Сравнение AIZ vs HGTY

Тикер 1

Тикер 2

AIZ33

6HGTY

Assurant, Inc. (AIZ) и Hagerty, Inc. (HGTY) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации AIZ крупнее в 3.4× (12,67 млрд $ vs 3,76 млрд $). Стоимостная оценка в пользу AIZ — P/E 12.73 vs 30.88 у HGTY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует AIZ (17.40% vs 14.47%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AIZ — 7.60%, у HGTY — 2.55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. AIZ выплачивает дивиденды с доходностью 1.31% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 70/100 и 66/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте AIZ уверенно лидирует со счётом 33:6. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Hagerty, Inc.

HGTYNYSE

10,95 $-0,10 $ (-0,90%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 3,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.1

Качество

4.2

Рост

9.6

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

AIZHGTY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AIZ оценён рынком дешевле: 12.73 против 30.88 у HGTY (разница составляет 58.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) AIZ оценён ниже: 0.96 против 2.68. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B AIZ — 2.17, у HGTY — 3.63. EV/EBITDA AIZ — 8.78, у HGTY — 30.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AIZ — 17.40%, у HGTY — 14.47%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AIZ удерживает чистую маржу на уровне 7.60%, опережая HGTY (2.55%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIZ — 0.38, у HGTY — 0.91. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZHGTY

Показатель	AIZ	HGTY
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	30.88
P/B	2.17	3.63
P/S	0.96	2.68
PEG	0.24	0.23
EV/EBITDA	8.78	30.08
Рентабельность
ROE	17.40%	14.47%
ROA	2.80%	1.82%
Валовая маржа	77.83%	77.98%
Операц. маржа	9.42%	6.03%
Чистая маржа	7.60%	2.55%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.91
Текущая ликв.	0.14	0.00
Быстрая ликв.	0.14	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	0.00%
Коэфф. выплат	17.15%	0.00%
EPS	$20.12	$0.36
Балансовая стоим.	$118.09	$7.27

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 70/100 и 66/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: AIZ — 72.7, HGTY — 58.7. AIZ в зоне зона перекупленности, а HGTY — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. AIZ и HGTY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.4% и +3.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. AIZ выше SMA 200 (+14.6%), HGTY — ниже (-6.7%). Долгосрочный тренд в пользу AIZ. ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), HGTY — 19.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета HGTY — 0.53, AIZ — 0.58. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AIZHGTY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	HGTY
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	58.68
Stochastic %K	86.29	81.29
CCI (20)	125.88	106.58
MFI	60.65	63.91
Williams %R	-13.71	-18.71
MACD гистограмма	1.76	0.12
Momentum (10)	19.64	0.65
Тренд
ADX	46.67	19.44
Цена vs EMA 9	+2.35%	+2.31%
Цена vs EMA 20	+5.57%	+3.56%
Цена vs SMA 50	+12.39%	+3.57%
Цена vs SMA 200	+14.55%	-6.68%
Объём
CMF	0.11	0.17
Volume Ratio	58.05	64.11
Волатильность и статистика
Beta	0.58	0.53
ATR %	2.32%	3.54%
Sharpe (1г)	0.95	0.51
RS Rating	70.00	57.00
52w от хая	-1.81	-21.79
BB ширина	15.99	13.75

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIZ генерирует 12,81 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, HGTY — 49,02 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, HGTY — 194,45 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AIZ	HGTY
Выручка	12,81 млрд $	1,46 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	49,02 млн $
EPS (TTM)	$17.29	$0.44
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	218,99 млн $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	194,45 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: AIZ обеспечивает 1.31% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. AIZ выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.

Показатель	AIZ	HGTY
Див. доходность	1.31%	—
Годовые дивиденды	$0.88	—
Коэфф. выплат	17.15%	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIZ показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4.44%), HGTY — в ноябре (+7.19%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2.27%), HGTY — март (-7.57%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AIZ: +10.01% против +7.34%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

HGTY

+1.6

+1.0

-7.6

-1.1

+5.8

+3.2

-0.6

+6.2

-7.0

-1.5

+7.2

+0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Hagerty, Inc.?

Мультипликатор P/E у Assurant, Inc. ниже (12.73 vs 30.88), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIZ или HGTY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AIZ — 17.40%, HGTY — 14.47%. Преимущество у AIZ.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Hagerty, Inc.?

Assurant, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.31%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Hagerty, Inc.?

Выручка AIZ за TTM — 12,81 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. AIZ генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AIZ или HGTY?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, HGTY — 2.55%. AIZ оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или HGTY?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, HGTY — 66/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или HGTY?

Однозначного ответа нет. Счёт 33:6 в пользу AIZ по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией