Сравнение AIZ vs KNSL

Тикер 1

Тикер 2

AIZ31

13KNSL

Сравнение Assurant, Inc. (AIZ) и Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Имущественное страхование». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации AIZ крупнее в 1.8× (12,67 млрд $ vs 7,20 млрд $). AIZ торгуется с P/E 12.73, тогда как KNSL — с P/E 13.59. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует KNSL (28.05% vs 17.40%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа KNSL — 27.48%, у AIZ — 7.60%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности AIZ впереди: 1.31% годовых против 0.24% у KNSL. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу AIZ: скоринг 70/100 vs 31/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте AIZ уверенно лидирует со счётом 31:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Kinsale Capital Group, Inc.

KNSLNYSE

312,03 $+0,33 $ (+0,11%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 7,20 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

6.8

Качество

8.0

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

AIZKNSL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу AIZ — P/E 12.73 vs 13.59 у KNSL. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу AIZ: 0.96 vs 3.75 у KNSL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B AIZ — 2.17, у KNSL — 3.64. EV/EBITDA AIZ — 8.78, у KNSL — 10.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE KNSL — 28.05%, у AIZ — 17.40%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. KNSL удерживает чистую маржу на уровне 27.48%, опережая AIZ (7.60%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIZ — 0.38, у KNSL — 0.11. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZKNSL

Показатель	AIZ	KNSL
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	13.59
P/B	2.17	3.64
P/S	0.96	3.75
PEG	0.24	0.45
EV/EBITDA	8.78	10.59
Рентабельность
ROE	17.40%	28.05%
ROA	2.80%	8.48%
Валовая маржа	77.83%	46.64%
Операц. маржа	9.42%	34.51%
Чистая маржа	7.60%	27.48%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.11
Текущая ликв.	0.14	0.85
Быстрая ликв.	0.14	0.85
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	0.24%
Коэфф. выплат	17.15%	3.34%
EPS	$20.12	$22.94
Балансовая стоим.	$118.09	$85.63

Технический анализ

По техническому скорингу AIZ сильнее: 70/100 против 31/100 у KNSL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AIZ составляет 72.7 (зона перекупленности), у KNSL — 43.3 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. AIZ торгуется выше SMA 50 (12.4%), тогда как KNSL ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. AIZ выше SMA 200 (+14.6%), KNSL — ниже (-20.4%). Долгосрочный тренд в пользу AIZ. ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), KNSL — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. KNSL менее волатилен — бета 0.24 против 0.58 у AIZ. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AIZKNSL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	KNSL
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	43.29
Stochastic %K	86.29	51.25
CCI (20)	125.88	-27.69
MFI	60.65	43.27
Williams %R	-13.71	-48.75
MACD гистограмма	1.76	1.98
Momentum (10)	19.64	3.20
Тренд
ADX	46.67	31.13
Цена vs EMA 9	+2.35%	+0.07%
Цена vs EMA 20	+5.57%	-1.56%
Цена vs SMA 50	+12.39%	-6.51%
Цена vs SMA 200	+14.55%	-20.35%
Объём
CMF	0.11	-0.12
Volume Ratio	58.05	48.53
Волатильность и статистика
Beta	0.58	0.24
ATR %	2.32%	3.66%
Sharpe (1г)	0.95	-1.24
RS Rating	70.00	13.00
52w от хая	-1.81	-39.15
BB ширина	15.99	15.36

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, KNSL — 503,61 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, KNSL — 990,05 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AIZ	KNSL
Выручка	12,81 млрд $	1,87 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	503,61 млн $
EPS (TTM)	$17.29	$21.76
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	1,04 млрд $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	990,05 млн $

Дивиденды

AIZ и KNSL — дивидендные акции. Доходность: AIZ — 1.31%, KNSL — 0.24%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AIZ — 14 лет, KNSL — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, KNSL — 3.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIZ	KNSL
Див. доходность	1.31%	0.24%
Годовые дивиденды	$0.88	$0.50
Коэфф. выплат	17.15%	3.34%
Лет выплат	14.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	2.59%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AIZ приходится на августе (+4.44%), а KNSL — на ноябре (+8.58%). Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2.27%), KNSL — март (-1.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +10.01%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

KNSL

+1.3

+6.1

-1.4

-0.8

+4.7

+4.3

+5.0

+5.4

+0.4

+0.5

+8.6

-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Kinsale Capital Group, Inc.?

По P/E Assurant, Inc. оценена ниже: 12.73 против 13.59. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AIZ или KNSL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AIZ — 17.40%, KNSL — 28.05%. Преимущество у KNSL.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Kinsale Capital Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, KNSL — 0.24%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Kinsale Capital Group, Inc.?

Выручка AIZ за TTM — 12,81 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. AIZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AIZ или KNSL?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, KNSL — 27.48%. KNSL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или KNSL?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, KNSL — 31/100. AIZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или KNSL?

Однозначного ответа нет. Счёт 31:13 в пользу AIZ по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией