Сравнение AIZ vs KMPR

Тикер 1

Тикер 2

AIZ35

9KMPR

Assurant, Inc. (AIZ) и Kemper Corporation (KMPR) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации AIZ крупнее в 7.3× (12,67 млрд $ vs 1,75 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AIZ с P/E 12.73 (у KMPR — 41.40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует AIZ (17.40% vs 1.52%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AIZ — 7.60%, у KMPR — 0.89%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. KMPR предлагает более высокую дивидендную доходность (4.34% vs 1.31%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу AIZ сильнее: 70/100 против 18/100 у KMPR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте AIZ уверенно лидирует со счётом 35:9. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Kemper Corporation

KMPRNYSE

29,66 $+0,16 $ (+0,54%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 1,75 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

AIZKMPR

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, AIZ выглядит привлекательнее: 12.73 против 41.40. Премия к оценке KMPR может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) KMPR дешевле: 0.37 против 0.96. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у AIZ — 2.17. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA AIZ — 8.78, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AIZ — 17.40%, у KMPR — 1.52%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AIZ удерживает чистую маржу на уровне 7.60%, опережая KMPR (0.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIZ — 0.38, у KMPR — 0.36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZKMPR

Показатель	AIZ	KMPR
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	41.40
P/B	2.17	0.65
P/S	0.96	0.37
PEG	0.24	-0.47
EV/EBITDA	8.78	86.29
Рентабельность
ROE	17.40%	1.52%
ROA	2.80%	0.34%
Валовая маржа	77.83%	14.05%
Операц. маржа	9.42%	0.70%
Чистая маржа	7.60%	0.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.36
Текущая ликв.	0.14	0.00
Быстрая ликв.	0.14	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	4.34%
Коэфф. выплат	17.15%	185.44%
EPS	$20.12	$0.71
Балансовая стоим.	$118.09	$44.81

Технический анализ

AIZ набирает 70 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AIZ — 72.7 (зона перекупленности), KMPR — 38.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AIZ торгуется выше SMA 50 (12.4%), тогда как KMPR ниже этой средней (-5.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. AIZ выше SMA 200 (+14.6%), KMPR — ниже (-26.8%). Долгосрочный тренд в пользу AIZ. ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), KMPR — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете AIZ стабильнее (0.58 vs 0.60). Значение ниже 0.8 делает AIZ защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AIZKMPR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	KMPR
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	38.08
Stochastic %K	86.29	25.66
CCI (20)	125.88	-101.01
MFI	60.65	42.28
Williams %R	-13.71	-74.34
MACD гистограмма	1.76	-0.28
Momentum (10)	19.64	-3.27
Тренд
ADX	46.67	31.11
Цена vs EMA 9	+2.35%	-2.50%
Цена vs EMA 20	+5.57%	-4.89%
Цена vs SMA 50	+12.39%	-5.68%
Цена vs SMA 200	+14.55%	-26.78%
Объём
CMF	0.11	-0.18
Volume Ratio	58.05	77.77
Волатильность и статистика
Beta	0.58	0.60
ATR %	2.32%	4.05%
Sharpe (1г)	0.95	-1.82
RS Rating	70.00	3.00
52w от хая	-1.81	-54.84
BB ширина	15.99	21.18

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, KMPR — 143,30 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, KMPR — 553,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AIZ	KMPR
Выручка	12,81 млрд $	4,80 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	143,30 млн $
EPS (TTM)	$17.29	$2.31
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	584,50 млн $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	553,90 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AIZ — 1.31%, KMPR — 4.34%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AIZ — 14 лет, KMPR — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, KMPR — 185.44%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	AIZ	KMPR
Див. доходность	1.31%	4.34%
Годовые дивиденды	$0.88	$0.64
Коэфф. выплат	17.15%	185.44%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	-12.39%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AIZ — августе (+4.44%), для KMPR — ноябре (+6.27%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2.27%), KMPR — февраль (-3.71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AIZ: +10.01% против +5.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

KMPR

+3.1

-3.7

-1.2

-0.5

+1.2

+1.0

+1.4

+0.0

-1.9

-0.8

+6.3

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Kemper Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Assurant, Inc.: P/E 12.73 против 41.40. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AIZ или KMPR?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AIZ — 17.40%, KMPR — 1.52%. Преимущество у AIZ.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Kemper Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, KMPR — 4.34%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Kemper Corporation?

Выручка AIZ за TTM — 12,81 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. AIZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AIZ или KMPR?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, KMPR — 0.89%. AIZ оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или KMPR?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, KMPR — 18/100. AIZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или KMPR?

Однозначного ответа нет. Счёт 35:9 в пользу AIZ по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией