ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AIZ vs HGTY

Тикер 1
Тикер 2
AIZ30
12HGTY
Assurant, Inc. (AIZ) и Hagerty, Inc. (HGTY) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации AIZ крупнее в 3,1× (13,99 млрд $ vs 4,45 млрд $). Стоимостная оценка в пользу AIZ — P/E 13,29 vs 31,36 у HGTY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует AIZ (18,03% vs 9,81%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AIZ — 7,90%, у HGTY — 1,81%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. AIZ выплачивает дивиденды с доходностью 1,22% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. HGTY набирает 84 из 100 по техническому скорингу, AIZ — 55 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте AIZ уверенно лидирует со счётом 30:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
AIZ
Assurant, Inc.
AIZNYSE
$282,38+$1,46 (+0,52%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 13,99 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.9
Качество
5.7
Рост
7.2
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
7.5
Сезонность
8.0
HGTY
Hagerty, Inc.
HGTYNYSE
$12,97+$0,02 (+0,15%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 4,45 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
5.9
Качество
3.9
Рост
9.6
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
5.5
Сезонность
9.0

Динамика цен

AIZHGTY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AIZ оценён рынком дешевле: 13,29 против 31,36 у HGTY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) AIZ оценён ниже: 1,04 против 3,17. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B AIZ — 2,29, у HGTY — 4,38. EV/EBITDA AIZ — 8,51, у HGTY — 58,23. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AIZ — 18,03%, у HGTY — 9,81%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AIZ удерживает чистую маржу на уровне 7,90%, опережая HGTY (1,81%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIZ — 0,36, у HGTY — 0,87. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZHGTY
ПоказательAIZHGTYЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13,2931,36
P/B2,294,38
P/S1,043,17
PEG0,250,33
EV/EBITDA8,5158,23
Рентабельность
ROE18,03%9,81%
ROA2,95%1,19%
Валовая маржа78,12%75,24%
Операц. маржа9,86%2,45%
Чистая маржа7,90%1,81%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,360,87
Текущая ликв.0,080,00
Быстрая ликв.0,080,00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,22%0,00%
Коэфф. выплат16,61%21,99%
EPS$21,48$0,25
Балансовая стоим.$123,14$7,74

Технический анализ

Техническая картина в пользу HGTY: скоринг 84/100 vs 55/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AIZ — 52,6, HGTY — 60,1. Обе акции находятся в одной зоне. AIZ и HGTY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3,4% и +10,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AIZ — 30,2 (выраженный тренд), HGTY — 23,9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета HGTY — 0,09, AIZ — 0,23. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AIZHGTY
Общая оценка
55
84
Осцилляторы
50
69
Тренд
60
76
Объём
50
63
Волатильность
50
55
ИндикаторAIZHGTYЛидер
Осцилляторы
RSI (14)52,6160,10
Stochastic %K23,4462,12
CCI (20)-5,7259,96
MFI39,8668,10
Williams %R-76,56-37,88
MACD гистограмма-1,140,05
Momentum (10)3,191,44
Тренд
ADX30,2223,92
Цена vs EMA 9-0,53%+1,24%
Цена vs EMA 20+0,09%+3,93%
Цена vs SMA 50+3,38%+10,08%
Цена vs SMA 200+17,22%+10,69%
Объём
CMF0,000,01
Volume Ratio62,5855,03
Волатильность и статистика
Beta0,230,09
ATR %2,35%3,87%
Sharpe (1г)1,350,49
RS Rating74,0054,00
52w от хая-7,09-7,36
BB ширина9,8524,50

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIZ генерирует 12,81 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: HGTY — +22,20%, AIZ — +7,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, HGTY — 49,02 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, HGTY — 194,45 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательAIZHGTYЛидер
Выручка12,81 млрд $1,46 млрд $
Рост выручки (г/г)+7.90%+22.20%
Чистая прибыль872,70 млн $49,02 млн $
Рост прибыли (г/г)+14.80%+188.10%
EPS (TTM)$17,29$0,44
Операц. Cash Flow1,83 млрд $218,99 млн $
Free Cash Flow1,60 млрд $194,45 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: AIZ обеспечивает 1,22% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. AIZ выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 16,61%, HGTY — 21,99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательAIZHGTYЛидер
Див. доходность1,22%—
Годовые дивиденды$1,76—
Коэфф. выплат16,61%21,99%
Лет выплат130
CAGR дивидендов (5л)-7,93%—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIZ показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4,44%), HGTY — в ноябре (+7,19%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2,27%), HGTY — март (-7,57%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AIZ: +11,22% против +7,44%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AIZ
+0,9
-2,0
-0,5
+2,0
+1,8
+1,5
+1,9
+4,4
-0,1
-2,3
+2,8
+0,7
HGTY
+1,6
+1,0
-7,6
-1,1
+4,4
+5,3
-1,2
+6,2
-7,0
-1,5
+7,2
+0,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Hagerty, Inc.?
Мультипликатор P/E у Assurant, Inc. ниже (13,29 vs 31,36), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — AIZ или HGTY?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AIZ — 18,03%, HGTY — 9,81%. Преимущество у AIZ.
Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Hagerty, Inc.?
Assurant, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,22%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Hagerty, Inc.?
Выручка AIZ за TTM — 12,81 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. AIZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AIZ или HGTY?
Чистая маржа AIZ — 7,90%, HGTY — 1,81%. AIZ оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AIZ или HGTY?
Технический скоринг: AIZ — 55/100, HGTY — 84/100. HGTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AIZ или HGTY?
Однозначного ответа нет. Счёт 30:12 в пользу AIZ по 46 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией