Сравнение AIZ vs CINF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CINF торгуется с P/E 9.46, тогда как AIZ — с P/E 12.73. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу AIZ: 0.96 vs 2.02 у CINF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CINF — 1.66, у AIZ — 2.17. EV/EBITDA CINF — 7.06, у AIZ — 8.78. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CINF (17.98% vs 17.40%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CINF — 21.34%, у AIZ — 7.60%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AIZ — 0.38, у CINF — 0.06. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIZ | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.73 | 9.46 | |
| P/B | 2.17 | 1.66 | |
| P/S | 0.96 | 2.02 | |
| PEG | 0.24 | 0.11 | |
| EV/EBITDA | 8.78 | 7.06 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.40% | 17.98% | |
| ROA | 2.80% | 6.69% | |
| Валовая маржа | 77.83% | 50.29% | |
| Операц. маржа | 9.42% | 26.68% | |
| Чистая маржа | 7.60% | 21.34% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.38 | 0.06 | |
| Текущая ликв. | 0.14 | 0.29 | |
| Быстрая ликв. | 0.14 | 0.29 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.31% | 2.11% | |
| Коэфф. выплат | 17.15% | 19.33% | |
| EPS | $20.12 | $17.81 | |
| Балансовая стоим. | $118.09 | $101.51 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 70/100 и 75/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у AIZ составляет 72.7 (зона перекупленности), у CINF — 64.2 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. AIZ и CINF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.4% и +3.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), CINF — 13.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CINF менее волатилен — бета 0.40 против 0.58 у AIZ. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AIZ | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 72.73 | 64.23 | |
| Stochastic %K | 86.29 | 92.85 | |
| CCI (20) | 125.88 | 125.63 | |
| MFI | 60.65 | 72.63 | |
| Williams %R | -13.71 | -7.15 | |
| MACD гистограмма | 1.76 | 0.62 | |
| Momentum (10) | 19.64 | 8.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 46.67 | 13.15 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.35% | +1.57% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.57% | +2.40% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.39% | +3.72% | |
| Цена vs SMA 200 | +14.55% | +4.81% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | 0.07 | |
| Volume Ratio | 58.05 | 79.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 0.40 | |
| ATR % | 2.32% | 1.68% | |
| Sharpe (1г) | 0.95 | 0.43 | |
| RS Rating | 70.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -1.81 | -3.29 | |
| BB ширина | 15.99 | 6.42 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, CINF — 12,63 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, CINF — 2,39 млрд $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AIZ — 1,60 млрд $, CINF — 3,09 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AIZ | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,81 млрд $ | 12,63 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 872,70 млн $ | 2,39 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $17.29 | $15.17 | |
| Операц. Cash Flow | 1,83 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,60 млрд $ | 3,09 млрд $ |
Дивиденды
AIZ и CINF — дивидендные акции. Доходность: AIZ — 1.31%, CINF — 2.11%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AIZ — 14 лет, CINF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, CINF — 19.33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AIZ | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.31% | 2.11% | |
| Годовые дивиденды | $0.88 | $1.88 | |
| Коэфф. выплат | 17.15% | 19.33% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -19.85% | -5.69% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AIZ приходится на августе (+4.44%), а CINF — на ноябре (+5.14%). Наименее удачные месяцы: AIZ — октябрь (-2.27%), CINF — сентябрь (-1.88%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CINF: +11.75% против +10.01%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Cincinnati Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — AIZ или CINF?
Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Cincinnati Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Cincinnati Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — AIZ или CINF?
Какая акция лучше по технике — AIZ или CINF?
Что лучше купить — AIZ или CINF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией