Сравнение AIZ vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, AIZ выглядит привлекательнее: 12.73 против 14.26. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) AIZ дешевле: 0.96 против 1.71. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIZ дешевле: 2.17 против 2.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AIZ оценён ниже: 8.78 vs 10.56. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 19.48% против 17.40% у AIZ. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WRB — 12.64%, AIZ — 7.60%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIZ — 0.38, WRB — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIZ | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.73 | 14.26 | |
| P/B | 2.17 | 2.75 | |
| P/S | 0.96 | 1.71 | |
| PEG | 0.24 | 1.59 | |
| EV/EBITDA | 8.78 | 10.56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.40% | 19.48% | |
| ROA | 2.80% | 4.24% | |
| Валовая маржа | 77.83% | 26.14% | |
| Операц. маржа | 9.42% | 16.24% | |
| Чистая маржа | 7.60% | 12.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.38 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.14 | 1.38 | |
| Быстрая ликв. | 0.14 | 1.38 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.31% | 2.73% | |
| Коэфф. выплат | 17.15% | 37.49% | |
| EPS | $20.12 | $4.79 | |
| Балансовая стоим. | $118.09 | $24.86 | |
Технический анализ
AIZ набирает 70 из 100 по техническому скорингу, WRB — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AIZ — 72.7 (зона перекупленности), WRB — 53.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIZ на 12.4%, WRB на 1.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. AIZ выше SMA 200 (+14.6%), WRB — ниже (-4.5%). Долгосрочный тренд в пользу AIZ. Сила тренда по ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), WRB — 10.6 (нет тренда). AIZ имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WRB. По бете WRB стабильнее (0.01 vs 0.58). Значение ниже 0.8 делает WRB защитной акцией.
| Индикатор | AIZ | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 72.73 | 53.10 | |
| Stochastic %K | 86.29 | 59.55 | |
| CCI (20) | 125.88 | 87.43 | |
| MFI | 60.65 | 51.05 | |
| Williams %R | -13.71 | -40.45 | |
| MACD гистограмма | 1.76 | 0.23 | |
| Momentum (10) | 19.64 | 0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 46.67 | 10.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.35% | +0.18% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.57% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.39% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 200 | +14.55% | -4.54% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 58.05 | 103.98 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 0.01 | |
| ATR % | 2.32% | 1.99% | |
| Sharpe (1г) | 0.95 | -0.39 | |
| RS Rating | 70.00 | 35.00 | |
| 52w от хая | -1.81 | -14.55 | |
| BB ширина | 15.99 | 5.18 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIZ генерирует 1,60 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AIZ | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,81 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 872,70 млн $ | 1,78 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $17.29 | $4.48 | |
| Операц. Cash Flow | 1,83 млрд $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,60 млрд $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AIZ — 1.31%, WRB — 2.73%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. AIZ платит дивиденды 14 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AIZ | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.31% | 2.73% | |
| Годовые дивиденды | $0.88 | $0.09 | |
| Коэфф. выплат | 17.15% | 37.49% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -19.85% | -46.27% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AIZ — августе (+4.44%), для WRB — ноябре (+4.19%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AIZ — октябрь (-2.27%), для WRB — декабрь (-0.66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +10.01%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — AIZ или WRB?
Какие дивиденды у Assurant, Inc. и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше маржинальность — AIZ или WRB?
Какая акция лучше по технике — AIZ или WRB?
Что лучше купить — AIZ или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией