Сравнение AIZ vs MTG

Тикер 1

Тикер 2

AIZ28

15MTG

Assurant, Inc. (AIZ) и MGIC Investment Corporation (MTG) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации AIZ крупнее в 2.3× (12,67 млрд $ vs 5,53 млрд $). MTG торгуется с P/E 7.92, тогда как AIZ — с P/E 12.73. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует AIZ (17.40% vs 14.00%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTG — 59.63%, у AIZ — 7.60%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. MTG предлагает более высокую дивидендную доходность (2.28% vs 1.31%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу AIZ сильнее: 70/100 против 30/100 у MTG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте AIZ уверенно лидирует со счётом 28:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

MGIC Investment Corporation

MTGNYSE

26,17 $-0,16 $ (-0,61%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 5,53 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

7.6

Качество

7.6

Рост

5.1

Техника

3.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

AIZMTG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу MTG — P/E 7.92 vs 12.73 у AIZ. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) AIZ дешевле: 0.96 против 4.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B MTG — 1.13, у AIZ — 2.17. EV/EBITDA MTG — 6.37, у AIZ — 8.78. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AIZ — 17.40%, у MTG — 14.00%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59.63%, опережая AIZ (7.60%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIZ — 0.38, у MTG — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZMTG

Показатель	AIZ	MTG
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	7.92
P/B	2.17	1.13
P/S	0.96	4.62
PEG	0.24	2.00
EV/EBITDA	8.78	6.37
Рентабельность
ROE	17.40%	14.00%
ROA	2.80%	11.19%
Валовая маржа	77.83%	93.58%
Операц. маржа	9.42%	75.42%
Чистая маржа	7.60%	59.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.13
Текущая ликв.	0.14	10.40
Быстрая ликв.	0.14	10.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	2.28%
Коэфф. выплат	17.15%	18.62%
EPS	$20.12	$3.32
Балансовая стоим.	$118.09	$23.31

Технический анализ

AIZ набирает 70 из 100 по техническому скорингу, MTG — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AIZ — 72.7 (зона перекупленности), MTG — 45.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AIZ торгуется выше SMA 50 (12.4%), тогда как MTG ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. AIZ выше SMA 200 (+14.6%), MTG — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу AIZ. ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), MTG — 22.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете MTG стабильнее (0.38 vs 0.58). Значение ниже 0.8 делает MTG защитной акцией.

AIZMTG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	MTG
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	45.42
Stochastic %K	86.29	53.69
CCI (20)	125.88	-45.15
MFI	60.65	47.42
Williams %R	-13.71	-46.31
MACD гистограмма	1.76	-0.07
Momentum (10)	19.64	-0.07
Тренд
ADX	46.67	22.91
Цена vs EMA 9	+2.35%	+0.29%
Цена vs EMA 20	+5.57%	-0.92%
Цена vs SMA 50	+12.39%	-1.63%
Цена vs SMA 200	+14.55%	-4.15%
Объём
CMF	0.11	-0.14
Volume Ratio	58.05	44.27
Волатильность и статистика
Beta	0.58	0.38
ATR %	2.32%	2.21%
Sharpe (1г)	0.95	-0.13
RS Rating	70.00	40.00
52w от хая	-1.81	-12.15
BB ширина	15.99	17.63

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, MTG — 738,35 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AIZ	MTG
Выручка	12,81 млрд $	1,21 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	738,35 млн $
EPS (TTM)	$17.29	$3.17
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	852,80 млн $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	851,77 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AIZ — 1.31%, MTG — 2.28%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AIZ — 14 лет, MTG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, MTG — 18.62%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIZ	MTG
Див. доходность	1.31%	2.28%
Годовые дивиденды	$0.88	$0.30
Коэфф. выплат	17.15%	18.62%
Лет выплат	14.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	1.39%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AIZ — августе (+4.44%), для MTG — июле (+5.52%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2.27%), MTG — март (-4.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +10.01%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

MTG

+1.0

-2.8

-4.3

+2.4

+2.3

-2.4

+5.5

+4.8

-0.4

+3.1

+3.5

-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или MGIC Investment Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит MGIC Investment Corporation: P/E 7.92 против 12.73. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AIZ или MTG?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AIZ — 17.40%, MTG — 14.00%. Преимущество у AIZ.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и MGIC Investment Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, MTG — 2.28%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или MGIC Investment Corporation?

Выручка AIZ за TTM — 12,81 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. AIZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AIZ или MTG?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, MTG — 59.63%. MTG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или MTG?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, MTG — 30/100. AIZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или MTG?

Однозначного ответа нет. Счёт 28:15 в пользу AIZ по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией