Сравнение AIZ vs CNA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, CNA выглядит привлекательнее: 9.06 против 12.73. Премия к оценке AIZ может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу CNA: 0.81 vs 0.96 у AIZ. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CNA — 1.11, у AIZ — 2.17. EV/EBITDA CNA — 8.38, у AIZ — 8.78. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует AIZ (17.40% vs 11.94%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CNA — 8.95%, у AIZ — 7.60%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIZ — 0.38, у CNA — 0.27. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIZ | CNA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.73 | 9.06 | |
| P/B | 2.17 | 1.11 | |
| P/S | 0.96 | 0.81 | |
| PEG | 0.24 | 0.25 | |
| EV/EBITDA | 8.78 | 8.38 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.40% | 11.94% | |
| ROA | 2.80% | 1.94% | |
| Валовая маржа | 77.83% | 33.40% | |
| Операц. маржа | 9.42% | 10.60% | |
| Чистая маржа | 7.60% | 8.95% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.38 | 0.27 | |
| Текущая ликв. | 0.14 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.14 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.31% | 8.73% | |
| Коэфф. выплат | 17.15% | 79.58% | |
| EPS | $20.12 | $4.91 | |
| Балансовая стоим. | $118.09 | $40.13 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AIZ сильнее: 70/100 против 26/100 у CNA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AIZ составляет 72.7 (зона перекупленности), у CNA — 44.1 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. AIZ торгуется выше SMA 50 (12.4%), тогда как CNA ниже этой средней (-3.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. AIZ выше SMA 200 (+14.6%), CNA — ниже (-5.0%). Долгосрочный тренд в пользу AIZ. ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), CNA — 31.5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CNA менее волатилен — бета 0.20 против 0.58 у AIZ. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AIZ | CNA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 72.73 | 44.13 | |
| Stochastic %K | 86.29 | 30.95 | |
| CCI (20) | 125.88 | -35.49 | |
| MFI | 60.65 | 25.23 | |
| Williams %R | -13.71 | -69.05 | |
| MACD гистограмма | 1.76 | 0.00 | |
| Momentum (10) | 19.64 | 1.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 46.67 | 31.47 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.35% | +0.67% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.57% | -0.97% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.39% | -3.58% | |
| Цена vs SMA 200 | +14.55% | -5.00% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 58.05 | 69.65 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 0.20 | |
| ATR % | 2.32% | 2.37% | |
| Sharpe (1г) | 0.95 | -0.55 | |
| RS Rating | 70.00 | 34.00 | |
| 52w от хая | -1.81 | -12.40 | |
| BB ширина | 15.99 | 19.36 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, CNA — 14,71 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, CNA — 1,28 млрд $. CNA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, CNA — 2,40 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AIZ | CNA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,81 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 872,70 млн $ | 1,28 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $17.29 | $4.71 | |
| Операц. Cash Flow | 1,83 млрд $ | 2,49 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,60 млрд $ | 2,40 млрд $ |
Дивиденды
AIZ и CNA — дивидендные акции. Доходность: AIZ — 1.31%, CNA — 8.73%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AIZ — 14 лет, CNA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, CNA — 79.58%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AIZ | CNA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.31% | 8.73% | |
| Годовые дивиденды | $0.88 | $2.96 | |
| Коэфф. выплат | 17.15% | 79.58% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -19.85% | 5.45% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AIZ приходится на августе (+4.44%), а CNA — на ноябре (+2.75%). Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2.27%), CNA — март (-1.93%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AIZ: +10.01% против +5.51%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или CNA Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — AIZ или CNA?
Какие дивиденды у Assurant, Inc. и CNA Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или CNA Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — AIZ или CNA?
Какая акция лучше по технике — AIZ или CNA?
Что лучше купить — AIZ или CNA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией