Сравнение AIZ vs CB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CB с P/E 12,06 (у AIZ — 13,23). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) AIZ оценён ниже: 1,04 против 2,13. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) CB дешевле: 1,79 против 2,28. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AIZ оценён ниже: 8,48 vs 12,13. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AIZ составляет 18,03%, что превышает показатель CB (15,22%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CB впереди: 18,06% против 7,90% у AIZ. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIZ — 0,36, CB — 0,24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0,08), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AIZ | CB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,23 | 12,06 | |
| P/B | 2,28 | 1,79 | |
| P/S | 1,04 | 2,13 | |
| PEG | 0,25 | 0,50 | |
| EV/EBITDA | 8,48 | 12,13 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 18,03% | 15,22% | |
| ROA | 2,95% | 3,99% | |
| Валовая маржа | 78,12% | 39,60% | |
| Операц. маржа | 9,86% | 18,19% | |
| Чистая маржа | 7,90% | 18,06% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,36 | 0,24 | |
| Текущая ликв. | 0,08 | 0,83 | |
| Быстрая ликв. | 0,08 | 0,83 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,22% | 1,14% | |
| Коэфф. выплат | 16,61% | 13,67% | |
| EPS | $21,48 | $28,53 | |
| Балансовая стоим. | $123,14 | $205,71 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 55/100 и 57/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: AIZ — 51,3, CB — 44,8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIZ на 3,4%, CB на 0,3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AIZ — 31,6 (выраженный тренд), CB — 12,9 (нет тренда). Волатильность: бета CB — -0,34, AIZ — 0,24. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | AIZ | CB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51,26 | 44,80 | |
| Stochastic %K | 27,69 | 4,69 | |
| CCI (20) | -2,15 | -102,78 | |
| MFI | 43,94 | 40,80 | |
| Williams %R | -72,31 | -95,31 | |
| MACD гистограмма | -0,68 | -1,78 | |
| Momentum (10) | 0,12 | -18,57 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31,60 | 12,94 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,40% | -1,64% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,39% | -1,82% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,42% | +0,33% | |
| Цена vs SMA 200 | +17,04% | +6,78% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,03 | 0,14 | |
| Volume Ratio | 71,89 | 58,60 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,24 | -0,34 | |
| ATR % | 2,34% | 2,03% | |
| Sharpe (1г) | 1,41 | 1,09 | |
| RS Rating | 69,00 | 64,00 | |
| 52w от хая | -7,51 | -6,17 | |
| BB ширина | 10,20 | 6,46 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AIZ генерирует 12,81 млрд $, CB — 59,78 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: AIZ — +7,90%, CB — +6,50%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, CB — 10,31 млрд $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIZ генерирует 1,60 млрд $, CB — 14,54 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AIZ | CB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,81 млрд $ | 59,78 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +7.90% | +6.50% | |
| Чистая прибыль | 872,70 млн $ | 10,31 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +14.80% | +11.20% | |
| EPS (TTM) | $17,29 | $25,91 | |
| Операц. Cash Flow | 1,83 млрд $ | 14,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,60 млрд $ | 14,54 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: AIZ платит 1,22%, CB — 1,14%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIZ платит дивиденды 13 лет подряд, CB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 16,61%, CB — 13,67%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AIZ | CB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,22% | 1,14% | |
| Годовые дивиденды | $1,76 | $1,99 | |
| Коэфф. выплат | 16,61% | 13,67% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7,93% | -8,95% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AIZ показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4,44%), CB — в октябре (+3,32%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIZ — октябрь (-2,27%), для CB — март (-2,62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13,47% против +11,22%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Chubb Limited?
У кого выше рентабельность — AIZ или CB?
Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Chubb Limited?
Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Chubb Limited?
У кого выше маржинальность — AIZ или CB?
Какая акция лучше по технике — AIZ или CB?
Что лучше купить — AIZ или CB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией