Сравнение AIZ vs RLI

Тикер 1

Тикер 2

AIZ27

16RLI

Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: Assurant, Inc. (AIZ) и RLI Corp. (RLI). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации AIZ крупнее в 2.6× (12,67 млрд $ vs 4,87 млрд $). Если ориентироваться на P/E, RLI выглядит привлекательнее: 12.29 против 12.73. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала RLI составляет 22.00%, что превышает показатель AIZ (17.40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RLI впереди: 20.80% против 7.60% у AIZ. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности RLI впереди: 5.02% годовых против 1.31% у AIZ. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу AIZ: скоринг 67/100 vs 48/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 27:16 в пользу AIZ. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

RLI Corp.

RLINYSE

53,01 $+0,37 $ (+0,70%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,87 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

7.5

Техника

5.0

Дивиденды

8.4

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

AIZRLI

Фундаментальный анализ

RLI торгуется с P/E 12.29, тогда как AIZ — с P/E 12.73. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу AIZ: 0.96 vs 2.55 у RLI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA AIZ оценён ниже: 8.78 vs 10.03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 22.00% против 17.40% у AIZ. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RLI — 20.80%, AIZ — 7.60%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIZ — 0.38, RLI — 0.19. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZRLI

Показатель	AIZ	RLI
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	12.29
P/B	2.17	2.70
P/S	0.96	2.55
PEG	0.24	0.31
EV/EBITDA	8.78	10.03
Рентабельность
ROE	17.40%	22.00%
ROA	2.80%	6.17%
Валовая маржа	77.83%	37.51%
Операц. маржа	9.42%	26.70%
Чистая маржа	7.60%	20.80%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.19
Текущая ликв.	0.14	0.75
Быстрая ликв.	0.14	0.75
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	5.02%
Коэфф. выплат	17.15%	61.39%
EPS	$20.12	$4.28
Балансовая стоим.	$118.09	$19.49

Технический анализ

По техническому скорингу AIZ сильнее: 67/100 против 48/100 у RLI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AIZ составляет 71.7 (зона перекупленности), у RLI — 51.5 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. Относительно SMA 50 ситуация различается: AIZ выше на 11.8%, RLI — ниже на -4.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. AIZ выше SMA 200 (+14.1%), RLI — ниже (-13.3%). Долгосрочный тренд в пользу AIZ. Сила тренда по ADX: AIZ — 47.8 (выраженный тренд), RLI — 33.5 (выраженный тренд). RLI менее волатилен — бета -0.10 против 0.57 у AIZ. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

AIZRLI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	RLI
Осцилляторы
RSI (14)	71.65	51.53
Stochastic %K	84.69	83.07
CCI (20)	101.37	84.27
MFI	63.39	45.29
Williams %R	-15.31	-16.93
MACD гистограмма	1.44	0.71
Momentum (10)	21.90	3.39
Тренд
ADX	47.77	33.47
Цена vs EMA 9	+1.70%	+2.44%
Цена vs EMA 20	+4.81%	+1.90%
Цена vs SMA 50	+11.77%	-4.19%
Цена vs SMA 200	+14.13%	-13.28%
Объём
CMF	0.12	-0.22
Volume Ratio	69.73	77.57
Волатильность и статистика
Beta	0.57	-0.10
ATR %	2.28%	2.88%
Sharpe (1г)	0.88	-1.60
RS Rating	70.00	16.00
52w от хая	-2.02	-31.37
BB ширина	16.29	13.51

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, RLI — 403,34 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIZ генерирует 1,60 млрд $, RLI — 608,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AIZ	RLI
Выручка	12,81 млрд $	1,88 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	403,34 млн $
EPS (TTM)	$17.29	$4.38
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	614,22 млн $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	608,70 млн $

Дивиденды

AIZ и RLI — дивидендные акции. Доходность: AIZ — 1.31%, RLI — 5.02%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AIZ платит дивиденды 14 лет подряд, RLI — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, RLI — 61.39%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIZ	RLI
Див. доходность	1.31%	5.02%
Годовые дивиденды	$0.88	$2.34
Коэфф. выплат	17.15%	61.39%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	-4.78%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AIZ приходится на августе (+4.44%), а RLI — на ноябре (+2.60%). Слабые месяцы: для AIZ — октябрь (-2.27%), для RLI — январь (-2.07%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AIZ: +10.01% против +7.31%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

RLI

-2.1

+0.9

+2.5

-1.9

+1.4

+0.2

+2.3

+1.0

-2.1

+1.5

+2.6

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или RLI Corp.?

По P/E обе компании оценена ниже: 12.29 против 12.73. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AIZ или RLI?

ROE AIZ — 17.40%, RLI — 22.00%. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и RLI Corp.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, RLI — 5.02%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или RLI Corp.?

По объёму выручки: AIZ — 12,81 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AIZ или RLI?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, RLI — 20.80%. RLI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или RLI?

Технический скоринг: AIZ — 67/100, RLI — 48/100. AIZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или RLI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AIZ выигрывает 27, RLI — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией