Сравнение AIZ vs CINF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CINF торгуется с P/E 8,14, тогда как AIZ — с P/E 13,29. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу AIZ: 1,04 vs 1,90 у CINF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CINF — 1,60, у AIZ — 2,29. EV/EBITDA CINF — 5,89, у AIZ — 8,51. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CINF (20,89% vs 18,03%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CINF — 23,84%, у AIZ — 7,90%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIZ — 0,36, у CINF — 0,05. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0,08), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIZ | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,29 | 8,14 | |
| P/B | 2,29 | 1,60 | |
| P/S | 1,04 | 1,90 | |
| PEG | 0,25 | 0,10 | |
| EV/EBITDA | 8,51 | 5,89 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18,03% | 20,89% | |
| ROA | 2,95% | 7,72% | |
| Валовая маржа | 78,12% | 52,29% | |
| Операц. маржа | 9,86% | 29,78% | |
| Чистая маржа | 7,90% | 23,84% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,36 | 0,05 | |
| Текущая ликв. | 0,08 | 1,90 | |
| Быстрая ликв. | 0,08 | 1,90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,22% | 2,09% | |
| Коэфф. выплат | 16,61% | 16,32% | |
| EPS | $21,48 | $21,58 | |
| Балансовая стоим. | $123,14 | $107,83 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AIZ сильнее: 55/100 против 46/100 у CINF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AIZ составляет 52,6 (нейтральная зона), у CINF — 42,5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AIZ торгуется выше SMA 50 (3,4%), тогда как CINF ниже этой средней (-2,1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: AIZ — 30,2 (выраженный тренд), CINF — 22,4 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CINF менее волатилен — бета 0,03 против 0,23 у AIZ. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AIZ | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52,61 | 42,51 | |
| Stochastic %K | 23,44 | 19,64 | |
| CCI (20) | -5,72 | -119,68 | |
| MFI | 39,86 | 27,29 | |
| Williams %R | -76,56 | -80,36 | |
| MACD гистограмма | -1,14 | -0,94 | |
| Momentum (10) | 3,19 | -4,51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 30,22 | 22,45 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,53% | -0,95% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,09% | -1,97% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,38% | -2,10% | |
| Цена vs SMA 200 | +17,22% | +4,02% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,00 | 0,16 | |
| Volume Ratio | 62,58 | 40,98 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,23 | 0,03 | |
| ATR % | 2,35% | 2,32% | |
| Sharpe (1г) | 1,35 | 0,42 | |
| RS Rating | 72,00 | 51,00 | |
| 52w от хая | -7,09 | -11,11 | |
| BB ширина | 9,85 | 7,90 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, CINF — 12,63 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу CINF: +11,40% г/г vs +7,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, CINF — 2,39 млрд $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, CINF — 3,09 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AIZ | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,81 млрд $ | 12,63 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +7.90% | +11.40% | |
| Чистая прибыль | 872,70 млн $ | 2,39 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +14.80% | +4.40% | |
| EPS (TTM) | $17,29 | $15,17 | |
| Операц. Cash Flow | 1,83 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,60 млрд $ | 3,09 млрд $ |
Дивиденды
AIZ и CINF — дивидендные акции. Доходность: AIZ — 1,22%, CINF — 2,09%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AIZ — 13 лет, CINF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 16,61%, CINF — 16,32%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AIZ | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,22% | 2,09% | |
| Годовые дивиденды | $2,64 | $1,88 | |
| Коэфф. выплат | 16,61% | 16,32% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0,15% | -5,69% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AIZ приходится на августе (+4,44%), а CINF — на ноябре (+5,14%). Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2,27%), CINF — сентябрь (-1,88%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CINF: +12,14% против +11,22%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Cincinnati Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — AIZ или CINF?
Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Cincinnati Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Cincinnati Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — AIZ или CINF?
Какая акция лучше по технике — AIZ или CINF?
Что лучше купить — AIZ или CINF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией