Сравнение AIZ vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность LMND (P/E -31.51) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. AIZ показывает P/E 12.73. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) AIZ дешевле: 0.96 против 5.37. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) AIZ дешевле: 2.17 против 8.45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. LMND работает в убыток — ROE -26.52%, тогда как AIZ показывает рентабельность 17.40%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-16.92%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIZ — 0.38, LMND — 0.39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIZ | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.73 | -31.51 | |
| P/B | 2.17 | 8.45 | |
| P/S | 0.96 | 5.37 | |
| PEG | 0.24 | -0.63 | |
| EV/EBITDA | 8.78 | -35.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.40% | -26.52% | |
| ROA | 2.80% | -7.09% | |
| Валовая маржа | 77.83% | 47.58% | |
| Операц. маржа | 9.42% | -16.33% | |
| Чистая маржа | 7.60% | -16.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.38 | 0.39 | |
| Текущая ликв. | 0.14 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.14 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.31% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 17.15% | 0.00% | |
| EPS | $20.12 | $-1.82 | |
| Балансовая стоим. | $118.09 | $6.79 | |
Технический анализ
AIZ набирает 70 из 100 по техническому скорингу, LMND — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AIZ — 72.7 (зона перекупленности), LMND — 49.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: AIZ выше на 12.4%, LMND — ниже на -4.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. AIZ выше SMA 200 (+14.6%), LMND — ниже (-10.1%). Долгосрочный тренд в пользу AIZ. Сила тренда по ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), LMND — 14.1 (нет тренда). AIZ имеет чётко выраженный тренд, в отличие от LMND. По бете AIZ стабильнее (0.58 vs 2.83). Значение ниже 0.8 делает AIZ защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AIZ | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 72.73 | 49.72 | |
| Stochastic %K | 86.29 | 76.73 | |
| CCI (20) | 125.88 | -16.17 | |
| MFI | 60.65 | 53.22 | |
| Williams %R | -13.71 | -23.27 | |
| MACD гистограмма | 1.76 | 0.08 | |
| Momentum (10) | 19.64 | 4.36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 46.67 | 14.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.35% | +4.37% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.57% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.39% | -4.65% | |
| Цена vs SMA 200 | +14.55% | -10.11% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 58.05 | 95.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 2.83 | |
| ATR % | 2.32% | 5.98% | |
| Sharpe (1г) | 0.95 | 1.04 | |
| RS Rating | 70.00 | 85.00 | |
| 52w от хая | -1.81 | -42.58 | |
| BB ширина | 15.99 | 32.28 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, LMND — 737,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как AIZ генерирует прибыль (872,70 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: AIZ генерирует 1,60 млрд $, LMND — -25,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AIZ | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,81 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Чистая прибыль | 872,70 млн $ | -165,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $17.29 | $-2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 1,83 млрд $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,60 млрд $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
AIZ выплачивает дивиденды с доходностью 1.31% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. AIZ выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AIZ | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.31% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.88 | — | |
| Коэфф. выплат | 17.15% | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -19.85% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AIZ — августе (+4.44%), для LMND — ноябре (+31.75%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AIZ — октябрь (-2.27%), для LMND — февраль (-11.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +10.01%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — AIZ или LMND?
Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — AIZ или LMND?
Что лучше купить — AIZ или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией