Сравнение AIZ vs PGR

Тикер 1

Тикер 2

AIZ20

23PGR

AIZ против PGR — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации PGR крупнее в 9.2× (116,27 млрд $ vs 12,67 млрд $). Стоимостная оценка в пользу PGR — P/E 10.26 vs 12.73 у AIZ. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала PGR составляет 35.45%, что превышает показатель AIZ (17.40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PGR впереди: 12.93% против 7.60% у AIZ. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность PGR составляет 6.86%, у AIZ — 1.31%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. AIZ набирает 70 из 100 по техническому скорингу, PGR — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:23 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

The Progressive Corporation

PGRNYSE

198,97 $-3,63 $ (-1,79%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 116,27 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

8.6

Рост

9.2

Техника

5.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

AIZPGR

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E PGR оценён рынком дешевле: 10.26 против 12.73 у AIZ (разница составляет 19.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) AIZ оценён ниже: 0.96 против 1.32. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIZ дешевле: 2.17 против 3.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8.40 vs 8.78. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35.45% против 17.40% у AIZ. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PGR — 12.93%, AIZ — 7.60%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIZ — 0.38, PGR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZPGR

Показатель	AIZ	PGR
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	10.26
P/B	2.17	3.70
P/S	0.96	1.32
PEG	0.24	0.31
EV/EBITDA	8.78	8.40
Рентабельность
ROE	17.40%	35.45%
ROA	2.80%	9.46%
Валовая маржа	77.83%	28.44%
Операц. маржа	9.42%	16.27%
Чистая маржа	7.60%	12.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.26
Текущая ликв.	0.14	0.25
Быстрая ликв.	0.14	0.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	6.86%
Коэфф. выплат	17.15%	70.49%
EPS	$20.12	$19.74
Балансовая стоим.	$118.09	$54.71

Технический анализ

Техническая картина в пользу AIZ: скоринг 70/100 vs 48/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AIZ — 72.7, PGR — 54.8. AIZ в зоне зона перекупленности, а PGR — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIZ на 12.4%, PGR на 1.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. AIZ выше SMA 200 (+14.6%), PGR — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу AIZ. Сила тренда по ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), PGR — 20.6 (слабый тренд). Волатильность: бета PGR — -0.12, AIZ — 0.58. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AIZPGR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	PGR
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	54.80
Stochastic %K	86.29	71.88
CCI (20)	125.88	67.01
MFI	60.65	52.69
Williams %R	-13.71	-28.12
MACD гистограмма	1.76	0.72
Momentum (10)	19.64	5.80
Тренд
ADX	46.67	20.62
Цена vs EMA 9	+2.35%	+1.11%
Цена vs EMA 20	+5.57%	+1.34%
Цена vs SMA 50	+12.39%	+1.00%
Цена vs SMA 200	+14.55%	-7.99%
Объём
CMF	0.11	-0.20
Volume Ratio	58.05	94.63
Волатильность и статистика
Beta	0.58	-0.12
ATR %	2.32%	2.16%
Sharpe (1г)	0.95	-1.54
RS Rating	70.00	15.00
52w от хая	-1.81	-30.13
BB ширина	15.99	6.04

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIZ генерирует 12,81 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIZ генерирует 1,60 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AIZ	PGR
Выручка	12,81 млрд $	87,64 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	11,31 млрд $
EPS (TTM)	$17.29	$19.29
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	17,55 млрд $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	17,20 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AIZ платит 1.31%, PGR — 6.86%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIZ платит дивиденды 14 лет подряд, PGR — 21. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, PGR — 70.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIZ	PGR
Див. доходность	1.31%	6.86%
Годовые дивиденды	$0.88	$13.80
Коэфф. выплат	17.15%	70.49%
Лет выплат	14.00%	21.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	16.98%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIZ показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4.44%), PGR — в августе (+4.45%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIZ — октябрь (-2.27%), для PGR — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +10.01%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

PGR

+3.4

+4.2

+2.4

+0.3

+1.6

-0.8

-0.1

+4.5

+0.1

-0.7

+3.5

+1.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или The Progressive Corporation?

Мультипликатор P/E у The Progressive Corporation ниже (10.26 vs 12.73), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIZ или PGR?

ROE AIZ — 17.40%, PGR — 35.45%. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и The Progressive Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, PGR — 6.86%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или The Progressive Corporation?

По объёму выручки: AIZ — 12,81 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AIZ или PGR?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, PGR — 12.93%. PGR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или PGR?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, PGR — 48/100. AIZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или PGR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AIZ выигрывает 20, PGR — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией