Сравнение AIZ vs FNF

Тикер 1

Тикер 2

AIZ27

15FNF

Assurant, Inc. (AIZ) и Fidelity National Financial, Inc. (FNF) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Стоимостная оценка в пользу AIZ — P/E 12.73 vs 17.34 у FNF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE AIZ — 17.40%, у FNF — 9.85%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AIZ удерживает чистую маржу на уровне 7.60%, опережая FNF (5.15%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность FNF составляет 4.08%, у AIZ — 1.31%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. AIZ набирает 70 из 100 по техническому скорингу, FNF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. AIZ побеждает по числу метрик: 27 против 15 у FNF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Fidelity National Financial, Inc.

FNFNYSE

49,36 $+0,23 $ (+0,47%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 13,29 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.3

Качество

4.1

Рост

3.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

AIZFNF

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AIZ оценён рынком дешевле: 12.73 против 17.34 у FNF (разница составляет 26.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. EV/EBITDA FNF — 5.32, у AIZ — 8.78. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует AIZ (17.40% vs 9.85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AIZ — 7.60%, у FNF — 5.15%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIZ — 0.38, у FNF — 0.66. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZFNF

Показатель	AIZ	FNF
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	17.34
P/B	2.17	1.82
P/S	0.96	0.89
PEG	0.24	-0.57
EV/EBITDA	8.78	5.32
Рентабельность
ROE	17.40%	9.85%
ROA	2.80%	0.69%
Валовая маржа	77.83%	74.15%
Операц. маржа	9.42%	12.03%
Чистая маржа	7.60%	5.15%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.66
Текущая ликв.	0.14	0.00
Быстрая ликв.	0.14	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	4.08%
Коэфф. выплат	17.15%	72.18%
EPS	$20.12	$2.83
Балансовая стоим.	$118.09	$32.41

Технический анализ

Техническая картина в пользу AIZ: скоринг 70/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AIZ — 72.7, FNF — 48.4. AIZ в зоне зона перекупленности, а FNF — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. AIZ и FNF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.4% и +1.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. AIZ выше SMA 200 (+14.6%), FNF — ниже (-8.4%). Долгосрочный тренд в пользу AIZ. ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), FNF — 29.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FNF — 0.58, AIZ — 0.58. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AIZFNF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	FNF
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	48.39
Stochastic %K	86.29	42.33
CCI (20)	125.88	-53.21
MFI	60.65	34.59
Williams %R	-13.71	-57.67
MACD гистограмма	1.76	-0.24
Momentum (10)	19.64	-2.16
Тренд
ADX	46.67	28.99
Цена vs EMA 9	+2.35%	+0.27%
Цена vs EMA 20	+5.57%	-0.46%
Цена vs SMA 50	+12.39%	+1.64%
Цена vs SMA 200	+14.55%	-8.38%
Объём
CMF	0.11	0.11
Volume Ratio	58.05	64.25
Волатильность и статистика
Beta	0.58	0.58
ATR %	2.32%	2.71%
Sharpe (1г)	0.95	-0.46
RS Rating	70.00	30.00
52w от хая	-1.81	-17.02
BB ширина	15.99	13.92

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIZ генерирует 12,81 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, FNF — 602 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, FNF — 6,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AIZ	FNF
Выручка	12,81 млрд $	14,51 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	602 млн $
EPS (TTM)	$17.29	$2.22
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	6,52 млрд $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	6,38 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AIZ платит 1.31%, FNF — 4.08%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: AIZ — 14 лет, FNF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, FNF — 72.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIZ	FNF
Див. доходность	1.31%	4.08%
Годовые дивиденды	$0.88	$1.04
Коэфф. выплат	17.15%	72.18%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	-7.79%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIZ показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4.44%), FNF — в июле (+6.11%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2.27%), FNF — март (-3.04%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNF: +12.26% против +10.01%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

FNF

+3.6

-1.3

-3.0

+0.8

+2.3

-0.8

+6.1

+2.8

-1.8

-0.6

+4.0

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Fidelity National Financial, Inc.?

Мультипликатор P/E у Assurant, Inc. ниже (12.73 vs 17.34), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIZ или FNF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AIZ — 17.40%, FNF — 9.85%. Преимущество у AIZ.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Fidelity National Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, FNF — 4.08%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Fidelity National Financial, Inc.?

Выручка AIZ за TTM — 12,81 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. FNF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AIZ или FNF?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, FNF — 5.15%. AIZ оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или FNF?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, FNF — 34/100. AIZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или FNF?

Однозначного ответа нет. Счёт 27:15 в пользу AIZ по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией