Сравнение AIZ vs CB

Тикер 1

Тикер 2

AIZ27

18CB

AIZ против CB — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CB крупнее в 10.1× (128,09 млрд $ vs 12,67 млрд $). По мультипликатору P/E CB оценён рынком дешевле: 11.47 против 12.73 у AIZ (разница составляет 9.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. AIZ демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 17.40% против 15.65% у CB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CB — 18.48%, AIZ — 7.60%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность AIZ составляет 1.31%, у CB — 1.18%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. AIZ набирает 70 из 100 по техническому скорингу, CB — 55 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 27:18 — убедительное преимущество AIZ. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Chubb Limited

CBNYSE

330,26 $+1,88 $ (+0,57%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 128,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

6.8

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

AIZCB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CB с P/E 11.47 (у AIZ — 12.73). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) AIZ оценён ниже: 0.96 против 2.08. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA AIZ оценён ниже: 8.78 vs 11.48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AIZ составляет 17.40%, что превышает показатель CB (15.65%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CB впереди: 18.48% против 7.60% у AIZ. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIZ — 0.38, CB — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZCB

Показатель	AIZ	CB
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	11.47
P/B	2.17	1.76
P/S	0.96	2.08
PEG	0.24	0.32
EV/EBITDA	8.78	11.48
Рентабельность
ROE	17.40%	15.65%
ROA	2.80%	4.10%
Валовая маржа	77.83%	35.20%
Операц. маржа	9.42%	18.61%
Чистая маржа	7.60%	18.48%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.24
Текущая ликв.	0.14	0.00
Быстрая ликв.	0.14	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	1.18%
Коэфф. выплат	17.15%	13.44%
EPS	$20.12	$28.63
Балансовая стоим.	$118.09	$202.51

Технический анализ

Техническая картина в пользу AIZ: скоринг 70/100 vs 55/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AIZ — 72.7, CB — 56.7. AIZ в зоне зона перекупленности, а CB — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIZ на 12.4%, CB на 1.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), CB — 13.8 (нет тренда). AIZ имеет чётко выраженный тренд, в отличие от CB. Волатильность: бета CB — -0.04, AIZ — 0.58. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AIZCB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	CB
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	56.70
Stochastic %K	86.29	80.15
CCI (20)	125.88	74.24
MFI	60.65	35.53
Williams %R	-13.71	-19.85
MACD гистограмма	1.76	1.06
Momentum (10)	19.64	8.98
Тренд
ADX	46.67	13.76
Цена vs EMA 9	+2.35%	+1.17%
Цена vs EMA 20	+5.57%	+1.44%
Цена vs SMA 50	+12.39%	+1.19%
Цена vs SMA 200	+14.55%	+8.66%
Объём
CMF	0.11	-0.15
Volume Ratio	58.05	51.18
Волатильность и статистика
Beta	0.58	-0.04
ATR %	2.32%	1.85%
Sharpe (1г)	0.95	0.54
RS Rating	70.00	55.00
52w от хая	-1.81	-4.46
BB ширина	15.99	4.94

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AIZ генерирует 12,81 млрд $, CB — 59,78 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, CB — 10,31 млрд $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIZ генерирует 1,60 млрд $, CB — 14,54 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AIZ	CB
Выручка	12,81 млрд $	59,78 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	10,31 млрд $
EPS (TTM)	$17.29	$25.91
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	14,54 млрд $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	14,54 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AIZ платит 1.31%, CB — 1.18%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AIZ платит дивиденды 14 лет подряд, CB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, CB — 13.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIZ	CB
Див. доходность	1.31%	1.18%
Годовые дивиденды	$0.88	$0.97
Коэфф. выплат	17.15%	13.44%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	-21.14%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AIZ показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4.44%), CB — в мае (+3.55%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AIZ — октябрь (-2.27%), для CB — март (-2.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +10.01%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

+2.0

-2.6

+0.3

+3.5

-1.3

+1.7

+1.3

-1.2

+3.3

+3.0

+1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или Chubb Limited?

Мультипликатор P/E у Chubb Limited ниже (11.47 vs 12.73), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AIZ или CB?

ROE AIZ — 17.40%, CB — 15.65%. AIZ демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и Chubb Limited?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, CB — 1.18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или Chubb Limited?

По объёму выручки: AIZ — 12,81 млрд $, CB — 59,78 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AIZ или CB?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, CB — 18.48%. CB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или CB?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, CB — 55/100. AIZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или CB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AIZ выигрывает 27, CB — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией