ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AIZ vs RYAN

Тикер 1
Тикер 2
AIZ32
11RYAN
Assurant, Inc. (AIZ) и Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации AIZ крупнее в 2,6× (14,47 млрд $ vs 5,59 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AIZ с P/E 13,98 (у RYAN — 46,73). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует RYAN (31,03% vs 18,03%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AIZ — 7,90%, у RYAN — 5,84%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. RYAN предлагает более высокую дивидендную доходность (1,12% vs 1,16%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 76/100 и 80/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте AIZ уверенно лидирует со счётом 32:11. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
AIZ
Assurant, Inc.
AIZNYSE
$292,09-$4,31 (-1,45%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 14,47 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.7
Качество
5.1
Рост
7.2
Техника
10.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
6.5
Сезонность
8.0
RYAN
Ryan Specialty Holdings, Inc.
RYANNYSE
$43,17-$1,30 (-2,92%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 5,59 млрд $
ETP Rank5.2
Стоимость
6.4
Качество
6.3
Рост
6.8
Техника
3.0
Дивиденды
7.8
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

AIZRYAN

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, AIZ выглядит привлекательнее: 13,98 против 46,73. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) AIZ дешевле: 1,09 против 1,79. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B AIZ — 2,41, у RYAN — 10,94. EV/EBITDA AIZ — 8,92, у RYAN — 11,93. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RYAN — 31,03%, у AIZ — 18,03%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AIZ удерживает чистую маржу на уровне 7,90%, опережая RYAN (5,84%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка RYAN значительно выше: D/E 7,47 vs 0,36 у AIZ. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZRYAN
ПоказательAIZRYANЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13,9846,73
P/B2,4110,94
P/S1,091,79
PEG0,270,57
EV/EBITDA8,9211,93
Рентабельность
ROE18,03%31,03%
ROA2,95%1,57%
Валовая маржа61,02%81,13%
Операц. маржа10,07%20,20%
Чистая маржа7,90%5,84%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,367,47
Текущая ликв.0,0073,50
Быстрая ликв.0,0073,50
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,16%1,12%
Коэфф. выплат16,25%34,87%
EPS$21,48$1,50
Балансовая стоим.$123,14$8,11

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 76/100 и 80/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): AIZ — 69,2 (нейтральная зона), RYAN — 60,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AIZ и RYAN находятся выше 50-дневной скользящей средней (+10,2% и +15,6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AIZ — 33,9 (выраженный тренд), RYAN — 33,1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RYAN стабильнее (-0,29 vs 0,29). Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AIZRYAN
Общая оценка
76
80
Осцилляторы
64
66
Тренд
75
65
Объём
63
69
Волатильность
43
58
ИндикаторAIZRYANЛидер
Осцилляторы
RSI (14)69,2360,28
Stochastic %K77,9361,40
CCI (20)267,8174,35
MFI45,5855,39
Williams %R-22,07-38,60
MACD гистограмма1,33-0,04
Momentum (10)22,604,49
Тренд
ADX33,8633,07
Цена vs EMA 9+3,38%+0,88%
Цена vs EMA 20+5,44%+4,06%
Цена vs SMA 50+10,19%+15,62%
Цена vs SMA 200+24,18%+3,47%
Объём
CMF0,050,06
Volume Ratio128,72100,17
Волатильность и статистика
Beta0,29-0,29
ATR %2,21%4,49%
Sharpe (1г)1,82-0,50
RS Rating85,0015,00
52w от хая-2,48-27,16
BB ширина9,9918,68

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RYAN растёт быстрее по выручке: +21,30% год к году против +7,90% у AIZ. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, RYAN — 63,40 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, RYAN — 575,71 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательAIZRYANЛидер
Выручка12,81 млрд $3,05 млрд $
Рост выручки (г/г)+7.90%+21.30%
Чистая прибыль872,70 млн $63,40 млн $
Рост прибыли (г/г)+14.80%-33.00%
EPS (TTM)$17,29$0,50
Операц. Cash Flow1,83 млрд $643,67 млн $
Free Cash Flow1,60 млрд $575,71 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AIZ — 1,16%, RYAN — 1,12%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AIZ — 13 лет, RYAN — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 16,25%, RYAN — 34,87%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательAIZRYANЛидер
Див. доходность1,16%1,12%
Годовые дивиденды$1,76$0,39
Коэфф. выплат16,25%34,87%
Лет выплат133
CAGR дивидендов (5л)-7,93%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AIZ — августе (+4,44%), для RYAN — июне (+4,60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2,27%), RYAN — декабрь (-4,63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RYAN: +16,05% против +11,22%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AIZ
+0,9
-2,0
-0,5
+2,0
+1,8
+1,5
+1,9
+4,4
-0,1
-2,3
+2,8
+0,7
RYAN
-0,1
+3,1
-2,0
-4,2
+4,0
+4,6
+3,6
+4,4
+1,2
+1,9
+4,0
-4,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Assurant, Inc.: P/E 13,98 против 46,73. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — AIZ или RYAN?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AIZ — 18,03%, RYAN — 31,03%. Преимущество у RYAN.
Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1,16%, RYAN — 1,12%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Выручка AIZ за TTM — 12,81 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. AIZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AIZ или RYAN?
Чистая маржа AIZ — 7,90%, RYAN — 5,84%. AIZ оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AIZ или RYAN?
Технический скоринг: AIZ — 76/100, RYAN — 80/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AIZ или RYAN?
Однозначного ответа нет. Счёт 32:11 в пользу AIZ по 48 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией