Сравнение AIZ vs ALL

Тикер 1

Тикер 2

AIZ14

27ALL

Инвесторы часто выбирают между AIZ и ALL — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации ALL крупнее в 4.4× (55,20 млрд $ vs 12,67 млрд $). ALL торгуется с P/E 4.74, тогда как AIZ — с P/E 12.73. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 42.71% против 17.40% у AIZ. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ALL — 18.09%, AIZ — 7.60%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. ALL предлагает более высокую дивидендную доходность (1.84% vs 1.31%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу ALL сильнее: 77/100 против 70/100 у AIZ. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте ALL уверенно лидирует со счётом 27:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Assurant, Inc.

AIZNYSE

255,70 $-0,55 $ (-0,21%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 12,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.9

Качество

6.3

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

The Allstate Corporation

ALLNYSE

214,44 $-7,54 $ (-3,40%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 55,20 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

9.4

Качество

8.6

Рост

8.0

Техника

7.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

AIZALL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ALL — P/E 4.74 vs 12.73 у AIZ. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По EV/EBITDA ALL оценён ниже: 3.91 vs 8.78. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ALL составляет 42.71%, что превышает показатель AIZ (17.40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ALL впереди: 18.09% против 7.60% у AIZ. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AIZ — 0.38, ALL — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AIZ ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AIZALL

Показатель	AIZ	ALL
Мультипликаторы оценки
P/E	12.73	4.74
P/B	2.17	1.82
P/S	0.96	0.85
PEG	0.24	0.02
EV/EBITDA	8.78	3.91
Рентабельность
ROE	17.40%	42.71%
ROA	2.80%	9.80%
Валовая маржа	77.83%	39.83%
Операц. маржа	9.42%	23.30%
Чистая маржа	7.60%	18.09%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.38	0.24
Текущая ликв.	0.14	0.38
Быстрая ликв.	0.14	0.38
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	1.84%
Коэфф. выплат	17.15%	9.63%
EPS	$20.12	$46.82
Балансовая стоим.	$118.09	$121.77

Технический анализ

ALL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, AIZ — 70 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AIZ — 72.7 (зона перекупленности), ALL — 60.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AIZ на 12.4%, ALL на 4.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AIZ — 46.7 (выраженный тренд), ALL — 14.4 (нет тренда). AIZ имеет чётко выраженный тренд, в отличие от ALL. По бете ALL стабильнее (0.11 vs 0.58). Значение ниже 0.8 делает ALL защитной акцией.

AIZALL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AIZ	ALL
Осцилляторы
RSI (14)	72.73	60.52
Stochastic %K	86.29	68.61
CCI (20)	125.88	154.16
MFI	60.65	63.93
Williams %R	-13.71	-31.39
MACD гистограмма	1.76	0.55
Momentum (10)	19.64	4.06
Тренд
ADX	46.67	14.42
Цена vs EMA 9	+2.35%	+1.27%
Цена vs EMA 20	+5.57%	+2.23%
Цена vs SMA 50	+12.39%	+4.54%
Цена vs SMA 200	+14.55%	+7.43%
Объём
CMF	0.11	0.01
Volume Ratio	58.05	64.49
Волатильность и статистика
Beta	0.58	0.11
ATR %	2.32%	2.24%
Sharpe (1г)	0.95	0.30
RS Rating	70.00	52.00
52w от хая	-1.81	-2.48
BB ширина	15.99	5.82

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AIZ — 12,81 млрд $, ALL — 66,46 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AIZ — 872,70 млн $, ALL — 10,28 млрд $. ALL генерирует больше чистой прибыли. FCF: AIZ генерирует 1,60 млрд $, ALL — 9,88 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AIZ	ALL
Выручка	12,81 млрд $	66,46 млрд $
Чистая прибыль	872,70 млн $	10,28 млрд $
EPS (TTM)	$17.29	$38.68
Операц. Cash Flow	1,83 млрд $	10,11 млрд $
Free Cash Flow	1,60 млрд $	9,88 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AIZ — 1.31%, ALL — 1.84%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. AIZ платит дивиденды 14 лет подряд, ALL — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AIZ — 17.15%, ALL — 9.63%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AIZ	ALL
Див. доходность	1.31%	1.84%
Годовые дивиденды	$0.88	$1.08
Коэфф. выплат	17.15%	9.63%
Лет выплат	14.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.85%	-19.73%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AIZ — августе (+4.44%), для ALL — ноябре (+5.46%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AIZ — октябрь (-2.27%), для ALL — июнь (-1.39%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALL: +14.04% против +10.01%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AIZ

+0.9

-2.0

-0.5

+2.0

+1.3

+0.9

+1.9

+4.4

-0.1

-2.3

+2.8

+0.7

ALL

+1.1

+1.5

+0.4

+2.1

+1.1

-1.4

+0.5

+1.3

+1.2

-0.7

+5.5

+1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Assurant, Inc. или The Allstate Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Allstate Corporation: P/E 4.74 против 12.73. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AIZ или ALL?

ROE AIZ — 17.40%, ALL — 42.71%. ALL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Assurant, Inc. и The Allstate Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AIZ — 1.31%, ALL — 1.84%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Assurant, Inc. или The Allstate Corporation?

По объёму выручки: AIZ — 12,81 млрд $, ALL — 66,46 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AIZ или ALL?

Чистая маржа AIZ — 7.60%, ALL — 18.09%. ALL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AIZ или ALL?

Технический скоринг: AIZ — 70/100, ALL — 77/100. ALL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AIZ или ALL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AIZ выигрывает 14, ALL — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией