Сравнение AIZ vs L

Тикер 1

Тикер 2

AIZ27

18L

Assurant, Inc. (AIZ) и Loews Corporation (L) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации L крупнее в 1.8× (22,47 млрд $ vs 12,67 млрд $). Если ориентироваться на P/E, L выглядит привлекательнее: 12.00 против 12.73. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует AIZ (17.40% vs 10.21%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа L — 10.22%, у AIZ — 7.60%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность AIZ составляет 1.31%, у L — 0.23%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. AIZ набирает 70 из 100 по техническому скорингу, L — 53 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте AIZ уверенно лидирует со счётом 27:18. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Loews Corporation

LNYSE

109,18 $+0,40 $ (+0,37%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 22,47 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.9

Качество

4.8

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

AIZL

Фундаментальный анализ

L торгуется с P/E 12.00, тогда как AIZ — с P/E 12.73. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) AIZ оценён ниже: 0.96 против 1.22. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B L — 1.20, у AIZ — 2.17. EV/EBITDA AIZ — 8.78, у L — 11.54. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AIZ — 17.40%, у L — 10.21%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. L удерживает чистую маржу на уровне 10.22%, опережая AIZ (7.60%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIZ — 0.38, у L — 0.48. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZL

Показатель	AIZ	L
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	12.00
P/B	2.17	1.20
P/S	0.96	1.22
PEG	0.24	0.41
EV/EBITDA	8.78	11.54
Рентабельность
ROE	17.40%	10.21%
ROA	2.80%	2.18%
Валовая маржа	77.83%	46.05%
Операц. маржа	9.42%	12.62%
Чистая маржа	7.60%	10.22%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.48
Текущая ликв.	0.14	0.36
Быстрая ликв.	0.14	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	0.23%
Коэфф. выплат	17.15%	2.78%
EPS	$20.12	$9.06
Балансовая стоим.	$118.09	$95.02

Технический анализ

Техническая картина в пользу AIZ: скоринг 70/100 vs 53/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AIZ — 72.7, L — 54.5. AIZ в зоне зона перекупленности, а L — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. AIZ и L находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.4% и +0.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), L — 23.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета L — 0.29, AIZ — 0.58. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AIZL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	L
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	54.51
Stochastic %K	86.29	53.66
CCI (20)	125.88	15.16
MFI	60.65	64.67
Williams %R	-13.71	-46.34
MACD гистограмма	1.76	0.22
Momentum (10)	19.64	3.49
Тренд
ADX	46.67	23.10
Цена vs EMA 9	+2.35%	+1.75%
Цена vs EMA 20	+5.57%	+1.37%
Цена vs SMA 50	+12.39%	+0.65%
Цена vs SMA 200	+14.55%	+5.09%
Объём
CMF	0.11	-0.07
Volume Ratio	58.05	81.58
Волатильность и статистика
Beta	0.58	0.29
ATR %	2.32%	1.98%
Sharpe (1г)	0.95	1.07
RS Rating	70.00	62.00
52w от хая	-1.81	-4.44
BB ширина	15.99	11.84

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIZ генерирует 12,81 млрд $, L — 18,18 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, L — 1,67 млрд $. L генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, L — 2,70 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AIZ	L
Выручка	12,81 млрд $	18,18 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	1,67 млрд $
EPS (TTM)	$17.29	$7.97
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	3,28 млрд $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	2,70 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AIZ платит 1.31%, L — 0.23%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: AIZ — 14 лет, L — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, L — 2.78%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIZ	L
Див. доходность	1.31%	0.23%
Годовые дивиденды	$0.88	$0.13
Коэфф. выплат	17.15%	2.78%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	-13.01%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIZ показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4.44%), L — в ноябре (+4.57%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2.27%), L — март (-1.19%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у L: +10.75% против +10.01%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

+1.7

-0.2

-1.2

+2.0

+0.7

-0.5

+1.8

+0.0

-0.6

+1.2

+4.6

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Loews Corporation?

Мультипликатор P/E у Loews Corporation ниже (12.00 vs 12.73), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIZ или L?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AIZ — 17.40%, L — 10.21%. Преимущество у AIZ.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Loews Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, L — 0.23%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Loews Corporation?

Выручка AIZ за TTM — 12,81 млрд $, L — 18,18 млрд $. L генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AIZ или L?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, L — 10.22%. L оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или L?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, L — 53/100. AIZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или L?

Однозначного ответа нет. Счёт 27:18 в пользу AIZ по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией