| P/S | 3.49 | 0.83 | |
| PEG | -5.98 | 0.05 | |
| EV/EBITDA | 13.29 | 6.50 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.91% | 13.31% | |
| ROA | 2.06% | 3.26% | |
| Валовая маржа | 65.99% | 28.48% | |
| Операц. маржа | 18.17% | 14.23% | |
| Чистая маржа | 10.76% | 11.86% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.05 | 0.23 | |
| Текущая ликв. | 1.06 | 0.73 | |
| Быстрая ликв. | 1.06 | 0.73 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.30% | 2.23% | |
| Коэфф. выплат | 42.26% | 16.22% | |
| EPS | $6.27 | $50.49 | |
| Балансовая стоим. | $92.57 | $379.58 | |
Технический анализ
EG набирает 64 из 100 по техническому скорингу, AJG — 37 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AJG — 45.9 (нейтральная зона), EG — 64.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: EG выше на 6.0%, AJG — ниже на -3.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. EG выше SMA 200 (+7.2%), AJG — ниже (-19.7%). Долгосрочный тренд в пользу EG. ADX: AJG — 21.1 (слабый тренд), EG — 19.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете AJG стабильнее (0.18 vs 0.34). Значение ниже 0.8 делает AJG защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) AJG составляет 3.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AJG | EG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.93 | 64.16 | |
| Stochastic %K | 45.72 | 83.44 | |
| CCI (20) | -27.43 | 174.28 | |
| MFI | 46.03 | 59.51 | |
| Williams %R | -54.28 | -16.56 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | 0.08 | |
| Momentum (10) | 6.70 | 6.52 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.13 | 19.49 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.72% | +1.37% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.69% | +2.36% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.75% | +6.02% | |
| Цена vs SMA 200 | -19.73% | +7.21% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.03 | -0.07 | |
| Volume Ratio | 78.03 | 75.62 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.18 | 0.34 | |
| ATR % | 3.18% | 2.03% | |
| Sharpe (1г) | -1.81 | 0.04 | |
| RS Rating | 10.00 | 46.00 | |
| 52w от хая | -42.03 | -2.68 | |
| BB ширина | 13.92 | 4.87 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AJG — 13,94 млрд $, EG — 17,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AJG — 1,49 млрд $, EG — 1,59 млрд $. EG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AJG — 1,78 млрд $, EG — 3,40 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AJG | EG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 13,94 млрд $ | 17,32 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,49 млрд $ | 1,59 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.83 | $37.86 | |
| Операц. Cash Flow | 1,93 млрд $ | 3,40 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,78 млрд $ | 3,40 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AJG — 1.30%, EG — 2.23%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AJG — 13 лет, EG — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AJG — 42.26%, EG — 16.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AJG | EG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.30% | 2.23% | |
| Годовые дивиденды | $1.40 | $4.00 | |
| Коэфф. выплат | 42.26% | 16.22% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -6.12% | -8.39% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AJG — ноябре (+4.74%), для EG — феврале (+2.98%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AJG — декабрь (-0.97%), EG — март (-1.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AJG: +17.97% против +9.91%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Arthur J. Gallagher & Co. или Everest Re Group, Ltd.?
У кого выше рентабельность — AJG или EG?
Какие дивиденды у Arthur J. Gallagher & Co. и Everest Re Group, Ltd.?
Какая компания крупнее по выручке — Arthur J. Gallagher & Co. или Everest Re Group, Ltd.?
У кого выше маржинальность — AJG или EG?
Какая акция лучше по технике — AJG или EG?
Что лучше купить — AJG или EG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией