Сравнение AIZ vs THG

Тикер 1

Тикер 2

AIZ22

21THG

AIZ против THG — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AIZ крупнее в 1.9× (12,67 млрд $ vs 6,84 млрд $). THG торгуется с P/E 9.58, тогда как AIZ — с P/E 12.73. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала THG составляет 20.92%, что превышает показатель AIZ (17.40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности THG впереди: 10.79% против 7.60% у AIZ. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность THG составляет 1.90%, у AIZ — 1.31%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 70/100 и 68/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 22:21 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

The Hanover Insurance Group, Inc.

THGNYSE

195,58 $+1,02 $ (+0,52%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,84 млрд $

ETP Rank8.0

Стоимость

9.1

Качество

8.8

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

AIZTHG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу THG — P/E 9.58 vs 12.73 у AIZ. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По EV/EBITDA THG оценён ниже: 7.77 vs 8.78. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.92% против 17.40% у AIZ. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: THG — 10.79%, AIZ — 7.60%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIZ — 0.38, THG — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZTHG

Показатель	AIZ	THG
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	9.58
P/B	2.17	1.93
P/S	0.96	1.02
PEG	0.24	0.14
EV/EBITDA	8.78	7.77
Рентабельность
ROE	17.40%	20.92%
ROA	2.80%	4.36%
Валовая маржа	77.83%	34.52%
Операц. маржа	9.42%	13.78%
Чистая маржа	7.60%	10.79%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.24
Текущая ликв.	0.14	41.90
Быстрая ликв.	0.14	41.90
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	1.90%
Коэфф. выплат	17.15%	18.26%
EPS	$20.12	$20.31
Балансовая стоим.	$118.09	$100.57

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 70/100 и 68/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: AIZ — 72.7, THG — 64.8. AIZ в зоне зона перекупленности, а THG — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIZ на 12.4%, THG на 8.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), THG — 28.6 (выраженный тренд). Волатильность: бета THG — 0.28, AIZ — 0.58. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AIZTHG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	THG
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	64.83
Stochastic %K	86.29	70.58
CCI (20)	125.88	102.27
MFI	60.65	66.04
Williams %R	-13.71	-29.42
MACD гистограмма	1.76	0.64
Momentum (10)	19.64	8.19
Тренд
ADX	46.67	28.59
Цена vs EMA 9	+2.35%	+1.22%
Цена vs EMA 20	+5.57%	+3.34%
Цена vs SMA 50	+12.39%	+8.20%
Цена vs SMA 200	+14.55%	+9.52%
Объём
CMF	0.11	-0.06
Volume Ratio	58.05	86.22
Волатильность и статистика
Beta	0.58	0.28
ATR %	2.32%	2.03%
Sharpe (1г)	0.95	0.55
RS Rating	70.00	58.00
52w от хая	-1.81	-2.48
BB ширина	15.99	12.17

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIZ генерирует 12,81 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, THG — 662,50 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIZ генерирует 1,60 млрд $, THG — 1,17 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AIZ	THG
Выручка	12,81 млрд $	6,60 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	662,50 млн $
EPS (TTM)	$17.29	$18.51
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	1,18 млрд $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	1,17 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AIZ платит 1.31%, THG — 1.90%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIZ платит дивиденды 14 лет подряд, THG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, THG — 18.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIZ	THG
Див. доходность	1.31%	1.90%
Годовые дивиденды	$0.88	$0.95
Коэфф. выплат	17.15%	18.26%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	-19.73%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIZ показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4.44%), THG — в ноябре (+7.04%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIZ — октябрь (-2.27%), для THG — сентябрь (-1.36%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у THG: +10.59% против +10.01%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

THG

+0.7

+1.6

-0.6

+0.5

-0.3

+1.7

+0.5

-1.4

+0.4

+7.0

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у The Hanover Insurance Group, Inc. ниже (9.58 vs 12.73), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIZ или THG?

ROE AIZ — 17.40%, THG — 20.92%. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и The Hanover Insurance Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, THG — 1.90%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?

По объёму выручки: AIZ — 12,81 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AIZ или THG?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, THG — 10.79%. THG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или THG?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, THG — 68/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или THG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AIZ выигрывает 22, THG — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией