Сравнение AIZ vs FAF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, FAF выглядит привлекательнее: 10.44 против 12.73. Премия к оценке AIZ может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) AIZ дешевле: 0.96 против 1.16. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) FAF дешевле: 1.28 против 2.17. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 8.78. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AIZ демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 17.40% против 12.56% у FAF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FAF — 11.19%, AIZ — 7.60%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIZ — 0.38, FAF — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIZ | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.73 | 10.44 | |
| P/B | 2.17 | 1.28 | |
| P/S | 0.96 | 1.16 | |
| PEG | 0.24 | 0.03 | |
| EV/EBITDA | 8.78 | 4.92 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.40% | 12.56% | |
| ROA | 2.80% | 3.75% | |
| Валовая маржа | 77.83% | 74.26% | |
| Операц. маржа | 9.42% | 14.82% | |
| Чистая маржа | 7.60% | 11.19% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.38 | 0.32 | |
| Текущая ликв. | 0.14 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.14 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.31% | 3.21% | |
| Коэфф. выплат | 17.15% | 33.22% | |
| EPS | $20.12 | $6.53 | |
| Балансовая стоим. | $118.09 | $53.52 | |
Технический анализ
AIZ набирает 67 из 100 по техническому скорингу, FAF — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AIZ — 71.7 (зона перекупленности), FAF — 51.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIZ на 11.8%, FAF на 4.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AIZ — 47.8 (выраженный тренд), FAF — 16.6 (нет тренда). AIZ имеет чётко выраженный тренд, в отличие от FAF. По бете AIZ стабильнее (0.57 vs 0.59). Значение ниже 0.8 делает AIZ защитной акцией.
| Индикатор | AIZ | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 71.65 | 51.65 | |
| Stochastic %K | 84.69 | 34.39 | |
| CCI (20) | 101.37 | -87.12 | |
| MFI | 63.39 | 39.30 | |
| Williams %R | -15.31 | -65.61 | |
| MACD гистограмма | 1.44 | -0.35 | |
| Momentum (10) | 21.90 | -1.98 | |
| Тренд | |||
| ADX | 47.77 | 16.59 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.70% | -0.22% | |
| Цена vs EMA 20 | +4.81% | +0.05% | |
| Цена vs SMA 50 | +11.77% | +4.42% | |
| Цена vs SMA 200 | +14.13% | +5.45% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.16 | |
| Volume Ratio | 69.73 | 84.66 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.57 | 0.59 | |
| ATR % | 2.28% | 2.68% | |
| Sharpe (1г) | 0.88 | 0.67 | |
| RS Rating | 70.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -2.02 | -5.08 | |
| BB ширина | 16.29 | 7.87 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, FAF — 7,45 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, FAF — 621,80 млн $. AIZ генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIZ генерирует 1,60 млрд $, FAF — 762,50 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AIZ | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,81 млрд $ | 7,45 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 872,70 млн $ | 621,80 млн $ | |
| EPS (TTM) | $17.29 | $6.02 | |
| Операц. Cash Flow | 1,83 млрд $ | 950,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,60 млрд $ | 762,50 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AIZ — 1.31%, FAF — 3.21%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. AIZ платит дивиденды 14 лет подряд, FAF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, FAF — 33.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AIZ | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.31% | 3.21% | |
| Годовые дивиденды | $0.88 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 17.15% | 33.22% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -19.85% | -10.73% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AIZ — августе (+4.44%), для FAF — июле (+7.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AIZ — октябрь (-2.27%), для FAF — сентябрь (-4.49%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AIZ: +10.01% против +9.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или First American Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — AIZ или FAF?
Какие дивиденды у Assurant, Inc. и First American Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или First American Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — AIZ или FAF?
Какая акция лучше по технике — AIZ или FAF?
Что лучше купить — AIZ или FAF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией