Сравнение AIZ vs RYAN

Тикер 1

Тикер 2

AIZ34

9RYAN

Assurant, Inc. (AIZ) и Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации AIZ крупнее в 2.9× (12,67 млрд $ vs 4,31 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AIZ с P/E 12.73 (у RYAN — 32.52). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует RYAN (20.85% vs 17.40%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AIZ — 7.60%, у RYAN — 4.17%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. RYAN предлагает более высокую дивидендную доходность (1.51% vs 1.31%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу AIZ сильнее: 70/100 против 45/100 у RYAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте AIZ уверенно лидирует со счётом 34:9. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Ryan Specialty Holdings, Inc.

RYANNYSE

33,31 $+0,28 $ (+0,85%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,31 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.5

Качество

5.0

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

6.9

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

AIZRYAN

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, AIZ выглядит привлекательнее: 12.73 против 32.52. Премия к оценке RYAN может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) AIZ дешевле: 0.96 против 1.35. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B AIZ — 2.17, у RYAN — 6.73. EV/EBITDA AIZ — 8.78, у RYAN — 9.80. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RYAN — 20.85%, у AIZ — 17.40%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. AIZ удерживает чистую маржу на уровне 7.60%, опережая RYAN (4.17%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка RYAN значительно выше: D/E 5.88 vs 0.38 у AIZ. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZRYAN

Показатель	AIZ	RYAN
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	32.52
P/B	2.17	6.73
P/S	0.96	1.35
PEG	0.24	0.30
EV/EBITDA	8.78	9.80
Рентабельность
ROE	17.40%	20.85%
ROA	2.80%	1.20%
Валовая маржа	77.83%	82.94%
Операц. маржа	9.42%	18.13%
Чистая маржа	7.60%	4.17%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	5.88
Текущая ликв.	0.14	1.02
Быстрая ликв.	0.14	1.02
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	1.51%
Коэфф. выплат	17.15%	75.11%
EPS	$20.12	$1.02
Балансовая стоим.	$118.09	$9.41

Технический анализ

AIZ набирает 70 из 100 по техническому скорингу, RYAN — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AIZ — 72.7 (зона перекупленности), RYAN — 49.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AIZ торгуется выше SMA 50 (12.4%), тогда как RYAN ниже этой средней (-3.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. AIZ выше SMA 200 (+14.6%), RYAN — ниже (-30.8%). Долгосрочный тренд в пользу AIZ. ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), RYAN — 24.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RYAN стабильнее (0.15 vs 0.58). Значение ниже 0.8 делает RYAN защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AIZRYAN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	RYAN
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	49.40
Stochastic %K	86.29	72.76
CCI (20)	125.88	33.34
MFI	60.65	51.72
Williams %R	-13.71	-27.24
MACD гистограмма	1.76	0.34
Momentum (10)	19.64	3.64
Тренд
ADX	46.67	24.95
Цена vs EMA 9	+2.35%	+1.82%
Цена vs EMA 20	+5.57%	+0.85%
Цена vs SMA 50	+12.39%	-2.96%
Цена vs SMA 200	+14.55%	-30.78%
Объём
CMF	0.11	-0.02
Volume Ratio	58.05	58.79
Волатильность и статистика
Beta	0.58	0.15
ATR %	2.32%	4.77%
Sharpe (1г)	0.95	-1.87
RS Rating	70.00	4.00
52w от хая	-1.81	-54.44
BB ширина	15.99	23.83

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, RYAN — 63,40 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, RYAN — 575,71 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AIZ	RYAN
Выручка	12,81 млрд $	3,05 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	63,40 млн $
EPS (TTM)	$17.29	$0.50
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	643,67 млн $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	575,71 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AIZ — 1.31%, RYAN — 1.51%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AIZ — 14 лет, RYAN — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, RYAN — 75.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIZ	RYAN
Див. доходность	1.31%	1.51%
Годовые дивиденды	$0.88	$0.26
Коэфф. выплат	17.15%	75.11%
Лет выплат	14.00%	3.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AIZ — августе (+4.44%), для RYAN — августе (+4.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2.27%), RYAN — декабрь (-4.63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RYAN: +12.53% против +10.01%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

RYAN

-0.1

+3.1

-2.0

-4.2

+4.2

+2.2

+2.3

+4.4

+1.2

+1.9

+4.0

-4.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Ryan Specialty Holdings, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Assurant, Inc.: P/E 12.73 против 32.52. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AIZ или RYAN?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AIZ — 17.40%, RYAN — 20.85%. Преимущество у RYAN.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Ryan Specialty Holdings, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, RYAN — 1.51%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Ryan Specialty Holdings, Inc.?

Выручка AIZ за TTM — 12,81 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. AIZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AIZ или RYAN?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, RYAN — 4.17%. AIZ оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или RYAN?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, RYAN — 45/100. AIZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или RYAN?

Однозначного ответа нет. Счёт 34:9 в пользу AIZ по 46 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией